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Revisão e dúvidas

Use este roteiro na reunião de acompanhamento e as respostas abaixo quando um número não fizer sentido.

Roteiro da reunião​

Comece pelas análises do mês, seguindo o roteiro da reunião nas Análises: Balanço, caixas, categorias e dívidas. Depois revise o plano:

  1. Em Objetivos, confirme com o cliente se cada intenção continua valendo.
  2. No resultado, confira valor, data e premissas.
  3. No processo, compare o aporte calculado com o que o cliente consegue fazer.
  4. Na meta, confira valor, ciclos, caixas e projetos.
  5. Em Programação → Metas, leia o conjunto na janela do ano.
  6. Em Programação → Ciclos, abra o ciclo atual e os itens que contaram.
  7. Em Conquistas, leia a nota de cada objetivo e o que está fora da média.
  8. Registre a decisão e grave nas duas pontas: realização e meta.

Valores e cálculo​

Não consigo digitar o aporte do processo​

O Critério de acúmulo é automático. Escolha Manual para digitar um valor, ou mude o resultado, as datas, o saldo inicial ou a taxa.

A data de fim do processo não muda​

Usar início do resultado, Processo por ocorrência ou Patrimônio perene estão ligando o calendário do processo ao do resultado. Mude as datas do resultado.

Mudei a realização e a meta continua com o valor antigo​

A meta não acompanha a realização sozinha. Abra a meta e mude o Valor objetivo. Veja como mudar o valor do plano.

Patrimônio perene não aparece​

O resultado precisa ser Saída e recorrente. Uma compra única (NR) não tem essa opção.

Realizado e lançamentos​

O cliente aportou e o realizado está zerado​

Abra Ver ciclos da meta e expanda os itens do ciclo. Se o aporte não estiver lá:

  1. Confira a categoria do lançamento e se ela está na caixa da meta.
  2. Confira se o lançamento está numa conta ou cartão. Lançamento sem conta não conta em meta.
  3. Confira se a conta está num projeto marcado na meta.
  4. Confira a data de referência e o regime da estrutura.

Veja o que a meta conta.

O aporte entrou pela metade, ou em três metas​

A categoria está nas caixas de mais de uma meta. A Rica divide o lançamento pelo peso das metas. Crie uma caixa e uma categoria por objetivo. Veja o rateio entre metas.

Um reembolso diminuiu o gasto, ou um resgate diminuiu o aplicado​

A meta soma o saldo líquido das categorias. O tipo do lançamento define o sinal: Saída subtrai, Entrada e Investimento somam. Se o lançamento está com o tipo errado, corrija em Lançamentos.

O saldo inicial não aparece no realizado​

O saldo inicial é premissa do processo. A meta mede só os lançamentos do período.

Programação e ciclos​

O cliente estourou e o cartão mostra “R$ 0,00 Valor disponível”​

O cartão mostra o disponível sem valores negativos. O estouro aparece no percentual acima de 100% e na coluna Andamento da tabela de ciclos, que fica negativa. O verso do cartão só mostra Estouro quando o gasto do período completo da meta passa do programado. Veja como ler os cartões.

O teto efetivo é diferente do valor da meta​

Há transferência de saldo ou empréstimo. Leia as colunas Carry Over e Empréstimo. Veja previsão e transferência de saldo.

O cliente aportou mais e não vejo o excedente​

Em metas de Investimento e Provisão, o excedente aparece na coluna Empréstimo da tabela de ciclos, e a coluna A Aplicar / Excedente mostra “A aplicar” R$ 0,00. O verso do cartão só mostra Excedente aplicado quando o total aplicado passa do total programado da meta.

A meta não aparece na Programação​

Confira se ela foi salva, se tem ciclos e se a janela de meses inclui algum ciclo dela. Limpe a busca. Hábitos não aparecem na Programação.

A meta sumiu do mapa, mas continua na Programação​

A realização dela foi removida. A meta continua contando lançamentos. Remova a meta pela Programação, ou crie a realização de novo e ligue a meta ao processo novo.

Notas​

O aporte do mês está zerado e não há atraso​

Até o último dia do ciclo, o aporte fica com o rótulo “Ainda no prazo”. A estrela local mostra zero, mas o ciclo não entra na média do objetivo. Veja como a nota é calculada.

O cliente estourou o teto e a nota ficou 5​

Empréstimo para o próximo ciclo cobriu o estouro com o valor dos ciclos futuros. Confira a coluna Empréstimo.

A nota do objetivo é diferente da estrela da meta​

A estrela da meta mostra a execução dos ciclos iniciados. A nota do objetivo só conta os ciclos elegíveis: saídas durante o ciclo e aportes depois do vencimento. Com ciclos fora da conta, aparece “Avaliação parcial”.

Estrutura do plano​

Quero mudar a estratégia. Excluo o objetivo?​

Para revisar o mesmo plano, edite a realização e a meta. Excluir o objetivo remove realizações, metas, ciclos e o histórico de comunicações. Veja editar e excluir.

Como fazer uma meta simples de gasto​

  1. Crie o objetivo Organizar o orçamento da família.
  2. Na realização, use um resultado mensal de Saída com o total do orçamento e um processo de Saída.
  3. Crie as metas Essenciais (R$ 9.800,00) e Estilo de vida (R$ 2.600,00), de Saída, mensais, cada uma com a sua caixa e os projetos Casa.

Veja montar o orçamento do cliente.

Como dividir um objetivo maior​

Para o Apartamento próprio, a entrada e a reforma podem ser duas realizações, cada uma com processo e meta. Use caixas e categorias diferentes para os aportes de cada uma.

Confira se o cliente entendeu​

Peça que ele mostre na tela:

  • o que quer alcançar e até quando;
  • quanto está combinado por mês;
  • o que já contou neste ciclo e quais lançamentos explicam o valor;
  • o que muda se o plano deixar de caber no orçamento.