Acompanhar e resolver conexões Open Finance

Em Estúdio → Hub → Open Finance você vê as conexões bancárias do cliente e o estado de cada uma. Abra uma conexão sempre que um lançamento parecer faltar, um saldo estiver antigo ou o cliente disser que o banco pediu para autorizar de novo.

Conexões realizadas da Família Costa, por pessoa e projeto. A data na pílula é a última atualização.

Tela real com dados fictícios.

Conexões realizadas e em processo

Aba	O que mostra	Data na pílula
Conexões realizadas	Conexões concluídas, que trazem dados.	Última atualização dos dados.
Conexões em processo	Tentativas que ainda não terminaram, falharam, foram interrompidas ou ficaram inativas.	Última interação do cliente com o fluxo.

Uma tentativa que não termina em 30 minutos vira inativa e continua listada em processo. Tentativas que falharam ou ficaram inativas não impedem uma nova conexão com o mesmo banco: comece outra. Para tirar uma tentativa da lista, abra-a e use Remover conexão Open Finance; sem conexão concluída, nada além da tentativa é apagado. Quando a aba está vazia, aparece “Tudo em dia por aqui”.

Use a busca Buscar conexões Open Finance... para achar um banco e Ordenar alfabeticamente para mudar a ordem.

Ler as opções de uma conexão

Clique na pílula do banco. A janela Opções com o nome do banco tem quatro partes:

1. O resumo do estado, com um ícone, um título e o que fazer.
2. Datas da conexão: Conexão criada em, Última atualização, Próxima sincronização automática e Expiração do consentimento.
3. Produtos: cada tipo de dado que o banco compartilha, como contas, cartões, empréstimos e investimentos, com o estado Atualizado, Prejudicado ou Sem detalhamento e os Avisos do banco.
4. Detalhes técnicos para suporte: códigos de situação, código e mensagem de erro, conector e o identificador da conexão, com para copiar.

Conexão saudável. Confira a próxima sincronização e a expiração do consentimento.

Tela real com dados fictícios.

Exemplo de leitura: na conexão Nubank da Marina, Última atualização mostra 21/10/2026 08:12 e Próxima sincronização automática 22/10/2026 08:10. A Rica não tem dados do Nubank posteriores à manhã do dia 21. Uma compra feita à tarde só aparece depois da próxima sincronização. Expiração do consentimento indica até quando a autorização vale; perto dessa data, combine a renovação com a cliente.

A Rica não envia aviso de consentimento perto de vencer. Confira essa data nos atendimentos.

Estados da conexão

O resumo usa estes títulos. Quando a conexão já existe, a orientação termina com “Inicie a atualização da conexão”; quando ainda não existe, com “Inicie uma nova conexão”.

Título no resumo	O que aconteceu	O que fazer
Conexão atualizada	A sincronização terminou e os dados estão disponíveis.	Nada.
Conexão em andamento	A Rica está recebendo os dados.	Aguarde e reabra a conexão.
Autenticação em andamento	O cliente está se identificando no banco.	Aguarde o cliente terminar.
Aguardando autorização no banco	Falta o cliente autorizar no app ou site do banco.	Peça que ele conclua a autorização. Se o fluxo foi fechado, inicie a atualização.
Confirmação pendente	O banco pediu uma confirmação adicional.	Inicie a atualização e siga o fluxo com o cliente.
Prazo de confirmação encerrado ou Prazo de autorização encerrado	A confirmação não chegou a tempo.	Inicie a atualização ou uma nova conexão.
Conexão precisa ser renovada	O consentimento foi revogado ou venceu.	Inicie a atualização com o cliente para renovar.
Autorização não concluída	O banco não confirmou o compartilhamento.	Tente de novo com o cliente.
Não foi possível autenticar	O acesso ou a confirmação não foi aceito pelo banco.	Inicie a atualização e confira as orientações do banco.
Ação necessária no banco	Há uma pendência na conta, como bloqueio.	O cliente resolve no app do banco; depois, inicie a atualização.
Banco indisponível no momento ou Falha na comunicação com o banco	O banco não respondeu.	Aguarde e inicie a atualização mais tarde.
Outra sessão em andamento	O banco informou outra sessão ativa.	Aguarde alguns instantes e tente de novo.
Dados parcialmente atualizados	Alguns produtos vieram com pendência.	Veja Produtos e os avisos. Inicie a atualização se precisar dos dados que faltam.
Dados desatualizados	A última atualização não terminou.	Inicie a atualização.
Não foi possível concluir a sincronização ou Não foi possível concluir a conexão	Erro na conexão.	Tente de novo. Se repetir, copie o diagnóstico para o suporte.
Conexão interrompida ou Conexão inativa	A tentativa foi fechada ou abandonada antes do fim.	Inicie de novo.
Aguardando informações da conexão	Ainda não há dados para dizer a situação.	Reabra em alguns minutos.

Conexão do Inter com consentimento vencido.

Tela real com dados fictícios.

