Conectar um banco pelo Estúdio

Com a conexão Open Finance, contas, cartões, faturas, empréstimos, investimentos e lançamentos do banco passam a chegar sozinhos na Rica. Use este caminho quando o cliente está com você, numa reunião, e pode entrar no banco na hora para autorizar.

Se o cliente vai conectar sozinho, pelo celular ou pela conversa com a Rica, siga como pedir ao cliente que conecte o banco.

O que precisa existir

• O cliente em atendimento no Estúdio.
• Um projeto da pessoa dona da conta no banco. A conexão fica nesse projeto, e a pessoa do projeto é quem autoriza. Crie em Estrutura → Projetos, se faltar.
• O cliente com acesso ao app ou ao site do banco, para se identificar.
• A janela de histórico ajustada, se quiser trazer mais de 3 meses. Veja Histórico do Open Finance.

Quem pode criar a conexão: o planejador responsável, a equipe e os afiliados do Office ligados ao cliente, e o titular da estrutura.

Conectar o banco

1. Abra Estúdio → Hub → Open Finance.
2. Clique em Nova conexão Open Finance.
3. Em Selecionar Projeto, escolha o projeto da pessoa que tem a conta e clique em Confirmar seleção. A janela agrupa os projetos por pessoa, mas mostra “Sem pessoa responsável” em cada grupo; dois projetos Casa aparecem, um da Marina e outro do Rafael, na ordem das pessoas.
4. Na janela que abre, escolha a instituição do cliente.
5. Leia com o cliente os dados que serão compartilhados e o prazo do consentimento.
6. O cliente entra no banco e autoriza. O banco pode pedir que ele confirme no app.
7. Ao voltar, aguarde a Rica confirmar. A janela fecha sozinha.

Cada grupo é uma pessoa, embora o título diga “Sem pessoa responsável”. O primeiro é o da Marina.

Tela real com dados fictícios.

Na reunião de outubro, Marina quis conectar a conta do Inter. Ana abriu Nova conexão Open Finance, escolheu o projeto Casa da Marina e passou a tela para ela. Marina escolheu Inter, entrou no app do banco pelo celular e autorizou. Ao voltar para a Rica, Inter apareceu em Conexões realizadas.

Escolha a instituição real

No Estúdio, a lista de instituições também mostra opções de teste da Pluggy. Escolha a instituição que o cliente usa, com o nome exato do app ou do site dele. Bancos com acesso pessoal e empresarial aparecem em linhas separadas.

O que acontece depois da conexão

1. A conexão aparece em Conexões realizadas. Se o cliente ainda não terminou no banco, ela fica em Conexões em processo.
2. A Rica importa contas, cartões, faturas, empréstimos, investimentos e lançamentos. Os lançamentos respeitam a janela do Histórico do Open Finance da estrutura, que começa em 3 meses.
3. A Rica avisa por WhatsApp. A pessoa recebe “Sua conexão Open Finance com Inter foi concluída com sucesso.” e você recebe “Marina Costa concluiu a conexão Open Finance com Inter.”. A mensagem só sai para quem conversou com a Rica nas últimas 24 horas, a menos que Mensagens cobradas por WhatsApp esteja ligado em Notificações.
4. A IA classifica categoria e tipo dos lançamentos dos últimos 3 meses, no máximo. Com uma janela maior, os meses mais antigos chegam sem categoria.
5. A pessoa recebe push e e-mail quando a classificação termina, com o título “Sua conta Inter está pronta” e o resumo de quantos lançamentos foram organizados.

A classificação da importação inicial roda numa fila e pode levar alguns minutos numa conta com muitos lançamentos. Enquanto isso, os lançamentos aparecem com Categorizando… no lugar da categoria. Na importação inicial, só o cliente recebe o aviso de conclusão; você não recebe e-mail. Para saber que terminou, confira em Lançamentos se nenhum lançamento ainda mostra Categorizando….

Depois disso, o banco atualiza os dados uma vez por dia, em média. A data aparece em Próxima sincronização automática, nas opções da conexão. Cada lançamento novo chega cerca de um minuto depois que o banco o envia e já chega classificado.

Como conferir

• Em Open Finance, a pílula do banco mostra a data da Última atualização. Clique nela e confira o resumo Conexão atualizada.
• Em Contas e Cartões, os cards trazem Sincronizado em com a data de hoje.
• Em Lançamentos, os lançamentos importados têm o logo do Open Finance ao lado da conta.
• Em Investimentos, com o logo do Open Finance ligado no filtro de origem, aparecem as aplicações do banco, como o CDB Inter 110% do CDI da Marina, de R$ 42.180,00. Os investimentos são lidos do banco quando você abre o cliente.

Se a conexão trouxe uma conta que não faz parte do plano, ignore essa conta.

Restrições

• Uma conexão traz um banco. Para Nubank, Itaú e Inter, são três conexões.
• Cada pessoa tem uma conexão por banco. Ao tentar de novo, a janela mostra “Conexão já existente” e “Já existe uma conexão para esta pessoa no Inter. Confira a conexão existente na Rica para atualizar ou renovar o acesso.” Nesse caso, renove a conexão existente.
• A conexão pertence a um projeto. Para trocar, mova a conexão.
• A cobertura de bancos é a da Pluggy. Veja os bancos disponíveis.

Se a conexão não for concluída

Mensagem ou sintoma	Causa	O que fazer
“Erro ao conectar com o Pluggy.”	A janela do banco foi fechada antes do fim, ou o serviço não respondeu.	Clique em Nova conexão Open Finance de novo.
“Esta tentativa já concluiu outra conexão Open Finance. Inicie uma nova conexão para adicionar outra instituição.”	A mesma janela foi usada para dois bancos.	Comece outra conexão para o segundo banco.
“A conexão foi concluída, mas não foi possível recarregar os dados. Atualize a página para visualizar a conexão.”	A autorização deu certo e a tela não recarregou.	Use Atualizar sessão, ao lado das setas de voltar e avançar. Se recarregar a página (F5), inicie o atendimento do cliente de novo: o Estúdio volta para a sua estrutura.
A conexão fica em Conexões em processo.	O cliente não terminou a autorização no banco.	Abra a conexão e leia o estado. Veja como resolver cada estado.
Conectou, mas os lançamentos antigos não vieram.	A janela de histórico está em 3 meses.	Aumente o Histórico do Open Finance e sincronize. Os meses além dos 3 mais recentes chegam sem categoria.

A qualidade dos dados depende de cada banco. No primeiro mês, compare os lançamentos com a fatura ou o extrato pela conferência por arquivo.