Como a meta conta os lançamentos
O Realizado de uma meta é a soma dos lançamentos que ela contou no ciclo. Saber quais lançamentos entram e com que sinal explica a maior parte das diferenças entre o que o cliente diz e o que a tela mostra. As regras valem desde 22/10/2026.
Quais lançamentos entram
Um lançamento conta em uma meta quando cumpre todas estas condições:
- Tem categoria.
- A categoria está em uma das caixas da meta.
- Está em uma conta ou cartão ligado a um projeto, e esse projeto está entre os Projetos da meta. Meta sem projeto marcado aceita todos os projetos.
- A data de referência cai dentro do período da meta e de um dos ciclos dela.
- O tipo do lançamento é Entrada, Saída, Provisão ou Investimento.
A meta só reconhece lançamentos de contas ou cartões que pertencem a um projeto. Um lançamento registrado sem conta fica fora de todas as metas, mesmo com a categoria certa. Corrija a conta do lançamento em Lançamentos.
A data de referência depende do regime escolhido para a estrutura. No regime de caixa, a Rica usa o vencimento. No regime de competência, usa a data da compra. Veja como escolher o regime.
A ligação entre pessoas, projetos, contas e caixas está em como os cadastros se relacionam.
O tipo do lançamento define o sinal
A Rica soma o saldo líquido das categorias da meta. O sinal vem do tipo do lançamento, não do sinal que veio do banco.
| Tipo do lançamento | Efeito |
|---|---|
| Entrada, Investimento, Provisão | soma |
| Saída | subtrai |
| Circular, Excluído | não conta |
O tipo da meta não escolhe quais lançamentos entram. Ele só define como o saldo é lido:
- Em uma meta de Saída, a Rica inverte o sinal e mostra o consumo. Gastos aumentam o consumo e reembolsos diminuem.
- Em uma meta de Entrada, Investimento ou Provisão, a Rica mostra o acumulado. Aportes aumentam e resgates diminuem.
Exemplos com a Família Costa
| Situação no ciclo de 06/10 a 05/11 | Lançamentos nas categorias da meta | O que a meta mostra |
|---|---|---|
| Meta Essenciais (Saída) | Mercado R$ 642,30 (Saída), Farmácia R$ 180,00 (Saída), reembolso da farmácia R$ 45,00 (Entrada) | Gasto de R$ 777,30 |
| Meta Aportes da reserva (Investimento), resgate como Circular | Aporte R$ 1.000,00 (Investimento), resgate R$ 400,00 que voltou para a conta (Circular) | Aplicado de R$ 1.000,00 |
| Mesma meta, com o resgate marcado como Saída na categoria Aporte reserva | Aporte R$ 1.000,00 (Investimento), resgate R$ 400,00 (Saída) | Aplicado de R$ 600,00 |
A regra de classificação usada em toda a documentação está em como classificar movimentos entre contas: o resgate que volta para a conta é Circular, e a meta de aporte continua mostrando os aportes do período. Se o cliente quer que a meta mostre o saldo líquido guardado, classifique o resgate como Saída na categoria do aporte. Escolha uma das duas formas com o cliente e use sempre a mesma.
O Realizado pode ficar negativo. Se o reembolso for maior que os gastos do ciclo, a meta de Saída mostra consumo negativo.
Um aporte classificado como Saída diminui o aplicado da meta de Investimento. Um reembolso classificado como Saída aumenta o gasto. Corrija o tipo do lançamento em Lançamentos. Veja os tipos de lançamento.
A coluna Freq. dos ciclos conta só as contribuições positivas. Um reembolso não desfaz a compra na contagem de vezes.
Rateio entre metas
Quando a mesma categoria está nas caixas de mais de uma meta, cada lançamento dessa categoria entra em todas elas, dividido pelo Peso da meta. A parte de cada meta é o peso dela dividido pela soma dos pesos.
O rateio vale entre metas de qualquer tipo. Ele acontece quando as metas cobrem o mesmo projeto e o mesmo período.
Três metas de aporte na mesma caixa
Suponha que as metas Aportes do apartamento, Aportes do Japão e Aportes da reserva usem a mesma caixa Investimentos, com a categoria Aportes. Marina faz um aporte de R$ 7.500,00.
| Pesos | Apartamento | Japão | Reserva |
|---|---|---|---|
| 1, 1 e 1 | R$ 2.500,00 | R$ 2.500,00 | R$ 2.500,00 |
| 10, 3 e 2 | R$ 5.000,00 | R$ 1.500,00 | R$ 1.000,00 |
Com pesos 10, 3 e 2, a divisão bate com o plano, mas só quando o aporte do mês é o total combinado. Se Marina aportar só R$ 5.000,00 pensando no apartamento, a Rica conta R$ 3.333,33, R$ 1.000,00 e R$ 666,67.
Metas de tipos diferentes na mesma categoria
Se uma categoria estiver na caixa de uma meta de Investimento (peso 3) e de uma meta de Saída (peso 1), um aporte de R$ 1.000,00 vira R$ 750,00 aplicados e R$ 250,00 de gasto a menos na meta de Saída.
Separar os aportes de cada objetivo
Para acompanhar cada objetivo separado, crie uma caixa por objetivo, cada uma com a sua categoria:
| Caixa | Categoria | Meta |
|---|---|---|
| Apartamento | Aporte apartamento | Aportes do apartamento |
| Japão | Aporte Japão | Aportes do Japão |
| Reserva | Aporte reserva | Aportes da reserva |
Deixe essas categorias fora da caixa Investimentos, que fica com a categoria Aportes para os outros investimentos da família. Assim, cada aporte entra inteiro em uma única meta. Duas caixas com a mesma categoria não resolvem: o rateio acontece pela categoria. Veja como criar caixas e categorias.
Separar a família de outras atividades
Marina tem o projeto Ateliê, da atividade de designer, além do projeto Casa. Se a meta Essenciais não tiver projeto marcado, a compra de material do Ateliê na categoria Mercado entra no gasto da família. Marque os projetos Casa de Marina e Casa de Rafael na meta.
Conferir o que a meta contou
- Abra Estúdio → Programação → Ciclos.
- No cartão da meta, clique em Ver ciclos da meta.
- Na linha do ciclo, clique em Mostrar lançamentos contabilizados no ciclo.
- Leia Nome e Valor de cada lançamento. O valor é a parte que entrou nesta meta.
- Passe o mouse no valor para ver “Valor contabilizado neste ciclo. Valor original: …”.
- Passe o mouse na pílula da meta, na linha do lançamento, para ver a participação e o peso.
O único item do ciclo soma os R$ 1.500,00 aplicados. A pílula da meta, na linha do lançamento, mostra o valor contabilizado.
Tela real com dados fictícios.Por que um lançamento não entrou
| O que você vê | Causa provável | Onde corrigir |
|---|---|---|
| O lançamento não aparece nos itens | Categoria fora das caixas da meta | Relacione a categoria à caixa em Categorias ou escolha outra caixa na meta |
| Categoria certa e mesmo assim fora | Lançamento sem conta, ou conta em projeto que a meta não acompanha | Ajuste a conta do lançamento ou os Projetos da meta |
| Entrou no ciclo seguinte | A data de referência (vencimento ou compra) é de outro ciclo | Confira o regime e as datas do lançamento |
| Entrou pela metade | Outra meta usa a mesma categoria | Veja o rateio acima |
| Diminuiu o gasto em vez de aumentar | O lançamento está como Entrada | Corrija o tipo em Lançamentos |
| Não conta | Tipo Circular ou Excluído | Corrija o tipo, se for o caso |