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Revise o plano com o cliente

Um roteiro para a reunião​

  1. Objetivos: confirme se a intenção continua válida.
  2. Resultado: confira valor, prazo, frequência e premissas.
  3. Processo: compare o esforço calculado com a capacidade atual do cliente.
  4. Meta: confira o vínculo, valor, calendário, caixas e projetos.
  5. Programação > Metas: observe o conjunto na janela correta.
  6. Programação > Ciclos: confira o período e expanda os lançamentos.
  7. Decisão: registre o que será ajustado e salve nos cadastros correspondentes.
  8. Conferência: volte ao mapa e aos ciclos para verificar o plano atualizado.

Não consigo editar o valor do processo​

Confira Critério de acúmulo. Nos critérios automáticos, a Rica calcula o aporte. Use Manual para informar um valor fixo, ou altere as premissas que alimentam o cálculo.

A data final do processo ou as ocorrências estão bloqueadas​

Confira Usar início do resultado e Processo por ocorrência. Essas opções vinculam partes do calendário. Revise a linha do tempo antes de desligá-las apenas para liberar um campo.

Não aparece Patrimônio perene​

A opção se aplica a resultados de saída recorrente. Confira tipo e frequência do resultado. Uma entrega única não apresenta esse mesmo controle.

O botão de confirmar a meta está indisponível​

Confira nome, tipo, frequência, ocorrências, calendário, processo relacionado e pelo menos uma caixa. A criação da meta precisa de um processo; um nome semelhante ao do objetivo não estabelece o vínculo.

A meta não aparece na programação​

  1. Confira se ela foi salva e aparece no mapa.
  2. Confira seu período.
  3. Ajuste a janela de Programação > Metas.
  4. Limpe a busca.
  5. Consulte também Programação > Ciclos.

O realizado está zerado, mas o cliente já pagou ou aplicou​

Abra Ver ciclos da meta > Itens. Confira se o lançamento existe, se está no período correto e se atende ao tipo, às caixas e aos projetos selecionados na meta. Um valor digitado no resultado ou no saldo inicial da modelagem não comprova um lançamento realizado.

O valor efetivo difere do valor objetivo​

Confira as políticas na seção Previsão da meta e as colunas de transferência e empréstimo no ciclo. O valor original e o efetivo têm funções distintas: um registra a referência; o outro mostra a referência ajustada usada naquele acompanhamento.

A participação da caixa difere do percentual do ciclo​

São medidas diferentes. A participação compara a caixa com o conjunto da janela. O ciclo compara a execução daquela meta com sua referência. Confira também se os dois números usam o mesmo período.

A nota está boa, mas o percentual de aporte está baixo​

Confira o prazo. Entradas, investimentos e provisões que ainda estão no prazo não são avaliados como atraso. Leia a explicação da estrela e as datas do ciclo antes de concluir que há inconsistência.

Mudei a estratégia: excluo o objetivo?​

Para revisar o mesmo plano, edite o objetivo, a realização e a meta correspondente. A exclusão do objetivo remove permanentemente a cadeia vinculada, incluindo o acompanhamento das metas. Leia a confirmação antes de executar essa ação.

Como fazer uma meta simples de gasto?​

Você pode manter a modelagem simples e ainda preservar a finalidade:

  1. Crie um objetivo como Organizar os gastos da família.
  2. Acrescente uma realização com resultado e processo que descrevam o acordo de controle de gastos.
  3. Crie a meta pelo processo, com tipo Saída, frequência mensal e o teto combinado, como R$ 600.
  4. Selecione as caixas de gastos que devem entrar no limite.
  5. Confira os ciclos e os lançamentos.

Se você iniciar pelo cadastro de meta, a ação Criar novo objetivo permite montar a estrutura inicial. Complete depois os detalhes da realização. Não é necessário inventar uma projeção sofisticada para um acompanhamento simples.

Como dividir um objetivo maior?​

Para Comprar o primeiro imóvel, você pode criar uma realização para a entrada e outra para a reforma. Cada uma terá seu resultado, processo e meta de acompanhamento. Separe caixas ou projetos quando precisar distinguir os movimentos; nomes diferentes, sozinhos, não impedem sobreposição.

Confira se o cliente entendeu​

Peça que ele aponte na tela:

  • O que quer alcançar e até quando.
  • Qual ação precisa repetir.
  • Qual valor está combinado para o ciclo.
  • O que já foi contabilizado e onde estão os lançamentos.
  • Qual mudança será feita se o plano deixar de caber na rotina.

Se ele consegue responder olhando o mapa e os ciclos, o planejamento está compreensível e pronto para ser acompanhado.

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