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Avaliar a reserva de emergência

A aba Estúdio → Análises → Reserva de Emergência aparece no menu, mas ainda não mostra conteúdo. Ao abrir, a página fica em branco. Para avaliar a reserva do cliente hoje, combine três telas que já existem: o objetivo da reserva, a média de gastos e a liquidez do que o cliente tem guardado.

Calcular quanto a reserva precisa ter​

  1. Abra Estúdio → Análises → Fluxo de Caixa → Distribuição → Caixas → Parcial.
  2. Abra o painel de caixas e marque Essenciais.
  3. Coloque a janela nos últimos 12 meses.
  4. Anote a Média e a Mediana de Essenciais.
  5. Multiplique pelo número de meses que você e o cliente combinaram para a reserva.

Para a Família Costa, Essenciais tem média de R$ 9.392,73 de novembro de 2025 a outubro de 2026. Com seis meses combinados, a reserva precisa de cerca de R$ 56.356,38. O objetivo cadastrado é R$ 60.000,00. Veja como ler a Parcial.

Conferir o objetivo e os aportes​

  1. Abra Estúdio → Objetivos e localize o objetivo Reserva de emergência.
  2. Confira o valor final, o aporte mensal e o andamento.
  3. Em Programação, confira se os aportes de R$ 1.000,00 estão sendo cumpridos a cada ciclo.

Veja Objetivos e o exemplo de como formar uma reserva com aportes mensais.

Conferir onde o dinheiro está​

  1. Abra Estúdio → Hub → Contas e veja o saldo das contas correntes.
  2. Abra Estúdio → Hub → Investimentos e localize as aplicações da reserva, como um CDB com liquidez diária.
  3. Abra Estúdio → Análises → Investimentos → Resultados → Liquidez e simule o resgate do valor da reserva com data-limite próxima.

A Liquidez mostra quanto o cliente consegue resgatar em cada faixa de prazo. Se parte da reserva está num investimento que só pode ser resgatado em 90 dias, ela não cobre uma emergência deste mês. Veja como simular um resgate na Liquidez e o Hub.

Usar na reunião​

Mostre ao cliente quanto a reserva precisa ter e quanto já está disponível em poucos dias. A diferença é o que falta formar. Para a Família Costa, Ana Ribeiro compara os R$ 60.000,00 do objetivo com o que a Liquidez mostra como resgatável no mês e ajusta o aporte mensal se a diferença for grande.