Importação de Templates por Excel

A importação por Excel ajuda o planejador a transformar sua metodologia de organização financeira em um catálogo reutilizável na rica. Em um único arquivo de aba única, você pode montar categorias, relacioná-las a caixas e ligar as caixas diretamente a um template.

Use este tutorial para criar um catálogo novo, revisar um catálogo existente ou preparar uma estrutura que será aplicada a vários clientes.

Um arquivoO nome do Excel define o nome do template.

Uma aba únicaA aba organiza todas as categorias e caixas do template.

Caixas relacionadasA coluna Caixas liga cada categoria a um ou mais agrupamentos.

Uma categoria por linhaCada linha descreve uma categoria e seus conceitos.

O que será criado

A planilha segue esta hierarquia:

Template = nome do arquivo Excel
  └── Caixa = item informado na coluna "Caixas"
        └── Categoria = uma linha da planilha
              └── Conceitos = descrições que apoiam a categorização

Exemplo: o arquivo pessoa-fisica-padrao.xlsx, com a aba única Template, cria o template pessoa-fisica-padrao e liga a ele todas as caixas informadas.

Elemento na rica	De onde vem no Excel	Exemplo
Template	Nome do arquivo, sem .xlsx ou .xls	pessoa-fisica-padrao
Categoria	Uma linha da coluna Categoria	Supermercado
Caixa	Um item da coluna Caixas	Alimentação
Conceito	Coluna Definição categoria ou Conceitos	Compras de mercado e itens da casa

Uma categoria pode aparecer em mais de uma caixa. A aba única pode reunir várias caixas, todas ligadas diretamente ao template.

Quando usar a importação

Use a planilha quando você quiser:

• montar o catálogo inicial da consultoria;
• padronizar a estrutura aplicada a novos clientes;
• criar várias categorias e relações de uma só vez;
• guardar ou revisar uma cópia dos templates atuais;
• testar uma metodologia nova antes de aplicá-la aos clientes;
• atualizar um template existente sem recadastrar cada item manualmente.

Para um ajuste pequeno e isolado, você também pode editar categorias, caixas e templates diretamente em Configurações > Consultoria.

Antes de começar

1. Defina qual estrutura o template deve representar.
2. Escolha um nome claro para o arquivo: ele será o nome do template.
3. Organize as caixas que farão parte diretamente do template.
4. Mantenha somente a aba única do modelo.
5. Liste as categorias que devem alimentar cada caixa.
6. Se já existe um catálogo na consultoria, baixe os templates atuais antes de fazer alterações.

Comece pelo modelo da rica

Baixe o modelo dentro da própria tela de importação. Ele já contém os títulos de coluna reconhecidos pela plataforma e exemplos de preenchimento.

1. Acesse o catálogo de templates

Entre na aplicação da rica e siga o caminho:

Configurações > Consultoria > Templates

Na seção Catálogo de Templates, clique em Importar Template por Excel.

Ícone	Ação
	Criar um template manualmente.
	Abrir a importação por Excel.
/	Ordenar os templates cadastrados.

2. Baixe um arquivo de referência

Na janela Importar Template por Excel, você encontra duas opções:

Baixar modelo Excel

Clique em Baixar modelo Excel para receber o arquivo template-padrao.xlsx.

Use essa opção quando estiver criando o primeiro template ou quiser começar com uma planilha limpa.

Baixar templates atuais

Clique em Baixar templates atuais para guardar uma cópia do catálogo já cadastrado.

A rica gera o arquivo templates-consultoria.zip, com um Excel para cada template. Use esse material para:

• guardar uma cópia antes de uma mudança maior;
• revisar o catálogo fora da plataforma;
• editar um template existente e importá-lo novamente;
• reaproveitar uma metodologia como ponto de partida.

Se a consultoria ainda não tem templates, não haverá catálogo atual para baixar. Nesse caso, use o modelo Excel.

3. Defina o nome do template

Nome do template

O nome do arquivo vira o nome do template. Antes de importar, renomeie o Excel para o nome que deseja ver no catálogo.

pessoa-fisica-padrao.xlsx  →  Template "pessoa-fisica-padrao"
empresario-e-familia.xlsx  →  Template "empresario-e-familia"

Se você importar novamente um arquivo com o mesmo nome de um template existente, a análise mostrará o que será atualizado ou mantido. Se mudar o nome do arquivo, a rica poderá tratá-lo como outro template.

