Análises

Análises transforma os lançamentos, as caixas, os empréstimos e o patrimônio do cliente em gráficos para a reunião. Use depois de revisar os lançamentos do período, para mostrar ao cliente onde o dinheiro está indo e se o patrimônio sustenta os planos.

Abrir as análises de um cliente

Na barra superior, clique em Estúdio.
Confira o nome do cliente no canto superior esquerdo. Para trocar, passe o mouse sobre o nome e escolha outra estrutura em Trocar Estrutura.
Clique na aba Análises.

A primeira tela é sempre Fluxo de Caixa → Balanço. As análises usam a assinatura ativa da sua conta e os dados da estrutura em atendimento. Planejadores, afiliados e responsáveis de Office veem as mesmas abas.

O que cada aba mostra

Aba	Subabas	Responde a perguntas como
Fluxo de Caixa	Balanço e Distribuição (Caixas e Categorias, cada uma com Universal, Sazonalidade, Composição e Parcial)	Quanto entrou e saiu em cada mês? Qual caixa pesa mais? Em que meses o gasto sobe?
Dívidas	Parcelas, Contratos e Serasa	Quanto o cliente deve, quanto já pagou, quanto custa esperar para quitar e se há restrições no CPF.
Reserva de Emergência	Nenhuma	A aba ainda não mostra conteúdo. Veja como avaliar a reserva com as outras telas.
Investimentos	Resultados e Asset Allocation	Como a carteira evoluiu, quanto tem liquidez e como está a alocação.
Previdência	Previdência Social e Previdência Privada	Tempo de contribuição, benefícios e planos privados.
Vida	Nenhuma	O patrimônio sustenta o gasto até a expectativa de vida?

Escolha o que fazer

Ler o balanço do fluxo de caixa

Entradas, saídas e saldo acumulado mês a mês.

Escolher o período e o regime

Janela de meses e data da compra ou do vencimento.

Ver a distribuição por caixas

Peso de cada caixa, meses fortes, média e mediana.

Ver a distribuição por categorias

As mesmas leituras, uma categoria por vez.

Criar uma meta a partir de uma caixa

Transforme a média ou a mediana em meta.

Quando os números não batem

Tipo, categoria, período e filtros que mudam o resultado.

Acompanhar dívidas e parcelas

Saldo devedor, parcelas pagas e em atraso.

Ler um contrato de dívida

Taxas, encargos, garantias e custo de esperar para quitar.

Gerar o relatório Serasa

Consulta paga ao CPF de uma pessoa da estrutura.

Ler o relatório Serasa

Pendências, protestos, consultas e cadastro.

Avaliar a reserva de emergência

Onde olhar enquanto a aba não tem conteúdo.

Analisar investimentos

Resultados, liquidez e asset allocation.

Analisar a previdência

Previdência Social e Previdência Privada.

Simular o patrimônio na aba Vida

Liquidez dos ativos contra o gasto anual.

Preparar a reunião com as análises

Uma sequência pronta com a Família Costa.

O que precisa estar cadastrado

Para ver	Cadastre ou conecte	Onde
Balanço	Lançamentos do cliente, manuais ou do Open Finance	Lançamentos
Distribuição por caixas	Caixas com categorias relacionadas e lançamentos com categoria	Estrutura
Distribuição por categorias	Lançamentos com categoria	Lançamentos
Parcelas e Contratos	Conexão Open Finance que traga empréstimos e financiamentos	Hub e Open Finance
Serasa	CPF válido da pessoa e um cartão seu cadastrado	Configurações da conta
Vida	Data de nascimento da pessoa, uma projeção e os investimentos	Simular o patrimônio

Lançamentos do Open Finance mais antigos que o limite de Preferências → Sistema → Histórico do Open Finance não chegam às análises. Lançamentos manuais entram sempre. Veja Preferências.

Como as análises tratam cada tipo de lançamento

As análises leem o tipo de cada lançamento antes de somar. Um tipo errado muda o gráfico.

Tipo	Balanço	Distribuição
Entrada	Soma em entradas	Valor positivo na caixa
Saída	Soma em saídas	Valor negativo na caixa
Investimento	Soma em entradas	Valor positivo na caixa
Provisão	Soma em entradas	Valor positivo na caixa
Circular	Fica de fora	Fica de fora
Excluído	Fica de fora	Fica de fora

Transferências entre contas do cliente, pagamentos de fatura e resgates precisam estar como Circular. Se ficarem como Saída e Entrada, o gasto aparece duas vezes. A regra completa, com os dois lados do Pix, está em tipos de lançamento. Veja também quando os números não batem.

Se a aba ficar em branco

Balanço sem gráfico e sem barra de ferramentas: o cliente não tem lançamentos carregados. Confira em Lançamentos e no Open Finance.
Nome do cliente ausente no canto superior: nenhuma estrutura está em atendimento. Abra o cliente pelo Nexo ou por Trocar Estrutura.
Reserva de Emergência em branco: a aba ainda não tem conteúdo. Veja como avaliar a reserva hoje.

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O que precisa estar cadastrado​

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