Lançamentos

Lançamentos reúne todas as movimentações do cliente: as que chegam pelo Open Finance, as registradas pela Rica no WhatsApp e as criadas à mão. Metas, análises e conquistas leem esses lançamentos. Revise a lista antes de criar metas ou tirar conclusões do orçamento.

Abra Estúdio → Lançamentos com o cliente em atendimento. O cliente vê a mesma lista em Home → Lançamentos na web.

Lista de lançamentos da Família Costa no ciclo de 06/10/2026 a 05/11/2026 com salários da Marina e do Rafael, compra no Pão de Açúcar, parcela 2 de 6 do sofá, transferência entre contas e aporte para o Japão em família — Lançamentos do ciclo de outubro da Família Costa.
Tela real com dados fictícios.

A barra de ferramentas

Controle	Nome	Para que serve
Busca	Buscar lançamentos por nome, categoria, valor...	Encontra lançamentos pelo texto.
	Adicionar ao monitor	Leva a lista para o Monitor da estrutura.
	Segmentação	Escolhe período, pessoas, projetos, contas Rica e caixas.
	Sincronizar dados Open Finance	Busca os dados mais recentes de todas as conexões.
	Novo lançamento	Registra um lançamento manual.
	Conferir lançamentos por arquivo	Compara a lista com um extrato ou uma fatura.
	Exportar lançamentos	Gera CSV, Excel ou PDF.
Totais, à direita		Diferença entre entradas e saídas e o total de cada tipo. Veja como ler os totais. Aparece em telas largas.

Na segunda linha ficam o regime (caixa ou competência), a janela de período, os agrupamentos e os filtros. Veja filtrar, agrupar e encontrar lançamentos.

Passe o mouse sobre um botão para ler a ajuda: o que faz, como funciona, quando usar e um exemplo.

Como ler os totais

À direita da primeira linha da barra, em telas largas, ficam seis números. Eles somam só os lançamentos exibidos, com a busca, os filtros, a segmentação e a janela de período do momento.

Ícone	Número	O que soma
	Diferença Entradas − Saídas	Entradas menos saídas. Investimentos, provisões e transferências internas ficam de fora.
	Total de Entradas	Lançamentos do tipo Entrada.
	Total de Saídas	Lançamentos do tipo Saída.
	Total de Investido	Lançamentos do tipo Investimento.
	Total de Provisionamento	Lançamentos do tipo Provisão.
	Total de Circular	Transferências internas.

Passe o mouse para ver o nome de cada número. Clique em um total, menos na diferença, para abrir a divisão por categoria, como Entradas por Categoria.

Exemplo de leitura: com a janela de 06/10 a 05/11, as entradas da Família Costa somam R$ 21.000,00, os salários de Marina e Rafael. As saídas somam R$ 14.620,48, e a diferença mostra R$ 6.379,52. Os R$ 5.000,00 aportados no período aparecem em Total de Investido e não entram na diferença.

A diferença muda com a janela. Para comparar com o Balanço das Análises, que usa meses do calendário, ajuste a janela para o mesmo mês, como 01/10 a 31/10. Veja conferir os números das análises.

Como ler uma linha

Uma linha com todos os elementos possíveis.

Tela real com dados fictícios.

Elemento	O que significa
Datas, à esquerda	Em regime de caixa, em cima o vencimento e embaixo a data da compra. Em competência, a ordem se inverte. O cabeçalho da coluna mostra Venc. ou Compra.
Nome	Descrição do lançamento, como veio do banco ou como foi digitada.
Logo do Open Finance	O lançamento veio do banco. Clique em Ver dados importados via Open Finance para ver o que o banco enviou.
Pílula da conta e da pessoa	Clique para abrir as opções da conta ou da pessoa.
	Pesquisar sobre a contraparte com Perplexity. Aparece quando há CNPJ da contraparte. Fica destacado quando já existe dossiê.
	Anotações. A pílula com “+” cria uma anotação.
	Revisar conceitos a partir deste lançamento.
ou	Marcar como destaque ou Remover destaque.
com “2/6”	Parcela 2 de 6 de uma compra parcelada.
Pílula da categoria	Categoria do lançamento. abre o raciocínio da IA. com percentual mostra o grau de certeza.
Categorizando… ou Tipando…	A IA está trabalhando no lançamento. Clique para cancelar.
	A classificação pela IA falhou. Passe o mouse para ler o motivo.
Pílula com	Meta em que o lançamento conta.
Tipo e valor, à direita	Ícone do tipo (entrada, saída, provisão, investimento, circular ou excluído) e valor na cor do tipo.

Linhas com fundo destacado têm grau de certeza da categoria abaixo de 60%. Linhas esmaecidas foram anuladas e não contam nos cálculos.

Exemplo de leitura: a linha do Pão de Açúcar mostra em cima 15/10/2026 e embaixo 25/09/2026. A compra foi em setembro no cartão Nubank, e a fatura vence em outubro. Como o regime é de caixa, ela conta no ciclo de 06/10 a 05/11. Em competência, contaria no ciclo de setembro. A categoria Mercado tem 92% de certeza, e a pílula da meta Essenciais diz que o valor entra no limite de R$ 9.800,00 do ciclo. Marina marcou a estrela porque quer conferir a compra com Ana.

Dentro de um ciclo de meta, a linha pode mostrar o valor que conta naquele ciclo. Passe o mouse no valor: “Valor contabilizado neste ciclo. Valor original:” mostra a diferença.