Open Finance
Open Finance é o sistema que permite trazer para a rica dados financeiros autorizados pelo cliente, como contas, cartões, investimentos, empréstimos e lançamentos. Essas informações ajudam a formar o fluxo de caixa e a base das análises sem depender apenas de cadastro manual.
Como iniciar uma conexão
O planejador pode iniciar a conexão durante o atendimento:
- Abra Consultoria > Estúdio e selecione a estrutura do cliente.
- Entre em Hub > Open Finance.
- Clique em Nova conexão Open Finance.
- Selecione o projeto que receberá os dados.
- Escolha a instituição e siga o fluxo de autorização com o cliente.
O cliente também pode iniciar uma conexão conversando com a rica pelo WhatsApp. Nos dois caminhos, ele deve autorizar o acesso no ambiente da instituição financeira.
O que revisar depois
- Confira se a conexão está vinculada à pessoa e ao projeto corretos.
- Revise contas, cartões, investimentos e lançamentos que foram importados.
- Verifique a data da última atualização antes de usar os dados em uma análise.
- Atualize ou remova a conexão pelo Hub > Open Finance quando necessário.
A qualidade, a confiabilidade e a consistência dos dados dependem das instituições financeiras. Faça uma conferência antes de concluir que a visão importada está completa ou apresentar uma análise ao cliente.
Instituições disponíveis
A disponibilidade de uma instituição varia conforme o tipo de conexão, a titularidade e o provedor Open Finance. Consulte a relação de bancos disponíveis no Open Finance, que separa as conexões para pessoas, empresas e investimentos e informa a data da consulta.
Como a cobertura pode mudar, confirme também o catálogo exibido no momento de criar a conexão em Estúdio → Hub → Open Finance. Essa tela é a fonte mais atual para o atendimento.
Se a instituição não aparecer, não prometa prazo de disponibilidade. Confirme o nome jurídico, o tipo de conta e se a conexão é de pessoa física ou jurídica antes de buscar uma alternativa.