Como pessoas, projetos, contas, categorias e caixas se relacionam
Cada lançamento do cliente passa por uma cadeia de cadastros até chegar a uma meta e às análises. Entender essa cadeia ajuda a decidir onde corrigir quando um valor aparece no lugar errado.
Cada cadastro em uma frase
| Cadastro | O que é | Na Família Costa |
|---|---|---|
| Estrutura | O conjunto de tudo o que pertence ao cliente. Categorias e caixas são da estrutura e valem para todas as pessoas. | Família Costa |
| Pessoa | Quem participa do orçamento. Cada pessoa tem acesso próprio à Rica. | Marina (titular), Rafael e Lia |
| Projeto | Um centro de custo de uma pessoa. Toda conta pertence a um projeto. | Casa, de Marina; Casa, de Rafael; Lia Costa, de Lia |
| Conta ou cartão | Onde o dinheiro está. Vem do Open Finance, da B3 ou é criada na Rica. | Conta e cartão Nubank no projeto Casa de Marina; conta e cartão Itaú no projeto Casa de Rafael |
| Lançamento | Uma movimentação de uma conta. Herda a pessoa e o projeto da conta. | Compra de R$ 642,30 no supermercado |
| Tipo | O papel do lançamento no planejamento: Entrada, Saída, Provisão, Investimento, Circular ou Excluído. | Saída |
| Categoria | O assunto do lançamento. Cada lançamento tem no máximo uma. | Mercado |
| Caixa | Um grupo de categorias. Uma categoria pode estar em várias caixas. | Essenciais |
| Meta | O valor planejado por ciclo para uma ou mais caixas. É ela que tem limite. | Essenciais, Saída, R$ 9.800,00 por mês |
A caixa não tem limite próprio. O limite de R$ 9.800,00 da Família Costa é uma meta mensal de Saída ligada à caixa Essenciais. Veja como criar a meta e como ler a programação.
Um lançamento do começo ao fim
Marina pagou R$ 642,30 no supermercado com o cartão Nubank em 12/10/2026.
- O lançamento entra pelo Open Finance no cartão Nubank, que está no projeto Casa de Marina.
- A Rica define o tipo Saída e a categoria Mercado. Os conceitos da categoria e do tipo orientam essa decisão.
- Mercado está na caixa Essenciais.
- A meta Essenciais acompanha a caixa no ciclo de 06/10 a 05/11. O consumo da meta sobe R$ 642,30.
- Em Análises → Distribuição, o valor aparece na caixa Essenciais e na categoria Mercado.
Se o valor aparecer no lugar errado, corrija pela ponta certa:
| O que está errado | Onde corrigir |
|---|---|
| A compra caiu em outra categoria | Em Lançamentos, troque a categoria. Para não repetir, crie um conceito. |
| A categoria está certa, mas não aparece na caixa | Em Categorias, relacione a categoria à caixa. |
| O lançamento não conta na meta | Confira o tipo, a caixa da meta, os projetos que a meta acompanha e o período do ciclo. |
| O lançamento está no projeto errado | A conta está no projeto errado. Veja o Hub. |
Como a caixa calcula o saldo
A caixa soma os lançamentos das categorias dela no período. O tipo do lançamento decide o sinal, não o sinal que veio do banco.
| Tipo | Efeito na caixa |
|---|---|
| Entrada | soma o valor |
| Investimento | soma o valor |
| Provisão | soma o valor |
| Saída | subtrai o valor |
| Circular | não conta |
| Excluído | não conta |
Exemplo na caixa Essenciais, ciclo de outubro: Mercado R$ 642,30 (Saída), Farmácia R$ 180,00 (Saída) e um reembolso da farmácia de R$ 45,00 (Entrada). O saldo da caixa é R$ 777,30 negativo. A meta Essenciais, de Saída, mostra um consumo de R$ 777,30.
Um aporte de R$ 1.000,00 na categoria Aporte reserva (Investimento) soma R$ 1.000,00 na caixa Reserva, usada pela meta de aporte da Reserva de emergência, e também na caixa Investimentos, que reúne os três aportes da família. Um resgate de R$ 500,00 que volta para a conta é Circular: não conta, e as duas caixas continuam mostrando o aporte do período. Veja como classificar aportes, resgates e transferências.
Quando um lançamento cabe em mais de uma meta (mesma caixa, mesmo projeto e mesmo período), a Rica divide o valor entre elas pelo peso de cada meta.
Uma categoria em várias caixas
Uma categoria pode estar em mais de uma caixa. Na Família Costa, Aporte apartamento está na caixa Apartamento, usada pela meta de aporte do objetivo Apartamento próprio, e na caixa Investimentos, que soma os aportes dos três objetivos. Cada caixa recebe o valor inteiro da categoria: os R$ 5.000,00 do mês aparecem em Apartamento e em Investimentos.
Por isso, não some caixas que têm categorias em comum. O total do mês vem dos lançamentos, em Análises → Fluxo de Caixa. Ligue cada meta a uma caixa só com as categorias dela, para que um aporte não seja dividido entre metas de objetivos diferentes.
O que fica de fora
- Lançamento sem categoria não entra em nenhuma caixa nem em meta. Em Lançamentos, ele entra na pílula Sem caixa, na seção Caixas do painel lateral.
- Categoria sem caixa entra nas análises por categoria, mas não em metas.
- Lançamentos Circular e Excluído não entram no fluxo de caixa nem no saldo das caixas.
Para revisar categorias sem caixa e caixas vazias, use o mapa de relações.