Criar a meta de um processo

A meta é a regra que a Rica confere nos lançamentos do cliente. Ela define o valor esperado em cada ciclo, quais caixas e projetos contam e por quanto tempo. Sem meta, o objetivo não aparece na Programação.

Para criar uma meta, o objetivo precisa ter uma realização com processo. Também precisa existir pelo menos uma caixa com as categorias que a meta vai acompanhar. Veja como criar caixas.

Criar pelo painel lateral

Esse caminho abre o formulário vazio e só grava quando você confirma.

1. Em Estúdio → Objetivos, escolha o objetivo e clique em Expandir painel do objetivo.
2. No cartão da realização, clique em Criar meta.
3. A janela Nova meta abre com o processo já marcado em Processo relacionado (obrigatório).
4. Preencha os campos.
5. Clique em Confirmar nova meta.

Criar pelo mapa

1. No mapa, clique no círculo com + na borda direita do bloco Processo (Criar uma meta para o processo …).
2. A Rica grava na hora uma meta Nova meta ligada ao processo.
3. Clique no bloco da meta para abrir o formulário e complete os campos.
4. Clique em Salvar alterações.

A meta criada pelo mapa nasce incompleta

Ela é gravada como Saída, com R$ 0,00, uma ocorrência, início hoje e nenhuma caixa. Ao abrir o bloco, a data final aparece calculada um mês depois. Até você completar, ela não conta nenhum lançamento. Abra o bloco e preencha tipo, valor, ocorrências, data de início e caixas.

A meta criada pelo + do mapa, antes de ser completada: tipo Saída, valor zero, início hoje e nenhuma caixa.

Tela real com dados fictícios.

Preencher os campos

A janela tem três colunas. À esquerda, o vínculo. No centro, a regra. À direita, as comunicações e a previsão.

Campo	O que definir
Nome da meta	Obrigatório. Aparece nas pílulas, na Programação e nas mensagens ao cliente: “Aportes do apartamento”.
Descrição	Opcional.
Processo relacionado (obrigatório)	O processo da realização. Marque o interruptor na pílula do processo.
Tipo de meta	Entrada, Saída, Provisão ou Investimento. Define se a meta mede gasto (Saída) ou acumulação (os outros três).
Frequência	Diária, Semanal, Quinzenal, Mensal, Bimestral, Trimestral, Semestral ou Anual. É o tamanho de cada ciclo.
Ocorrências	Quantos ciclos a meta tem.
Valor objetivo	O valor de cada ciclo: o teto de gasto ou o valor a aportar.
Peso da meta	Número inteiro a partir de 1. Divide os lançamentos quando duas metas usam a mesma categoria.
Data de início	Primeiro dia do primeiro ciclo. Vem preenchida com hoje.
Data final calculada	Calculada pela Rica a partir do início, da frequência e das ocorrências.
Caixas *	As caixas cujas categorias contam. Obrigatória pelo menos uma.
Projetos	Os projetos cujas contas contam. Sem projeto marcado, vale para todos os projetos atuais e futuros.

Abaixo das datas, a Rica resume o período: “54 ocorrências com frequência mensal, de 06/07/2026 até 05/01/2031.”

Alinhar os ciclos com o mês do cliente

Os ciclos de cada meta começam na Data de início da meta. Cada ciclo começa no mesmo dia do mês e termina na véspera do seguinte. Para seguir o mês de 06 a 05 da Família Costa, comece as metas num dia 6: com início em 06/11/2026, os ciclos vão de 06/11 a 05/12, de 06/12 a 05/01 e assim por diante.

A Data de início vem preenchida com o dia de hoje. Se você criar a meta em 23/10 sem trocar a data, os ciclos vão de 23 a 22.

A opção Primeiro dia do mês, em Preferências → Sistema, muda o atalho Mês atual de Lançamentos e das janelas de meses. Ela não muda os ciclos das metas, nem das metas que já existem. Use na Data de início o mesmo dia escolhido ali.

Uma meta pode começar no passado. Os ciclos já vencidos contam os lançamentos que existem na Rica para aquele período e entram na nota do objetivo. Se não houver lançamentos daquele período, um ciclo de aporte vencido entra com nota zero. Para começar o plano agora, use o próximo dia 6.

