Conferência Open Finance

A Conferência Open Finance compara os lançamentos da rica com arquivos financeiros do cliente, como extratos de conta e faturas de cartão.

A conferência ajuda a responder perguntas práticas:

• o Open Finance trouxe todos os lançamentos esperados?
• existe alguma compra, tarifa, pagamento ou estorno no documento que não apareceu na rica?
• os totais da fatura ou do extrato estão coerentes com o que a rica está mostrando?
• preciso criar algum lançamento manual para completar o histórico do cliente?

Use esse recurso como uma checagem de confiança. Ele não substitui sua análise, mas reduz bastante o trabalho de procurar diferença linha por linha.

Quando usar

Use a conferência principalmente nestes momentos:

• no fechamento do mês, para comparar o extrato ou a fatura com os lançamentos da rica;
• quando o cliente percebe que o total da fatura ou do extrato não está batendo;
• no início do acompanhamento, para validar se a primeira conexão Open Finance está completa;
• quando uma instituição atrasou ou falhou na publicação de dados;
• quando o cliente tem movimentações manuais, saques, pagamentos em dinheiro ou lançamentos que podem não vir de forma clara pelo Open Finance.

Se o cliente tem várias contas ou vários cartões, faça a conferência por arquivo. Isso deixa a comparação mais limpa e facilita entender de onde vem cada diferença.

Onde acessar

Entre no cliente e vá até a aba de Lançamentos.

Na barra de ações da listagem, clique no botão de conferência por arquivo, identificado pelo ícone de detetive.

Procure pelo ícone de detetive na barra de ações de Lançamentos.
É esse botão que abre a conferência por arquivo.

A rica abre a tela Conferência de Lançamentos. O fluxo principal é:

• importar o arquivo;
• informar senha somente se a leitura pedir;
• revisar o resultado em colunas.

Quais arquivos usar

A conferência aceita arquivos PDF, CSV, XLS, XLSX ou OFX, com limite de 10 MB.

Na prática:

• use OFX, CSV, XLS ou XLSX quando o banco permitir exportar o extrato em formato estruturado;
• use PDF quando o melhor documento disponível for a fatura ou extrato em PDF;
• se o arquivo tiver senha, a rica pede a senha depois da primeira tentativa de leitura;
• prefira arquivos do mesmo período que você quer conferir na rica.

Para faturas protegidas por senha, a senha é usada para destravar o processamento daquele arquivo. Se a senha estiver errada, a rica avisa e você pode voltar para corrigir.

Como fazer a conferência

1. Selecione o arquivo

Arraste o documento para a área de upload ou clique para escolher o arquivo no computador.

Confira se o arquivo selecionado é o documento certo do cliente, no período certo e da conta ou cartão que você quer validar. Depois confirme a importação na própria área do arquivo.

2. Informe a senha se a rica pedir

Se o arquivo for PDF, XLS ou XLSX protegido por senha, a rica tenta ler o documento e, quando necessário, mostra a mensagem Arquivo protegido.

• Digite a senha do arquivo.
• Use ou para mostrar ou esconder a senha.
• Clique em Continuar leitura.

3. Aguarde a análise

A rica lê o documento, identifica as transações e compara com os lançamentos já existentes na estrutura do cliente.

Ela procura correspondências por valor, data próxima e descrição parecida. Isso é útil porque alguns bancos publicam o lançamento com um nome diferente do que aparece na fatura ou no extrato, e a data pode variar em um dia.

4. Revise o resultado

Na etapa Resultado, a rica mostra um resumo com:

• período analisado;
• total e quantidade de itens encontrados no documento;
• total e quantidade de lançamentos encontrados na rica no período;
• quantidade de pares encontrados;
• quantidade de itens do documento sem lançamento correspondente na rica.

O bloco mais importante é Itens do documento sem lançamento. Ele mostra o que apareceu no extrato ou na fatura, mas não foi encontrado como lançamento equivalente na rica.

O resultado também mostra:

• Itens do documento: tudo que a rica leu no arquivo;
• Pares encontrados na Rica: itens que parecem corresponder a lançamentos já existentes;
• Lançamentos da Rica no período: lançamentos da base da rica usados na comparação.

Você pode buscar dentro das colunas, retrair ou expandir colunas e fixar itens importantes durante a revisão.

Como interpretar o resultado

Pares encontrados

São itens em que a rica encontrou uma correspondência provável entre o documento e a plataforma.

Use essa lista para conferir se a comparação faz sentido. Quando precisar investigar, você pode abrir as opções do lançamento correspondente na rica.

Itens do documento sem lançamento

São os itens que merecem sua atenção primeiro.

Antes de criar algo manualmente, verifique:

• se o arquivo cobre exatamente o período esperado;
• se o lançamento pode ter entrado em outra data;
• se o valor aparece parcelado ou consolidado de outro jeito;
• se é um estorno, pagamento de fatura, transferência interna ou movimentação circular;
• se a instituição ainda pode publicar o lançamento pelo Open Finance nos próximos dias.

Depois dessa revisão, se o item realmente estiver faltando, você pode criar o lançamento pela própria tela de conferência.

Criando lançamentos faltantes

Na lista Itens do documento sem lançamento, você pode:

• clicar em ao lado de um item para abrir um novo lançamento já preenchido com data, descrição e valor;
• selecionar vários itens e criar os lançamentos selecionados.

Use a criação em lote quando os itens estiverem claros e você tiver segurança de que realmente faltam na rica.

Para itens mais sensíveis, prefira criar um por vez e revisar os campos antes de confirmar. Depois, ajuste categoria, tipo, pessoa, projeto ou conta se necessário.

Boas práticas

• Faça a conferência por conta ou por cartão, não misturando documentos diferentes.
• Use documentos de períodos fechados quando o objetivo for validar total de mês ou fatura.
• Se houver muita divergência, confira primeiro se o período do arquivo bate com o período exibido no resultado.
• Em faturas de cartão, observe compras parceladas, estornos e pagamentos de fatura antes de criar lançamentos faltantes.
• Em contas correntes, observe transferências entre contas da mesma estrutura para não transformar movimentação circular em despesa ou receita.
• Quando o banco oferecer OFX, CSV ou XLSX, esses formatos tendem a ser mais objetivos para extratos de conta.
• Se um PDF não for bem lido, tente exportar o mesmo documento em outro formato.

Como isso ajuda no acompanhamento

A conferência reduz o retrabalho do planejador em três pontos:

• dá mais confiança de que o Open Finance está alimentando a rica corretamente;
• destaca rapidamente o que está faltando, em vez de exigir comparação manual linha a linha;
• permite completar o histórico do cliente quando alguma instituição não publica tudo como esperado.

Na rotina, a melhor forma de usar é simples: ao fechar um mês ou receber uma fatura, compare o documento com a rica, trate os itens faltantes e siga para a análise financeira com uma base mais confiável.