Conheça a Rica

A Rica reúne num mesmo lugar o relacionamento com o cliente, a estrutura financeira dele, o plano e o acompanhamento entre os encontros. Você monta e revisa o plano na Rica Pro. O cliente acompanha e participa pelo iPhone, pela web e pelo WhatsApp, com os mesmos dados.

O intervalo entre encontros também faz parte do plano

Depois da reunião, a vida financeira do cliente continua: uma compra pede contexto, uma meta sai do ritmo, um investimento novo aparece. Acompanhar cada caso à mão disputa tempo com novos atendimentos. Esperar que o cliente consulte o plano sozinho também não funciona.

Na Rica, estrutura, objetivos, metas, conversas e atividades ficam ligados ao atendimento. Quando você volta a um cliente, o contexto está lá. Entre os encontros, os avisos de metas e os agentes levam o plano até o cliente no momento em que ele pode agir.

Como o trabalho se organiza

1. Relação. No Nexo, você acompanha leads e clientes e em que etapa cada um está.
2. Contexto. No Estúdio, pessoas, projetos, contas, cartões, investimentos, dívidas e lançamentos formam a estrutura do cliente. O Open Finance e a B3 trazem os dados sem redigitação.
3. Plano. Objetivos, realizações, metas e ciclos registram o que o cliente quer e como chegar lá. As análises de fluxo de caixa, dívidas, patrimônio, previdência e investimentos ficam ao lado da base que as sustenta.
4. Continuidade. O cliente registra, consulta e responde pelos canais dele. Avisos de metas, lembretes e agentes mantêm as próximas ações ligadas ao plano, e o histórico mostra o que aconteceu.

Na preparação, a Rica poupa etapas concretas:

• modelos de estrutura, categorias, caixas, entrevistas e estratégias são reaproveitados entre clientes. Uma planilha pode servir de ponto de partida para o catálogo;
• o cliente responde a uma entrevista por um link, e as respostas voltam para o atendimento;
• extratos e faturas podem ser comparados com a base, e os itens que faltam entram depois da sua conferência;
• entradas e saídas recorrentes podem ser simuladas no fluxo de caixa para comparar cenários.

A qualidade da análise depende da conferência da base e do seu julgamento. A Rica organiza e aproxima as informações; a interpretação continua com você.

Agentes levam o acompanhamento até o cliente

Um agente recebe de você uma missão e limites concretos. Ele observa uma situação, consulta só o contexto autorizado, age com as opções escolhidas e registra o resultado.

O início pode ser um horário, um lançamento novo, uma mensagem, um investimento novo ou o avanço de uma meta ou de um objetivo. Conforme a missão, o agente consulta o plano, envia uma mensagem ou reforça uma classificação. Se faltar contexto, ele pergunta ao cliente e retoma a mesma conversa quando a resposta chega.

Exemplos na rotina:

• uma compra pouco clara: o agente pergunta o que foi comprado antes de pedir outra categoria;
• uma revisão semanal: as metas ativas são consultadas no dia definido e a mensagem considera a situação encontrada;
• um investimento novo: uma posição nova pode iniciar uma mensagem; mudança de preço ou de saldo não conta como novidade;
• uma conquista: o avanço de uma meta pode ser reconhecido e levar à revisão da próxima realização.

A atividade de cada agente mostra o que iniciou a execução, as etapas, o tempo, o resultado e os erros. Veja agentes.

O cliente participa sem fazer o seu trabalho

O ambiente do cliente mostra o que ajuda a entender e seguir o plano: objetivos, metas do ciclo, uma visão das finanças, lançamentos, contas, cartões, investimentos e dívidas. O cliente pode buscar uma informação, conversar com a Rica e responder a um agente por texto ou áudio. O indicador de avaliação aponta o que merece atenção; ele não é diagnóstico nem recomendação.

Canais do cliente

• App para iPhone: objetivos, metas, os próximos meses, finanças, hábitos, conversa com a Rica e avisos no aparelho.
• Rica na web: mais espaço para percorrer as finanças e conversar pelo navegador. Veja também a área do cliente na web.
• WhatsApp: registrar e corrigir lançamentos, consultar metas, organizar categorias, criar objetivos e lembretes, enviar arquivos e conectar bancos. Veja a Rica no WhatsApp do cliente.
• MCP do cliente: o cliente conversa com o Claude ou o ChatGPT usando os dados da própria conta.

Canais do planejador

• Rica Pro na web: relacionamento, estrutura, plano, análises, agentes e histórico do acompanhamento.
• MCP Pro: leva o contexto autorizado da carteira ao Claude ou ao ChatGPT, para preparar reuniões e investigar situações sem copiar dados.
• Notificações: e-mail, WhatsApp e push, conforme o que você configurar para cada cliente.

Os canais não fazem as mesmas coisas. No WhatsApp, por exemplo, a carteira de investimentos não é listada; para vê-la, o cliente usa o iPhone, a web ou o MCP.

Para quem a Rica faz sentido

A Rica foi pensada para planejadores financeiros, consultores e escritórios que tratam o atendimento como uma relação contínua. Ela ajuda mais quando há um método a aplicar e um plano a acompanhar entre os encontros.

Há uma preparação inicial: modelos, permissões, pessoas e limites. Não é preciso ativar tudo de uma vez. Comece pela sua própria conta, monte o primeiro cliente e acrescente agentes quando a rotina estiver clara. A sequência completa está em Comece aqui.