Quando os números do fluxo de caixa não batem

As análises somam os lançamentos como estão gravados. Quando um número parece errado, confira tipo, categoria, período e filtros antes de mostrar o gráfico ao cliente.

Conferir em cinco passos

1. Confira o regime e a janela no Balanço: competência ou caixa, e quais meses estão no trilho.
2. Clique no mês suspeito no Balanço e leia a lista do painel.
3. Procure transferências, pagamentos de fatura e resgates que não estejam como Circular.
4. Procure lançamentos sem categoria e categorias fora de caixa.
5. Abra Lançamentos e confira o painel Segmentação ( Abrir segmentação e estrutura dos lançamentos).

Painel do mês aberto a partir do Balanço. Corrija o tipo ali mesmo.

Tela real com dados fictícios.

O Balanço não bate com Lançamentos

Confira primeiro o período. O Balanço usa o mês do calendário. Lançamentos abre no mês financeiro da estrutura, de 06/10 a 05/11 na Família Costa. Arraste a janela de Lançamentos para 01/10 a 31/10 antes de comparar.

Com o mesmo período, sobra a diferença dos aportes: o Balanço soma Investimento e Provisão nas entradas, e Lançamentos mostra esses tipos em separado. Em outubro de 2026, a Família Costa teve R$ 21.000,00 de salários, R$ 7.500,00 de aportes e R$ 11.899,90 de gastos. O Balanço mostra R$ 16.600,10. Lançamentos mostra Diferença Entradas − Saídas de R$ 9.100,10. A diferença é o valor dos aportes. Veja qual tela usar para cada pergunta e o outro Balanço, o da Programação.

Transferências, faturas e resgates com o tipo errado

Dinheiro que só muda de conta dentro da família precisa ser Circular. Circular fica fora do Balanço e da Distribuição. A classificação recomendada de cada caso, inclusive o resgate gasto depois, está em tipos de lançamento.

Movimento	Como costuma chegar	Efeito se ficar errado
Pix de Marina (Nubank) para Rafael (Itaú), R$ 1.500,00	Saída numa conta, Entrada na outra	Entradas e saídas do mês sobem R$ 1.500,00 cada. O balanço do mês não muda, mas a leitura de quanto a família ganhou e gastou fica inflada.
Pagamento da fatura Nubank, R$ 3.184,52	Saída na conta corrente	As compras do cartão já entraram como Saída. A fatura conta o mesmo gasto de novo.
Resgate de investimento	Entrada na conta corrente	Parece renda nova.

Para corrigir:

1. No Balanço, clique no mês.
2. Na lista do painel, abra o lançamento e mude o tipo para Circular.
3. Faça o mesmo com o outro lado da transferência, na conta que recebeu.
4. Feche o painel e confira a barra do mês.

Para corrigir muitos de uma vez, use a seleção em lote da tela Lançamentos. A página Lançamentos mostra como.

Lançamento sem categoria ou categoria fora de caixa

• O Balanço conta o lançamento pelo tipo, com ou sem categoria.
• A distribuição por categorias ignora o lançamento sem categoria.
• A distribuição por caixas ignora o lançamento cuja categoria não está em nenhuma caixa.

Por isso o total da Distribuição pode ser menor que o do Balanço. Se Essenciais parece baixo, procure em Lançamentos as compras de mercado sem categoria e confira, em Estrutura → Caixas, se a categoria Mercado está relacionada a Essenciais. Veja Estrutura.

Categoria em duas caixas

Uma categoria pode estar em mais de uma caixa. Nas visões por caixa, o lançamento conta nas duas.

Se Farmácia está em Essenciais e também numa caixa Saúde, uma compra de R$ 270,00 aparece nas duas caixas. A soma das caixas passa do total do mês e os percentuais da Universal ficam maiores do que deveriam. Para leituras somadas, deixe cada categoria em uma caixa só.

Conta conectada duas vezes

Se a mesma conta foi conectada duas vezes no Open Finance, ou se o planejador lançou à mão o que também veio do banco, os lançamentos aparecem duplicados. A tela só ignora a repetição exata de um mesmo lançamento; cópias vindas de conexões diferentes contam duas vezes.

1. Abra Estúdio → Hub e confira se a mesma conta aparece duas vezes.
2. Em Lançamentos, busque um valor conhecido, como o aluguel de R$ 3.000,00, e veja se aparece duas vezes no mês.
3. Remova a conexão duplicada no Hub. Para um lançamento manual repetido, selecione-o em Lançamentos e use Excluir lançamentos selecionados.

Veja Hub.

Meses antigos não aparecem

Lançamentos do Open Finance anteriores ao limite de Preferências → Sistema → Histórico do Open Finance não chegam às análises. Lançamentos manuais entram sempre. Amplie o histórico em Preferências se o cliente autorizar.

A mesma compra aparece em meses diferentes

O Balanço usa o regime gravado na estrutura. Em competência, a compra parcelada aparece toda no mês da compra. As visões de Distribuição usam sempre a data de vencimento: cada parcela no mês da fatura.

A geladeira de R$ 3.300,00 comprada em 15/10/2026 em 3 vezes aparece inteira em outubro no Balanço em competência, e em R$ 1.100,00 por mês, de novembro a janeiro, na Distribuição. Para comparar, deixe o Balanço em Regime de caixa. Veja como escolher o período e o regime.

Mês do gráfico e ciclo do cliente

As análises agrupam por mês do calendário, de 1º ao último dia. O mês financeiro da Família Costa vai do dia 6 ao dia 5. O salário pago em 06/10 e o aluguel pago em 03/11 caem no mesmo mês financeiro, mas em meses diferentes no gráfico.

O que	Segue
Gráficos de Análises (Balanço e Distribuição)	Mês do calendário
Atalho Mês atual das janelas de Análises	O mês financeiro da estrutura (Primeiro dia do mês, em Preferências → Sistema), arredondado para meses inteiros. Em 23/10/2026, vai de 01/10 a 30/11.
Período inicial de Lançamentos	O mês financeiro exato: de 06/10 a 05/11
Ciclos de cada meta (Programação → Ciclos)	A Data de início da meta. O Primeiro dia do mês não muda os ciclos.

Para ler pelo ciclo das metas, use Programação → Ciclos. Veja como alinhar os ciclos com o mês do cliente e a Programação.

Filtros de Lançamentos em algumas visões

Os filtros de pessoas, projetos e contas do painel Segmentação de Lançamentos valem em Sazonalidade, Composição e Parcial. Universal e Balanço não usam esses filtros.

Se você filtrou só Rafael em Lançamentos, a Parcial mostra só os lançamentos dele, e a Universal mostra os da família toda. Antes da reunião, abra Lançamentos e marque todas as pessoas, projetos e contas na segmentação.

Parcelas e agendamentos no futuro

Parcelas de cartão e lançamentos agendados têm data futura. Eles entram na linha Saldo futuro e em Despesas Programadas do Balanço. Se a família cancelou uma compra parcelada e as parcelas continuam aparecendo, selecione as parcelas restantes em Lançamentos e use Excluir lançamentos selecionados.