O arquivo deve conter exatamente uma aba. Abas adicionais são rejeitadas porque não existe mais agrupamento intermediário entre o template e suas caixas.

4. Preencha as colunas

Mantenha os títulos da primeira linha do modelo. A rica reconhece estas colunas:

Coluna	Preenchimento	Como usar
Categoria	Obrigatório	Nome da categoria criada ou reutilizada.
Cor categoria	Pode ficar vazia	Use uma cor hexadecimal #RRGGBB. Se ficar vazia, a rica escolhe uma cor da paleta.
Definição categoria	Opcional	Explica o que deve entrar na categoria e apoia a categorização.
Caixas	Obrigatório	Informe uma ou mais caixas relacionadas à categoria.
Conceitos	Opcional	Acrescente conceitos específicos para ajudar a rica a reconhecer lançamentos.

As colunas Categoria, Cor categoria e Caixas devem permanecer na planilha, mesmo quando você deixa a cor sem valor.

Não use a coluna antiga "Cor caixas"

A cor de cada caixa deve ser informada dentro da coluna Caixas, no formato Nome da caixa: #RRGGBB. A coluna separada Cor caixas não é mais aceita.

5. Relacione categorias e caixas

Na coluna Caixas, separe várias caixas com ponto e vírgula (;).

Com cores definidas:

Alimentação: #10B981; Despesas essenciais: #2563EB

Deixando a rica escolher as cores:

Alimentação; Despesas essenciais

Também é possível misturar os dois formatos:

Alimentação: #10B981; Despesas essenciais

Cada categoria precisa estar associada a pelo menos uma caixa. Quando a mesma caixa aparecer em várias linhas, escreva sempre o mesmo nome. Se informar uma cor explícita, mantenha a mesma cor em todas as ocorrências.

Exemplo da aba preenchida

Aba Template:

Categoria	Cor categoria	Definição categoria	Caixas	Conceitos
Supermercado	#10B981	Compras de mercado e itens recorrentes da casa.	Alimentação: #10B981; Despesas essenciais: #2563EB	MCCs: 5411 - Grocery Stores
Restaurantes	#F97316	Restaurantes, bares, lanchonetes e delivery.	Alimentação: #10B981; Estilo de vida: #8B5CF6	MCCs: 5812 - Restaurants; 5814 - Fast Food Restaurants
Aluguel	#3B82F6	Aluguel da residência principal.	Moradia: #3B82F6; Despesas essenciais: #2563EB
Energia elétrica		Conta de energia da residência.	Moradia: #3B82F6

Nesse exemplo:

• Alimentação, Despesas essenciais, Estilo de vida e Moradia serão caixas;
• todas essas caixas serão ligadas diretamente ao template;
• cada linha será uma categoria;
• Supermercado participará de duas caixas;
• a cor de Energia elétrica será escolhida pela rica.

6. Use definições e conceitos

A coluna Definição categoria deve explicar, em linguagem simples, quais lançamentos pertencem à categoria.

Exemplos:

• Supermercado: compras de alimentos, higiene e itens recorrentes da casa;
• Restaurantes: refeições prontas, delivery, bares e lanchonetes;
• Educação: mensalidades, cursos, livros e materiais de estudo.

Na coluna Conceitos, você pode incluir conhecimentos mais específicos. Para mais de um conceito, use uma linha dentro da mesma célula para cada item, no formato:

Nome do conceito: definição
Outro conceito: outra definição

Exemplo:

MCCs: 5812 - Restaurants; 5814 - Fast Food Restaurants
Uso prático: refeições prontas, delivery, bares e lanchonetes

Você pode usar Copiar instruções de preenchimento e enviar o texto a uma IA de sua escolha, junto com a planilha e as bases de MCC e CNAE. Prepare os conceitos antes da importação.

MCC identifica o tipo de estabelecimento que recebe pagamentos com cartão. CNAE identifica a atividade econômica de uma empresa. Peça à IA que escolha apenas códigos presentes nas bases e diretamente relacionados à categoria, sem inventar associações.

Use um conceito por código, com até 25 MCCs e 25 CNAEs por categoria, dentro do limite total de 100 conceitos por categoria. Cada nome admite 80 caracteres e cada definição, 300 caracteres. Preserve os zeros à esquerda dos códigos e as definições existentes. Para salários, impostos, juros, transferências ou categorias sem correspondência clara, deixe sem códigos.