Sincronizar os dados

Clique em Sincronizar dados Open Finance. A Rica pede aos bancos os dados mais recentes e recarrega o cliente.

• A ação vale para todas as conexões da estrutura, mesmo quando você clica dentro de uma delas.
• Só uma sincronização por estrutura roda por vez. Uma segunda tentativa mostra “Já existe outra sincronização Open Finance em andamento para esta estrutura.”
• A espera pode chegar a 10 minutos. Se algum banco falhar, aparece “A sincronização Open Finance terminou com falhas.” ou o nome do banco com o erro.

O mesmo botão existe em Lançamentos e em Hub → Investimentos.

Iniciar a atualização da conexão

Use para renovar o consentimento, refazer a identificação ou resolver os estados de atenção. O cliente precisa estar com você, porque o banco vai pedir que ele entre de novo.

1. Abra a conexão.
2. Clique em Iniciar atualização da conexão Open Finance.
3. O cliente segue o fluxo do banco.
4. A janela Atualização Open Finance iniciada confirma: “A atualização da conexão Inter foi iniciada.”

Se a janela do banco for fechada antes do fim, a Rica cancela a atualização. Sincronizar recarrega o que o banco já tem; iniciar a atualização refaz a autorização com o cliente.

Quando o cliente não está com você

O cliente pode renovar sozinho pelo app do iPhone:

1. Ele abre Finanças → Integrações → Open Finance e toca na conexão.
2. Usa a opção de atualizar a conexão.
3. Entra no banco e autoriza de novo.

Envie a ele o trecho “Atualizar uma conexão” de Conectar seu banco pelo Open Finance. Pela conversa da Rica, na web ou no WhatsApp, não há atualização de uma conexão existente: o cliente só consegue um link para uma conexão nova, que esbarra em “Conexão já existente” no mesmo banco. Se ele não usa o iPhone, marque um momento para renovar pelo Estúdio. Depois, confira o resumo da conexão no Hub.

Mover a conexão para outro projeto

1. Abra a conexão e clique em Mover conexão Open Finance para outro projeto.
2. Escolha o Projeto de destino da mesma pessoa.
3. Confira as contas, os cartões, os investimentos, os empréstimos e a quantidade de lançamentos em Itens que serão movidos.
4. Clique em Confirmar movimentação.

A conexão inteira muda de projeto, com o histórico. Se Marina abrir uma conta PJ para o Ateliê e ela for conectada por engano no projeto Casa, mova a conexão para Ateliê: os lançamentos passam a contar nas metas do Ateliê.

Ver o histórico e o diagnóstico

Abra a conexão e clique em Ver histórico da conexão Open Finance. O botão aparece quando há uma tentativa de conexão registrada para aquele banco, como em todas as tentativas da aba em processo.

A janela Histórico da conexão Open Finance mostra o resultado (Em andamento, Bem-sucedida, Com erro, Interrompida ou Inativa), a etapa atual, as contas vinculadas e cada evento com data e hora.

O aviso diz Conexão inativa. O motivo técnico, USER_INPUT_TIMEOUT (a confirmação no app do banco não chegou a tempo), aparece no evento da linha do tempo.

Tela real com dados fictícios.

Para pedir ajuda, clique em Copiar diagnóstico para suporte e envie o texto pelo canal de suporte da Rica. O texto traz nome do titular, CPF ou CNPJ das contas e os identificadores da conexão. Não cole em grupos ou conversas com terceiros.

Remover uma conexão

A remoção é imediata e apaga os dados da conexão

Remover conexão Open Finance não pede confirmação. Ao clicar, a Rica apaga as contas, os cartões, as faturas, os investimentos, os empréstimos e os lançamentos dessa conexão, inclusive os que você corrigiu ou anotou. O histórico da conexão também some, e o banco deixa de compartilhar dados. Não há como desfazer.

Antes de remover, pense no objetivo:

Situação	Use
Uma conta da conexão não entra no plano.	Ignorar conta do Open Finance.
A conexão está no projeto errado.	Mover a conexão.
O consentimento venceu ou o banco pede nova identificação.	Iniciar a atualização.
O cliente encerrou o atendimento ou fechou a conta no banco.	Remover a conexão.

Depois de remover, a mesma conexão não pode ser religada. Para conectar o banco de novo, faça uma nova conexão; os lançamentos voltam como novos, sem as correções antigas.

Quando os lançamentos aparecem

• O banco atualiza os dados uma vez por dia, em média, no horário de Próxima sincronização automática.
• Cada lançamento novo chega cerca de um minuto depois que o banco o envia e já chega classificado pela IA.
• Se o banco muda um lançamento, a Rica atualiza valor, nome, datas, situação e parcelas. Categoria, tipo, notas, anotações, destaque e ciclo que você definiu continuam.
• Se o banco apaga um lançamento, a Rica apaga também.

Para receber aviso de cada lançamento novo, ligue Open Finance por e-mail ou Open Finance por WhatsApp em Notificações.