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Estratégias da consultoria

Uma estratégia diz quanto da carteira deve ficar em cada classe de investimento, com mínimo, alvo e máximo. No catálogo, você guarda as estratégias que costuma recomendar, como Conservadora, Moderada e Arrojada. O template copia essas estratégias para cada cliente novo, que passa a ter as próprias.

Abra Configurações → Preferências da consultoria → Estratégias.

Criar uma estratégia​

  1. Clique em Nova estratégia.
  2. Na janela Nova estratégia, escreva o nome, como “Moderada”, e escolha a cor.
  3. Clique em Criar.
  4. Clique na pílula da estratégia para definir as faixas.
Hoje a criação de estratégia nova não grava

A estratégia nova sai com faixas iniciais que o servidor recusa. A janela fecha, nenhuma mensagem aparece e a estratégia não entra na lista. Enquanto isso, abra uma estratégia que já existe no catálogo, troque o nome e ajuste as faixas: salvar uma estratégia existente funciona. O mesmo acontece no cliente; veja definir uma estratégia de asset allocation.

Definir as faixas​

  1. Na coluna Classes, clique na classe. A pílula mostra o alvo atual dela.
  2. Na linha Total da classe, preencha Mínimo (%) e Máximo (%).
  3. Em cada subclasse, preencha Mínimo (%), Alvo (%) e Máximo (%).
  4. Repita até o Total alvo mostrar 100%.
  5. Clique em Salvar estratégia.

O botão só fica ativo com nome preenchido, Total alvo igual a 100% e, em cada linha, mínimo menor ou igual ao alvo e alvo menor ou igual ao máximo. As regras de cada campo estão em definir uma estratégia de asset allocation, a mesma janela usada no cliente.

Na Moderada, Ana deixou Renda fixa com alvo de 70%, entre 60% e 80%, e completou os 30% restantes em Renda variável e Multimercado.

Estratégia Moderada no catálogo com a classe Renda fixa selecionada, alvo de 70% e Total alvo de 100%

Estratégia “Moderada” no catálogo da Horizonte Planejamento.

Tela real com dados fictícios.

Levar a estratégia para os clientes​

  1. Abra o template em Templates.
  2. Na seção Estratégias, marque as estratégias.
  3. Salve o template.

Quando o template é aplicado a um cliente que ainda não tem estratégias, a Rica copia as estratégias marcadas. Se o cliente já tem estratégias, as dele ficam como estão. Mudar uma estratégia do catálogo depois não muda as cópias. O uso da estratégia no cliente, com o desvio da carteira, está em definir uma estratégia de asset allocation.

Remover uma estratégia​

Remoção imediata

Remover estratégia apaga a estratégia do catálogo assim que você clica, sem pedir confirmação. Os templates deixam de levar essa estratégia. As cópias que os clientes já têm continuam.