A Rica importa os conceitos já preenchidos; não gera MCC e CNAE durante a importação.

7. Selecione o arquivo

Na seção Arquivo Excel:

1. Clique em Selecionar arquivo Excel.
2. Escolha o arquivo .xlsx ou .xls preenchido.
3. Confira o nome e o tamanho mostrados na tela.

O arquivo pode ter no máximo 10 MB. Para trocar o arquivo selecionado, use Remover arquivo e escolha outro.

8. Revise as opções da importação

A opção de remover os itens existentes começa desligada.

Remover templates, caixas e categorias existentes

Ative essa opção somente quando a intenção for substituir o catálogo atual da consultoria pelo conteúdo importado.

Com a opção desligada, a rica reutiliza itens com o mesmo nome, atualiza o que mudou e mantém os demais itens do catálogo. Com a opção ligada, a análise inclui os elementos atuais que serão removidos antes da criação do catálogo importado.

Revise antes de substituir o catálogo

Essa opção alcança templates, caixas e categorias da consultoria. Baixe os templates atuais e confira a seção Remover na análise antes de confirmar.

9. Analise antes de aplicar

Clique em Analisar importação.

Essa etapa não aplica a planilha. A rica primeiro valida o arquivo e abre a tela Prévia da importação por Excel.

No resumo, cada grupo — Categorias, Caixas e Templates — mostra quantos itens serão:

Situação	Significado
Criar	O item ainda não existe e será incluído.
Atualizar	Existe um item com o mesmo nome e algum dado ou relacionamento será atualizado.
Manter	O item já existe e pode ser reutilizado sem mudança.
Remover	O item atual será excluído porque a substituição do catálogo está ativa.

Use as buscas para localizar:

• categorias pelo nome ou pelos conceitos;
• caixas pelo nome ou pelas categorias relacionadas;

Passe o cursor sobre uma categoria para conferir seus conceitos. Nas caixas, revise os relacionamentos exibidos pelas pílulas da aplicação.

Retirar itens desta confirmação

Use o check toggle das pílulas de categorias e caixas para incluir ou retirar itens. Ativado significa que o item está selecionado para importação. Ao desativar, a pílula continua visível para permitir selecioná-la novamente.

Os totais da prévia consideram apenas os itens selecionados. Caixas sem categorias e categorias sem caixas ficam fora da importação.

A tela informa quantos itens foram retirados. Se todos os relacionamentos necessários forem removidos, a confirmação fica indisponível.

10. Corrija o arquivo, se necessário

Se encontrar algo errado na análise:

1. Clique em Voltar para arquivo.
2. Corrija a planilha no Excel.
3. Remova e selecione novamente o arquivo corrigido.
4. Clique novamente em Analisar importação.

Alterar o arquivo ou uma das opções limpa a análise anterior. Sempre faça uma nova análise depois de qualquer ajuste.

11. Confirme a importação

Quando o resumo e os relacionamentos estiverem corretos, clique em Confirmar importação.

Depois da conclusão, a rica:

• atualiza o catálogo de categorias;
• atualiza o catálogo de caixas;
• cria ou atualiza o template;
• recarrega as listas da aplicação;
• mostra um resumo com os itens criados, atualizados e reutilizados.

Ao fechar a prévia, a Rica pede confirmação: Continuar revisando mantém suas seleções; Fechar sem importar descarta a prévia. Ao clicar em Confirmar importação, o processamento começa diretamente.

12. Confira o catálogo criado

Ainda em Configurações > Consultoria, revise:

1. Categorias: nomes, cores, definições e conceitos.
2. Caixas: categorias ligadas a cada agrupamento.
3. Templates: caixas que compõem diretamente o modelo completo.

Depois, use o template ao criar um cliente ou ao complementar uma estrutura existente. Para esse fluxo, veja Como criar um novo cliente e Manutenção de Caixas.