Escolher as caixas

1. Ao lado de Caixas, clique em Adicionar caixas.
2. Na janela Selecionar caixas, marque as caixas. Para filtrar pelo nome, use Buscar caixas.
3. Confira a lista Caixas selecionadas.
4. Clique em Confirmar 1 caixa(s).

Se a caixa ainda não existe, use Criar uma nova caixa para esta estrutura dentro da própria janela.

A caixa marcada sobe para Caixas selecionadas.

Tela real com dados fictícios.

Escolher os projetos

Marque os projetos quando a meta for de uma parte da família. As metas de gasto da Família Costa acompanham os projetos Casa de Marina e Casa de Rafael. Assim, as compras do Ateliê de Marina, que estão em outro projeto, ficam fora de Essenciais.

Exemplo: aportes do apartamento

Campo	Valor
Nome	Aportes do apartamento
Processo	Aportar todo mês (Apartamento próprio)
Tipo	Investimento
Frequência e ocorrências	Mensal, 54
Valor objetivo	R$ 5.000,00
Peso	1
Data de início	06/07/2026 (data final calculada 05/01/2031)
Caixas	Apartamento, que tem só a categoria Aporte apartamento
Projetos	Casa de Marina e Casa de Rafael

O processo conta 54 aportes de 06/07/2026 a 06/12/2030, inclusive o do dia da compra. Por isso a meta tem 54 ciclos e o último vai de 06/12/2030 a 05/01/2031. Se a família quiser o último aporte antes da compra, use 53 ocorrências e confira o aporte na realização.

Este exemplo começa em julho de 2026 para já ter ciclos fechados. Para um plano novo, criado hoje, comece no próximo dia 6, como em começar o plano hoje.

Vínculo à esquerda, regra no centro, comunicações e previsão à direita.

Tela real com dados fictícios.

O que acontece ao salvar

• A Rica cria os ciclos da meta e passa a contar os lançamentos de cada um.
• A meta nova já vem com uma faixa de notificação “80% ou mais” e com as políticas Transferência percentual da sobra (100%) e Empréstimo para o próximo ciclo. Revise as duas em comunicações e em previsão e transferência de saldo.
• Ao criar pelo painel lateral, a Rica grava, fecha a janela e abre Programação → Metas. Pelo mapa, você continua em Objetivos.

Editar uma meta salva refaz todos os ciclos dela com as regras novas. Os avisos de ação do ciclo atual recomeçam a contagem. Veja o efeito de cada edição.

Outros caminhos para criar metas

Onde	Para que serve
Pílula da caixa,	Meta rápida com a média ou a mediana da caixa. Veja caixas.
Estrutura → Caixas, Criar metas para todas as caixas	Uma meta por caixa, de uma vez. Veja caixas.
Análises → Distribuição	Meta a partir da média ou da mediana de uma caixa. Veja meta rápida.

Todos pedem um processo de objetivo. Se ainda não houver, use Criar novo objetivo no próprio formulário.

Como conferir

O bloco da meta aparece ligado ao processo no mapa, com o resumo “R$ 5.000 - 07/26 - 01/31”. Em Programação → Ciclos, o cartão da meta mostra o ciclo atual. Abra Ver ciclos da meta para ver todos os ciclos.

Se algo der errado

Sintoma ou mensagem	Causa	O que fazer
apagado e “Pelo menos uma caixa deve ser selecionada”	Nenhuma caixa escolhida.	Adicione uma caixa.
apagado sem mensagem	Falta nome, tipo, frequência, data de início ou o processo.	Preencha o campo marcado em vermelho e marque o processo.
“Selecione um processo de um objetivo para criar a meta.”	A meta foi enviada sem processo.	Marque o processo ou crie um objetivo com .
“Esse processo é de um objetivo não financeiro…”	O processo é de um hábito.	Hábitos têm metas próprias. Veja objetivos não financeiros.
A janela fechou e a meta não apareceu	A gravação falhou depois que a janela fechou.	Atualize a página e confira no mapa antes de criar de novo.
O realizado fica zerado	A categoria não está na caixa, a conta está fora dos projetos ou o lançamento é de outro período.	Veja o que a meta conta.