Conferir investimentos no Hub

Em Estúdio → Hub → Investimentos você vê as posições que chegam pela B3 e pelo Open Finance, junto com os investimentos criados à mão. Use esta subaba para conferir se a carteira está completa antes de analisar alocação, liquidez ou risco em Análises → Investimentos.

O que precisa existir

Uma autorização B3 ativa ou uma conexão Open Finance com um banco ou corretora que informe investimentos. Sem nenhuma das duas, a subaba mostra “Pronto para acompanhar seus investimentos?”.

A barra de ações

Controle	Nome	Para que serve
Busca	Buscar investimentos por nome, emissor, classe ou produto...	Encontra uma posição.
Logos B3 e Open Finance	Filtrar investimentos por origem	Clique em um logo para esconder ou mostrar os investimentos daquela origem.
Seletor de visualização	Listar investimentos, Alocação por instituição, Alocação por classe, Alocação por produto	Troca a forma de agrupar.
	Sincronizar dados Open Finance	Pede aos bancos os dados mais recentes de todas as conexões da estrutura.
Painel	Expandir painel de segmentação	Escolhe pessoas, projetos, conexões, classes e produtos.
	Excluir todos os investimentos Open Finance da Rica	Apesar do nome, apaga os investimentos criados à mão e guardados na Rica. Os da B3 e do Open Finance não mudam. Leia o que esse botão apaga.

Como ler a alocação

As visualizações de alocação têm três blocos:

• Participação por classe, instituição ou produto: a fatia de cada grupo no total, em percentual.
• Valor por classe, instituição ou produto: o valor de cada grupo em reais.
• Investimentos por classe, instituição ou produto: um card por grupo. Clique para abrir a lista daquele grupo.

Exemplo de leitura com a carteira da Família Costa, de R$ 186.590,30:

Investimento	Origem	Valor
Tesouro IPCA+ 2035	B3	R$ 64.210,30
CDB Inter 110% do CDI	Open Finance	R$ 42.180,00
LCI Itaú 94% do CDI	Open Finance	R$ 28.400,00
WEGE3, 300 ações	B3	R$ 15.000,00
ITSA4, 1.200 ações	B3	R$ 13.000,00
HGLG11, 80 cotas	B3	R$ 12.800,00
BOVA11, 90 cotas	B3	R$ 11.000,00

Em Alocação por classe, Renda fixa soma R$ 134.790,30 (72,2%): Tesouro, CDB e LCI. Renda variável soma R$ 39.000,00 (20,9%): as duas ações e o BOVA11. Imobiliário fica com o HGLG11, R$ 12.800,00 (6,9%). Com o logo da B3 desligado, sobram só o CDB e a LCI, R$ 70.580,00.

Na visualização Listar investimentos, as posições aparecem por pessoa e projeto, como nas outras subabas do Hub.

Abrir o detalhe de um investimento

Clique no investimento. A janela mostra:

Bloco	O que traz
Identificação	Natureza patrimonial, classe, subclasse, produto e situação.
Instituições	Custodiante e emissor, com documento.
Posição	Valor atual, bruto, líquido, original e quantidade.
Rentabilidade	Último mês, últimos 12 meses, anual, taxa contratada e tipo da taxa.
Movimentações	Aplicações e resgates informados.
Dados adicionais recebidos da origem	O conteúdo bruto enviado pela B3 ou pelo banco, para conferência.

Investimento vindo da B3. O subtítulo avisa que ele é só para consulta.

Tela real com dados fictícios.

Os campos vazios não aparecem. Se a instituição não informa rentabilidade, o bloco Rentabilidade some.

Investimentos importados e investimentos manuais

Investimentos da B3 e do Open Finance são montados a cada vez que você abre o cliente, com os dados da última leitura. Eles não podem ser editados nem excluídos. O detalhe mostra “Investimento da B3 montado em sessão e disponível somente para consulta.” ou “Investimento Open Finance montado em sessão e disponível somente para consulta.”

O Hub não tem botão para criar investimento. Para registrar um que não chega por integração, como uma previdência em seguradora sem Open Finance, abra Estúdio → Análises → Investimentos → Asset Allocation → Portfolio, abra um portfolio salvo e use Criar investimento. Veja portfolios. O investimento criado lá aparece também aqui.

Excluir investimentos

O botão do topo abre Excluir investimentos manuais. Ele apaga só os investimentos guardados na Rica, como os criados à mão. A janela avisa: “Investimentos sincronizados pela Pluggy ou pela B3 existem somente na sessão e não serão alterados.”

Leia a contagem antes de confirmar

A pergunta “Excluir todos os N investimentos persistidos da Rica?” mostra quantos serão apagados. Se o cliente tem investimentos criados à mão nos portfolios, todos entram nessa conta.

Para excluir um único investimento manual, abra o detalhe e use Excluir investimento da Rica.

Sem investimentos guardados, o botão fica desativado com “Não há investimentos persistidos para excluir”.

Se a carteira parecer incompleta

Mensagem ou sintoma	Causa	O que fazer
“Exibindo a última leitura disponível; a conexão não respondeu.”	O banco não respondeu na leitura de agora.	Os valores são da última leitura. Tente mais tarde.
“Há posições com referência anterior aos últimos sete dias.”	O banco informou posições antigas.	Confira a data da posição antes de usar o valor numa reunião.
“A autorização desta conexão precisa ser renovada.”	O consentimento do Open Finance venceu ou foi revogado.	Renove em Open Finance.
Faltam os investimentos da B3.	O filtro de origem está desligado ou a autorização B3 ainda está carregando o histórico.	Clique no logo da B3 e confira o andamento em Autorizar e acompanhar a B3.

Os dados da B3 têm um dia útil de atraso. Uma compra feita hoje aparece amanhã ou depois.