Analisar os investimentos do cliente

Em Estúdio → Análises → Investimentos, você agrupa os investimentos do cliente em portfolios, define uma estratégia de alocação e lê evolução, distribuição, liquidez, rentabilidade e cobertura do FGC. Use essa área para preparar a conversa sobre a carteira da família antes da reunião.

Resultados → Evolução com o painel Filtros aberto. O painel escolhe quais portfolios entram em todas as análises de Resultados.

Tela real com dados fictícios.

O que precisa existir

• Um cliente em atendimento. Sem cliente selecionado, a aba abre a sua própria estrutura de planejador, sem aviso.
• Pelo menos um projeto na estrutura. Sem projeto, o botão Novo Portfolio fica desabilitado com a dica “Crie um projeto primeiro”.
• Pelo menos um portfolio com investimentos. Todas as análises de Resultados leem só o que está dentro dos portfolios marcados. Sem portfolio, as telas mostram “Nenhum portfólio disponível”.
• Investimentos cadastrados. Eles chegam pela B3, pelo Open Finance ou por cadastro manual. Confira a base em Hub → Investimentos, a conexão em B3 e em Open Finance.

Como a aba se organiza

Abra o cliente em atendimento e vá em Estúdio () → Análises → Investimentos. A aba abre em Resultados → Evolução.

Aba	Subaba	Para que serve
Resultados	Evolução	Estimar como o patrimônio selecionado evoluiu na janela escolhida.
	Distribuição	Ver o peso de cada classe, subclasse, tipo e instituição, e o desvio em relação à estratégia.
	Liquidez	Simular quanto dá para resgatar até uma data.
	Rentabilidade	Comparar a rentabilidade informada e a curva estimada com CDI, Selic e IPCA.
	Risco → FGC	Conferir quanto de cada pessoa está coberto pelo FGC em cada instituição.
Asset Allocation	Estratégias	Definir as faixas de alocação por classe e subclasse.
	Portfolio	Reunir investimentos em grupos que as análises vão ler.

Siga esta ordem com um cliente novo:

01

Preparar os investimentos para as análises

Origem dos dados e os campos que cada análise usa.

02

Montar um portfolio

Incluir B3 e Open Finance, retirar e reincluir investimentos.

03

Definir uma estratégia de asset allocation

Mínimo, alvo e máximo por classe e subclasse.

04

Ler a evolução estimada do patrimônio

Variação na janela e cobertura da estimativa.

05

Ver a distribuição e o desvio da estratégia

Classe, instituição, alvo e desvio.

06

Simular um resgate na Liquidez

Quanto fica disponível até a data escolhida.

07

Comparar a rentabilidade com CDI, Selic e IPCA

Indicadores informados e curva em base 100.

08

Conferir a cobertura do FGC

Exposição por pessoa e instituição.

Escolher o que entra na análise

As cinco telas de Resultados usam o mesmo painel Filtros. Ele abre sozinho na Evolução. Nas outras telas, use Expandir filtros no canto direito da barra.

1. Em Pessoas, marque quem entra na análise.
2. Em Projetos, confira os projetos dessas pessoas. Ao marcar ou desmarcar uma pessoa ou um projeto, a Rica marca de novo todos os portfolios correspondentes.
3. Em Portfolios, deixe marcados só os portfolios que você quer ler. O número na pílula conta só os investimentos manuais incluídos no portfolio; os que entram pela B3 e pelo Open Finance não somam. Por isso a Carteira Marina mostra 0, mesmo com seis investimentos.
4. Em Estratégia, marque a estratégia de referência. Ela só muda a tela Distribuição.
5. Feche com Fechar painel ou Retrair filtros.

Ao abrir a tela, tudo vem marcado: todas as pessoas, projetos e portfolios, e a primeira estratégia da lista. Um investimento que está em dois portfolios marcados conta uma vez.

Clicar no nome de uma pessoa, projeto, portfolio ou estratégia abre o cadastro dele. Para criar um portfolio ou uma estratégia sem sair da análise, use Novo Portfolio ou Nova estratégia no próprio painel.

Para a Família Costa, Ana deixa marcados Carteira Marina e Longo prazo Rafael e a estratégia Moderada Costa. Para falar só dos investimentos da Marina, ela desmarca Rafael em Pessoas: o projeto Casa dele e o portfolio dele saem junto.

Onde ficam taxas, curva de juros, simulador e Focus

O laboratório de mercado (Taxas, Curva de juros, Simulador → Títulos públicos e Focus) fica em Feed → Investimentos → Laboratório. Ele não depende do cliente em atendimento.

Se a tela de Resultados ficar vazia

O que aparece	Causa	O que fazer
“Nenhum portfólio disponível”	A estrutura não tem portfolio.	Monte um portfolio.
“Nenhum portfólio selecionado” ou “Selecione ao menos um Portfolio no painel.”	Todos os portfolios estão desmarcados no painel Filtros.	Marque um portfolio em Portfolios.
“Nenhum investimento no portfólio selecionado”	O portfolio existe, mas está vazio ou todos os investimentos foram retirados.	Abra o portfolio e ligue B3 ou Open Finance, reinclua investimentos ou crie um manual.
Aparece a estrutura do próprio planejador	Nenhum cliente em atendimento.	Escolha o cliente no Nexo e volte ao Estúdio.

Para entender por que um investimento aparece sem taxa, sem instituição ou na faixa errada, veja preparar os investimentos para as análises.