Montar um portfolio

Um portfolio reúne os investimentos que você quer analisar juntos, como a reserva da Marina ou a carteira de longo prazo do Rafael. As telas de Resultados só leem investimentos que estão em portfolios.

Portfolio Carteira Marina com a inclusão automática ligada. O Tesouro IPCA+ 2035 chegou pela B3 e pelo Open Finance; a cópia do Open Finance foi retirada e aparece em Fora da carteira.

Tela real com dados fictícios.

O que precisa existir

• Cliente em atendimento com pelo menos um projeto. Sem projeto, Novo Portfolio fica desabilitado.
• Para a inclusão automática, uma conexão B3 ou Open Finance ativa em algum projeto da mesma pessoa. Veja B3 e Open Finance.

Criar um portfolio

1. Abra Estúdio → Análises → Investimentos → Asset Allocation → Portfolio.
2. Clique em Novo Portfolio.
3. Escolha o projeto na lista de projetos. O portfolio pertence a esse projeto e à pessoa dona dele.
4. Preencha Nome e, se quiser, escolha a Cor.
5. Em Inclusão automática, ligue a chave da B3, a do Open Finance ou as duas. A Rica mostra na hora os investimentos que vão entrar.
6. Retire o que não deve fazer parte: clique no check da pílula do investimento. Ele passa para Fora da carteira.
7. Clique em Salvar. O botão só habilita com projeto e nome preenchidos.

A inclusão automática traz os investimentos de todos os projetos da pessoa dona do projeto escolhido. O texto da seção mostra o nome dessa pessoa: “Inclui os investimentos de todos os projetos de Marina Costa.” Investimentos de outra pessoa da estrutura não entram; para eles, crie outro portfolio em um projeto dessa pessoa.

Exemplo: Ana cria Carteira Marina no projeto Casa de Marina e liga Open Finance e B3. Entram o CDB Inter 110% do CDI (R$ 42.180,00), pelo Open Finance, e o Tesouro IPCA+ 2035 (R$ 64.210,30), 300 ações WEGE3 (R$ 15.000,00), 1.200 ações ITSA4 (R$ 13.000,00), 80 cotas HGLG11 (R$ 12.800,00) e 90 cotas BOVA11 (R$ 11.000,00), pela B3. Se Marina tivesse investimentos ligados ao projeto Ateliê, eles também entrariam, porque o Ateliê é dela. O Tesouro também chegou pelo Open Finance do Inter, então Ana retira essa cópia. Para Rafael, ela cria Longo prazo Rafael no projeto Casa de Rafael e liga o Open Finance, que traz a LCI Itaú 94% do CDI (R$ 28.400,00). Os dois portfolios somam R$ 186.590,30.

Para conferir, abra o portfolio e veja a lista Investimentos. O número na pílula conta só os investimentos manuais; os que entram pela B3 e pelo Open Finance não somam. Depois abra Resultados → Distribuição e veja os investimentos agrupados.

Retirar ou reincluir um investimento

1. Abra o portfolio clicando na pílula.
2. Na lista Investimentos, clique no check da pílula para retirar. O investimento vai para Fora da carteira.
3. Em Fora da carteira, clique no check para reincluir.

Em um portfolio já salvo, cada clique em check ou em chave da inclusão automática grava na hora. Você não precisa clicar em Salvar, e fechar a janela não desfaz a mudança. O botão Salvar grava só o nome e a cor.

Retirar um investimento não o apaga. Ele continua no Hub e em outros portfolios.

Cadastrar um investimento manual no portfolio

Use quando o cliente tem um investimento fora da B3 e do Open Finance, como um VGBL em outra seguradora.

1. Salve o portfolio. Antes disso, o botão mostra “Salve o Portfolio antes de criar investimentos”.
2. Abra o portfolio e clique em Criar investimento.
3. Preencha Nome, Natureza patrimonial, Tipo de investimento, Classe de alocação, Subclasse de alocação, País (ex.: BR, US) e Valor atual. Tipo e classe precisam combinar; senão aparece “Selecione um tipo e uma classificação de alocação compatível.”
4. Clique em Confirmar.

O investimento fica no projeto do portfolio e já entra nele. Exemplo: se Rafael contratasse um VGBL fora do Itaú, Ana o cadastraria em Longo prazo Rafael com tipo VGBL, classe Renda fixa e subclasse Pós-fixado. Ele passaria a contar no total das análises.

Investimentos manuais que já estão no Hub

Não há como incluir em um portfolio um investimento manual cadastrado antes no Hub. Só entram os criados por Criar investimento dentro do portfolio. Se precisar, recadastre-o no portfolio e exclua o cadastro antigo no Hub.

Filtrar a lista de investimentos

Dentro do portfolio, a busca Buscar investimentos... procura por nome, código, instituição, valor ou data. Para filtrar por período, escolha em Data qual data usar (Posição, Compra, Emissão, Vencimento, Início da vigência, Fim da vigência ou Cadastro) e ajuste a janela no seletor. Limpar filtros de investimentos volta à lista completa.

O filtro só muda o que você vê na janela. Ele não retira investimentos do portfolio.

Excluir um portfolio

1. Abra o portfolio.
2. Clique em Excluir Portfolio.
3. Leia a confirmação “Excluir Carteira Marina?” com o aviso “Os investimentos serão preservados.” e confirme em Excluir Portfolio.

Os investimentos continuam no Hub. As análises de Resultados deixam de considerar esse grupo.

O que pode dar errado

Sintoma	Causa	O que fazer
Ligou a B3 e nada entrou.	Não há conexão B3 em nenhum projeto da pessoa dona do portfolio, ou a conexão ainda não trouxe posições. A tela não mostra aviso nesse caso.	Confira a conexão em Hub e em B3.
O mesmo título aparece duas vezes.	B3 e Open Finance trazem a mesma aplicação, e a Rica não junta as duas.	Retire uma das cópias com o check da pílula.
Os investimentos do Rafael não entram no portfolio da Marina.	A inclusão automática considera só a pessoa dona do projeto.	Crie um portfolio em um projeto do Rafael.
Aparece “Não foi possível confirmar a alteração” com “Tente selecionar a fonte novamente.” ou “Tente selecionar o investimento novamente.”	A gravação de uma chave ou de um check falhou. A Rica relê o portfolio e mostra o estado confirmado.	Confira a lista e repita o clique.
Criar investimento está desabilitado.	O portfolio ainda não foi salvo.	Clique em Salvar, abra o portfolio de novo e crie o investimento.