Erros comuns e como corrigir

Mensagem ou situação	Como corrigir
Selecione um arquivo Excel .xlsx ou .xls.	Salve a planilha em um dos formatos aceitos.
O arquivo deve ter no máximo 10MB.	Remova conteúdo desnecessário, imagens ou abas que não fazem parte do template.
Coluna obrigatória não encontrada.	Baixe outro modelo e preserve os títulos Categoria, Cor categoria e Caixas.
Classe/Classes não é mais aceita.	Renomeie a coluna para Caixas. O importador não converte nem mantém o formato legado.
Categoria é obrigatória.	Preencha a coluna Categoria na linha indicada.
Informe ao menos uma caixa.	Relacione a categoria a uma ou mais caixas na coluna Caixas.
Cor deve estar no formato #RRGGBB.	Use seis dígitos hexadecimais, por exemplo #10B981, ou deixe a cor vazia.
Cor caixas não é mais aceita.	Remova essa coluna e informe a cor junto ao nome na coluna Caixas.
Categoria já apareceu com outra cor ou definição.	Use a mesma cor e definição em todas as linhas que repetem a categoria.
Caixa já apareceu com outra cor.	Use a mesma cor sempre que repetir o nome da caixa.
Arquivo sem linhas válidas para importação.	Confira os headers e mantenha ao menos uma linha com categoria e caixa.
Nenhum item restante para importação.	Volte à análise e mantenha categorias e caixas relacionadas.

Os erros de leitura indicam a aba e a linha quando possível. Corrija exatamente o ponto informado e analise novamente.

Boas práticas para um catálogo consistente

• Use nomes de categoria objetivos e conhecidos pelos clientes.
• Prefira caixas que respondam perguntas úteis no planejamento, como Moradia, Alimentação e Despesas essenciais.
• Evite caixas diferentes com nomes quase iguais.
• Repita cores e definições de forma consistente quando reutilizar uma categoria.
• Use definições para explicar fronteiras: o que entra e o que não entra na categoria.
• Faça a primeira importação com poucas categorias e caixas se ainda estiver testando a metodologia.
• Baixe os templates atuais antes de uma substituição completa.
• Leia as quatro situações da análise antes de confirmar.
• Aplique o template em uma estrutura de teste antes de usá-lo em escala.

Exemplo completo de planejamento

Imagine que a consultoria deseja montar o template planejamento-familiar.xlsx.

Aba única Template

• Moradia: Aluguel, Condomínio, Energia elétrica e Internet.

• Alimentação: Supermercado, Restaurantes e Padaria.

• Saúde: Plano de saúde, Farmácia e Consultas.

• Lazer: Cinema, Shows e Restaurantes.

• Assinaturas: Streaming, Aplicativos e Clubes.

• Viagens: Hospedagem, Passagens e Restaurantes.

• Investimentos: Aportes, Previdência e Reserva de emergência.

• Educação: Cursos, Livros e Formação profissional.

Nesse caso, Restaurantes aparece em mais de uma caixa. Para reutilizá-la sem conflito, mantenha o mesmo nome, a mesma cor e a mesma definição em todas as linhas. As relações com as caixas serão reunidas pela rica.

Checklist antes de confirmar

• O nome do arquivo representa o template.
• O arquivo contém somente a aba única do template.
• Os títulos das colunas foram preservados.
• Cada linha tem uma categoria.
• Cada categoria está ligada a pelo menos uma caixa.
• Caixas múltiplas estão separadas por ;.
• As cores informadas usam #RRGGBB.
• Categorias e caixas repetidas usam dados consistentes.
• Os conceitos foram preparados e revisados antes da importação.
• Os templates atuais foram baixados antes de uma substituição.
• As listas Criar, Atualizar, Manter e Remover foram conferidas.

Ícones deste fluxo

Ícone	Onde aparece	O que faz
	Catálogo e seleção de arquivo	Abre a importação ou escolhe o Excel.
	Modelo do arquivo	Mostra a ajuda de preenchimento.
	Modelo do arquivo	Baixa o modelo Excel.
	Modelo do arquivo	Baixa os templates atuais em ZIP.
	Arquivo	Remove o arquivo selecionado.
Check toggle	Pílulas da prévia	Inclui ou retira o item da importação.
	Rodapé da importação	Analisa a planilha sem aplicar.
	Análise	Volta para a escolha do arquivo.
	Análise	Confirma a importação revisada.

Conteúdos relacionados

• Configurações da Consultoria
• Categorias, Tipos e Conceitos
• Manutenção de Caixas
• Como criar um novo cliente
• Templates com revisão antes de aplicar