Preparar os investimentos para as análises

As análises de Investimentos usam os dados que cada investimento já tem: valor atual, classe, tipo, taxa, emissor e vencimento. Confira esses campos antes da reunião para não apresentar um número incompleto ao cliente.

De onde vêm os investimentos

Origem	Como entra	Pode editar?
B3	Conexão B3 do cliente. Veja B3.	Não. Abre como Detalhes do investimento, com o aviso “Investimento sincronizado e disponível somente para consulta.”
Open Finance	Conexão Open Finance do cliente. Veja Open Finance.	Não. Mesmo aviso da B3.
Manual	Dentro de um portfolio salvo: Asset Allocation → Portfolio, abra o portfolio e use Criar investimento. Também pela aba Vida, com Criar novo investimento. O Hub mostra os manuais, mas não tem botão para criar.	Sim, em Editar Investimento.

Os investimentos só entram nas análises de Resultados quando estão dentro de um portfolio marcado no painel Filtros. Veja montar um portfolio.

Investimento manual criado fora do portfolio

Hoje não há como colocar em um portfolio um investimento manual que já existe (por exemplo, criado pela aba Vida). O portfolio recebe automaticamente os investimentos da B3 e do Open Finance; os manuais entram só quando você os cria pelo próprio portfolio, com Criar investimento. Se precisar, recadastre o investimento dentro do portfolio e exclua o antigo, para não ficar com dois cadastros.

O que cada análise usa

Campo do investimento	Onde preencher	Análises que usam
Valor atual	Valor atual no cadastro manual; posição enviada pela B3 ou pelo Open Finance	Todas. Valores zerados ou negativos ficam de fora.
Classe e subclasse de alocação	Classe de alocação e Subclasse de alocação no cadastro manual; classificação automática nos sincronizados	Distribuição. Só a classe Renda fixa entra na curva da Evolução e da Rentabilidade. Na Liquidez, renda fixa sem outra pista vai para a faixa Intermediária.
Tipo de investimento	Tipo de investimento no cadastro manual	Liquidez (ações, BDR, ETF e fundo imobiliário vão para Mercado; Tesouro Direto para Curta; PGBL, VGBL, COE e derivativos para Longa). FGC (CDB, LCI, LCA e LC).
Taxa contratada e tipo de taxa (CDI, Selic, IPCA, prefixado)	Só chega da B3 e do Open Finance	Curva estimada da Evolução e da Rentabilidade.
Rentabilidade do último mês, 12 meses, anual e valor original	Só chega da B3 e do Open Finance	Indicadores da Rentabilidade.
Emissor (ou custodiante)	Dado da instituição	Nível Instituição da Distribuição e agrupamento do FGC.
Vencimento	Dado do título	Data em que o valor fica disponível na Liquidez.
“D+0”, “D+1”, “D+30” no nome ou na descrição	Nome e Descrição no cadastro manual	Faixa da Liquidez.

Exemplo da Família Costa: a LCI Itaú de Rafael (R$ 28.400,00, 94% do CDI) veio do Open Finance com taxa contratada, emissor e vencimento. Ela aparece na curva da Evolução, na faixa Intermediária da Liquidez e no FGC do Itaú. As ações WEGE3 e ITSA4, vindas da B3, entram no valor total, na Distribuição e na faixa Mercado da Liquidez, mas não têm taxa para a curva.

Como conferir

• Em Distribuição, procure os nós “Não classificado” (classe), “Não classificada” (subclasse), “Tipo não identificado” e “Instituição não informada”. Cada um mostra um investimento com dado faltando.
• Na Evolução, o quadro Cobertura estimada diz quantas posições têm taxa utilizável (por exemplo, “3 de 7 posições”).
• Na Rentabilidade, cada indicador mostra quanto da posição participa da conta (por exemplo, “100% da posição”) ou “Sem dado informado”.
• No FGC, a nota final informa quantas posições ficaram fora por falta de cobertura confirmada e quantas não têm emissor.

O que pode dar errado

Sintoma	Causa	O que fazer
O mesmo título aparece duas vezes e o total fica maior.	O portfolio está com B3 e Open Finance ligados, e as duas fontes trazem o mesmo título. A Rica não junta posições iguais de fontes diferentes.	No portfolio, retire uma das duas cópias com o check da pílula. Elas vão para Fora da carteira.
Um investimento manual com rendimento de 12% a.a. não aparece na curva.	A Evolução e a Rentabilidade só usam taxas enviadas pela B3 ou pelo Open Finance. Rendimento (% a.a.) e Inflação (% a.a.) do cadastro manual não entram.	Leia o valor dele em Distribuição e Liquidez. Na Evolução, ele aparece como parte sem taxa, constante na janela.
O FGC mostra a corretora em vez do banco emissor.	Quando o investimento não traz emissor, a Rica usa o custodiante (por exemplo, a corretora) como instituição.	Confira o emissor no extrato da corretora e some a exposição por banco por conta própria.
Um CDB com vencimento em 2028 aparece na faixa Intermediária (“Até 180 dias”).	A faixa vem do tipo do produto; a data disponível vem do vencimento.	Leia a coluna “até a data-limite” da faixa: o valor só conta como disponível no vencimento.
Um investimento sincronizado não abre para edição.	B3 e Open Finance são somente leitura.	Corrija na origem ou peça ao cliente para atualizar a conexão.