Ler o relatório Serasa

O relatório Serasa mostra o que está registrado no CPF da pessoa: dívidas negativadas, protestos, ações judiciais, consultas recentes e dados de cadastro. Use para montar com o cliente a lista do que precisa ser negociado e para conferir, meses depois, se as pendências saíram.

Para gerar o relatório, veja gerar o relatório Serasa.

Abrir um relatório

1. Com o cliente em atendimento, abra Estúdio → Análises → Dívidas → Serasa.
2. Escolha a pessoa. A Rica abre o relatório mais recente dela em Resumo.
3. Para ver um relatório anterior, marque o check da pílula com a data desejada. Use Mais análises para listar relatórios mais antigos.
4. Use as subabas Pendências, Protestos e ações, Consultas e Cadastro, ou clique nos cartões do Resumo.

Sem relatório, a tela mostra Selecione ou gere um relatório.

Resumo

Resumo do relatório de Marina Costa. Uma pendência financeira e nenhum protesto, ação ou cheque.

Tela real com dados fictícios.

O Resumo tem quatro indicadores: Pendências financeiras, Protestos, Ações judiciais e Cheques sem fundo. Cada um mostra um número e o que ele conta:

Abaixo do número	Significa
registros informados	Quantidade que o resumo do Serasa informou.
itens detalhados	Quantidade de itens que vieram com detalhe. Aparece quando o resumo não informa a quantidade ou não bate com os detalhes.
não retornado	O Serasa não enviou esse bloco. No lugar do número aparece um traço.
indisponível	O bloco veio com erro. No lugar do número aparece um traço.

O traço indica que o relatório não trouxe a informação. Na conversa, trate como dado ausente. Avisos como “Resumo do Serasa: 3 registros.”, “2 itens detalhados.” e “Informações parciais.” aparecem quando o resumo e o detalhe não batem ou quando só parte veio.

Pendências financeiras soma pendências comerciais, bancárias, dívidas vencidas e registros SPC.

Pendências

Pendência comercial de Marina aberta com Expandir detalhes.

Tela real com dados fictícios.

Cada bloco abre com Expandir detalhes:

Bloco	O que é	Colunas
Pendências comerciais	Dívidas com empresas, como lojas e prestadores	Credor, Tipo, Contrato, Data, Valor registrado, Responsabilidade
Pendências bancárias	Dívidas com bancos e financeiras	As mesmas
Dívidas vencidas	Cobranças vencidas registradas	As mesmas
Registros SPC	Registros do SPC, quando vêm no relatório	As mesmas
Cheques sem fundo	Cheques devolvidos	Banco, Agência, Motivo, Quantidade, Data
Histórico de cheques	Histórico de cheques devolvidos	Banco, Agência, Motivo, Valor, Quantidade, Inclusão

Responsabilidade diz se a pessoa é Devedor ou Avalista. Uma dívida como avalista é de outra pessoa, mas aparece no CPF do cliente.

O cabeçalho do bloco mostra quantos itens têm detalhe, a quantidade no resumo do Serasa e o valor somado no resumo.

Protestos e ações

Bloco	Colunas
Protestos	Cartório, Cidade / UF, Data, Valor registrado
Ações judiciais	Natureza, Vara, Cidade / UF, Data, Valor registrado
Registros de falência	Empresa, Vínculo, Data

Consultas

Bloco	Colunas
Consultas recentes	Data e Segmento de quem consultou o CPF, como bancos e varejo
Histórico mensal	Mês e quantidade de consultas

Muitas consultas em pouco tempo costumam indicar pedidos de crédito. Pergunte ao cliente se ele está tentando um empréstimo ou um cartão novo.

Cadastro

Bloco	Colunas
Identificação	Nome, CPF (só os dois últimos dígitos aparecem), Situação do CPF, Nascimento
Participação societária	Empresa, Participação, Situação
Documentos roubados ou extraviados	Tipo de documento, Data

Use Participação societária para descobrir empresas em nome do cliente que não apareceram na conversa.

Exemplo de leitura

O relatório de Marina Costa de 21/10/2026 mostra 1 em Pendências financeiras. Em Pendências comerciais, a linha é Loja Exemplo Ltda, contrato CTR-0001, de 12/03/2026, R$ 1.250,00, Responsabilidade Devedor. Protestos, ações e cheques estão em 0. Em Consultas recentes há duas consultas, de bancos em 15/09/2026 e de varejo em 02/08/2026.

Ana Ribeiro combina com Marina negociar a dívida da loja antes de usar a reserva para outros objetivos, e anota a data para gerar um relatório novo depois do pagamento.

Ver todas as análises da estrutura

Na subaba Análises, a Rica lista as pessoas da estrutura com os relatórios de cada uma.

Relatórios de todas as pessoas da Família Costa.

Tela real com dados fictícios.

• Clique na pílula de um relatório para abrir a janela Análise Serasa, com data, hora e os quatro indicadores.
• Clique na pílula da pessoa para abrir o cadastro dela.
• Use Mais análises quando a pessoa tem muitos relatórios.

Excluir uma análise

1. Abra a janela Análise Serasa pela pílula do relatório.
2. Clique em Excluir análise.
3. Na confirmação Excluir análise, leia “Os dados desta análise serão apagados.”.
4. Clique em Excluir análise para confirmar.

A exclusão apaga o relatório para todos que acessam a pessoa. Ela não estorna o valor pago. Exclua quando o cliente pedir a remoção dos dados ou quando o relatório foi gerado para a pessoa errada.

O que pode dar errado

Sintoma	Causa	O que fazer
Selecione ou gere um relatório	A pessoa ainda não tem relatório	Gere o primeiro relatório.
Um indicador mostra um traço e “não retornado”	O Serasa não enviou o bloco	Leia os outros blocos. Gere um relatório novo se precisar da informação.
“O resumo do Serasa difere dos detalhes retornados.”	O resumo informa uma quantidade e o detalhe traz outra	Considere o maior número na conversa e confira com o cliente.
“Sem detalhes retornados para este bloco.”	O resumo informa registros, mas sem os itens	Peça ao cliente a consulta no aplicativo do Serasa para ver os detalhes.
O relatório na tela não é o mais recente	Outra pílula de relatório está marcada	Marque a pílula com a data mais recente.
Não dá para escolher uma pessoa	Ela não tem CPF e aparece com Cadastrar CPF	Cadastre o CPF pelo próprio aviso.