Analisar a previdência do cliente
Em Estúdio → Análises → Previdência, você lê o CNIS do cliente, compara cenários de aposentadoria pelo INSS, apura contribuições pagas a mais, avalia o aumento do pró-labore e estima a proteção de renda em caso de doença, invalidez ou morte. Tudo parte do extrato do CNIS importado para cada pessoa da estrutura.
Previdência Social → Extrato de Marina Costa depois da importação do CNIS.
Tela real com dados fictícios.O que precisa existir
- Cliente em atendimento e a pessoa cadastrada na estrutura. Sem cliente selecionado, a aba abre a sua própria estrutura de planejador.
- O CNIS da pessoa em PDF, baixado do Meu INSS. Veja como baixar o CNIS.
- Para começar um atendimento só de previdência, sem convite ao cliente, use Importar cliente pelo CNIS no Nexo. Veja importar o CNIS de um cliente.
Como a aba se organiza
Abra Estúdio () → Análises → Previdência. A aba abre em Previdência Social → Extrato. Quase todas as telas têm um seletor de pessoa no topo: escolha de quem é o CNIS que você quer ler.
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Extrato | Importar o CNIS, conferir vínculos e salários e corrigir relações. |
| Perfil | Definir premissas: valores de contribuição, expectativa de vida, imposto de renda, rentabilidade comparativa, PcD e pensão por morte. |
| Restituição | Ver competências com contribuição acima do teto e o crédito corrigido pela Selic. |
| Matriz | Comparar cenários de aposentadoria por regra, alíquota e salário de contribuição. |
| Otimização Pró-Labore | Avaliar se aumentar a contribuição por alguns meses compensa. |
| Aposentadoria Especial | Calcular cenários com períodos de atividade especial. |
| Proteção de Renda | Estimar auxílio por incapacidade, aposentadoria por invalidez e pensão por morte. |
A aba Previdência Privada está em construção: mostra só um ícone de cone e não tem função.
Siga esta ordem com um cliente novo:
O PDF completo, com remunerações.
Cópia desidentificada para suporte e colegas.
Pelo Extrato ou criando o cliente no Nexo.
Vínculos, salários, avisos e atividade especial.
Contribuição, expectativa de vida, IR e pensão.
Benefício, custo, retorno e o caso escolhido.
Competências acima do teto e crédito corrigido.
Mínimo viável, plano recomendado e comparação com o mercado.
Períodos especiais de 15, 20 ou 25 anos.
Incapacidade, invalidez e pensão por morte.
O que a Rica considera e quando conferir por fora.
Quando cada cálculo é feito
Extrato e Restituição mostram o que vem do CNIS logo depois da importação. Matriz, Otimização Pró-Labore, Aposentadoria Especial e Proteção de Renda mostram o último resultado salvo e não calculam sozinhas ao abrir. Sem resultado salvo, a área fica em branco ou só com a barra do topo. Clique em no topo da tela para calcular.
A exceção é Importar cliente pelo CNIS, no Nexo: ele já entrega a Matriz e a Otimização Pró-Labore calculadas.
Alterações apagam resultados que dependem delas:
| O que você mudou | O que a Rica apaga | O que fazer depois |
|---|---|---|
| Importou de novo o CNIS da mesma pessoa | A análise inteira: o novo CNIS substitui o anterior, e o Perfil volta ao padrão. | Revise o Perfil e clique em em cada tela que usar. |
| Editou uma relação ou contribuição no Extrato | A matriz calculada e os resultados de otimização, incapacidade, invalidez, especial e pensão. | Clique em na Matriz e nas outras telas. |
| Salvou premissas de contribuição, expectativa, IR, rentabilidade ou PcD no Perfil | A matriz calculada e a otimização. | Clique em na Matriz e na Otimização Pró-Labore. |
| Salvou a seção Pensão por morte do Perfil | O resultado da pensão. | Clique em em Proteção de Renda → Pensão por Morte. |
Para a parte conceitual (por que o INSS entra no planejamento, como falar com o cliente), leia INSS para planejadores financeiros.