Uma intenção, seis peças do planejamento

Imagine que o cliente quer formar uma reserva. “Ter mais tranquilidade” explica a intenção, mas ainda não diz quanto guardar, quando começar ou o que acompanhar. Cada peça da Rica resolve uma dessas perguntas.

Peça	Pergunta que responde	Exemplo
Objetivo	Por que estamos planejando?	Formar uma reserva de emergência.
Realização	Qual entrega vamos construir dentro desse objetivo?	Uma reserva com valor e prazo definidos, sustentada por aportes.
Resultado	O que queremos ter ou realizar?	Ter R$ 24.000 disponíveis na data combinada.
Processo	Como vamos chegar lá?	Partir de R$ 6.000 e fazer aportes mensais.
Meta	O que vamos medir na rotina?	Acompanhar R$ 1.500 por mês na caixa Reserva.
Ciclo	Qual período estamos conferindo agora?	O mês de outubro dessa meta mensal.

Siga as linhas: a meta nasce do processo. O resultado continua ao lado dele, dentro da mesma realização. Componentes reais da Rica, em demonstração local com dados fictícios. Clique para ampliar.

Realização não significa “já foi feito”

No mapa, realização é uma parte do plano que reúne resultado e processo. Ela existe antes de o cliente executar o plano.

Já Realizado, nas telas de programação e ciclos, é o valor contabilizado. Criar uma realização não registra um pagamento nem comprova um aporte.

Resultado e processo têm calendários diferentes

Uma compra pode acontecer uma única vez daqui a um ano. Os aportes podem acontecer todo mês até essa data. Uma aposentadoria pode envolver anos de acumulação seguidos por anos de retiradas. Uma viagem anual pode exigir acumulação e uso do dinheiro repetidos.

Por isso, a realização tem dois lados, cada um com suas datas, frequência, valor e taxa. A aula Resultado e processo mostra como preenchê-los.

A meta conecta o plano aos movimentos financeiros

O processo modela o caminho. A meta define como acompanhá-lo: quais caixas e projetos entram na conta, que tipo de movimento observar, qual valor buscar e em que períodos.

Ao criar uma meta pelo + do processo, você mantém esse vínculo explícito. A Rica chega ao objetivo por meio do processo e da realização. Não basta dar à meta o mesmo nome do objetivo.

Caixa e objetivo têm funções diferentes

A caixa organiza os movimentos que serão contabilizados. O objetivo explica a finalidade do planejamento. Uma caixa chamada “Viagens” não substitui o objetivo “Viajar anualmente sem dívidas”.

Qual aba usar em cada momento

Você quer…	Abra…
Definir a intenção, o resultado e a estratégia	Objetivos.
Comparar o conjunto de metas em uma janela de tempo	Programação > Metas.
Conferir o mês atual e os demais períodos de uma meta	Programação > Ciclos.
Investigar por que um valor entrou na conta	Os lançamentos dentro do detalhamento do ciclo.

Quando criar outra realização ou outra meta

Crie outra realização quando houver outra entrega com calendário ou estratégia próprios. Para “Comprar o primeiro imóvel”, a entrada e a reforma podem ser realizações diferentes.

Crie outra meta quando precisar de acompanhamento separado, com escopo ou regra próprios. Antes disso, confira se o mesmo movimento não será contado em duas metas. Duas metas parecidas não dividem automaticamente os lançamentos entre si.

Exercício: escreva uma frase para a intenção, outra para o resultado e outra para o processo. Se as três frases forem iguais, ainda falta separar o desejo da execução.

Próxima aula: Crie e organize o objetivo.