Notificações e avisos de metas
Notificações e avisos transformam uma meta cadastrada em acompanhamento contínuo. Com eles, a rica pode reconhecer uma mudança relevante, mostrar o progresso e antecipar uma ação antes que o ciclo termine.
Este guia ajuda o planejador a:
- escolher entre notificação de progresso e aviso de ação;
- configurar faixas, gatilhos, limites, intervalos e canais;
- aplicar o recurso a metas de gastos, investimentos, entradas e provisões;
- evitar mensagens repetitivas ou sem utilidade;
- acompanhar o que foi enviado e ajustar a estratégia ao longo do ciclo.
Use a notificação para contar que o estado da meta mudou após uma movimentação e o aviso para antecipar que o cliente precisa agir, mesmo que nenhuma movimentação nova tenha ocorrido.
O que muda na prática
Imagine uma meta mensal de investimento de R$ 2.000.
- Quando um aporte de R$ 500 entra e a meta chega a 25%, uma notificação de progresso pode reconhecer essa evolução.
- Se faltarem sete dias para o fim do mês e o cliente tiver investido apenas R$ 500, um aviso de ação pode informar quanto falta e incentivar uma decisão.
Os dois recursos trabalham juntos, mas não são a mesma coisa.
| Recurso | O que provoca a comunicação | Principal objetivo | Exemplo |
|---|---|---|---|
| Notificação de progresso | Uma nova movimentação altera o percentual da meta e alcança uma faixa configurada. | Dar contexto imediato ao que acabou de acontecer. | “Com este aporte, você chegou a 50% da meta.” |
| Aviso de ação | Uma condição de prazo, ritmo, inatividade, risco ou recuperação é identificada na avaliação programada. | Antecipar uma ação ou reconhecer uma recuperação. | “Faltam sete dias e ainda restam R$ 1.500 para investir.” |
Essa separação traz três ganhos importantes:
- Mais contexto: cada mensagem tem uma razão clara.
- Melhor oportunidade: a comunicação acontece quando ainda existe tempo para agir.
- Menos ruído: limites por faixa, por ciclo e por intervalo evitam excesso de mensagens.
Antes de configurar
Confirme estes pontos:
- A meta tem nome, tipo, valor objetivo, frequência e período corretos.
- As pessoas que devem acompanhar a meta estão vinculadas a ela ou à estrutura, conforme a estratégia de comunicação.
- E-mail, WhatsApp e acesso ao aplicativo estão atualizados para as pessoas destinatárias.
- Os canais desejados estão habilitados nas preferências da estrutura.
- O significado da meta está claro: ela limita um gasto ou procura acumular uma entrada, um investimento ou uma provisão?
Se a meta ainda não existe, consulte Como criar Objetivos e Metas.
Passo 1. Habilitar os canais da estrutura
Antes de definir as regras de uma meta, escolha quais canais a estrutura permite usar.
- Entre em Consultoria > Estúdio.
- Abra a estrutura do cliente.
- Acesse Preferências.
- Localize Notificações e abra as configurações.
- Revise separadamente:
- Notificações de progresso por e-mail;
- Notificações de progresso por WhatsApp;
- Notificações de progresso por push;
- Avisos de ação por e-mail;
- Avisos de ação por WhatsApp;
- Avisos de ação por push.
As preferências funcionam como uma autorização geral. Uma regra pode selecionar o WhatsApp, por exemplo, mas a mensagem só será enviada se os avisos por WhatsApp também estiverem habilitados para a estrutura.
Use as opções de teste de push e WhatsApp disponíveis nessa mesma área para validar a entrega antes de programar uma comunicação importante.
Toda a estrutura ou pessoas específicas
A opção Toda a estrutura amplia o alcance para as pessoas vinculadas. Ela é útil quando todos precisam acompanhar a mesma decisão, como em um planejamento familiar.
Antes de ativá-la, pergunte:
- todas as pessoas precisam realmente receber esta informação?
- o conteúdo é adequado para todos os participantes?
- os números da meta são compartilhados entre eles?
Quando o acompanhamento for individual, mantenha somente as pessoas necessárias vinculadas à meta.
Passo 2. Configurar as notificações de progresso
As notificações usam faixas de atingimento. Cada faixa representa um intervalo percentual e define quantas notificações podem ser consumidas naquele ciclo.
- Abra Consultoria > Estúdio > Objetivos.
- Entre no objetivo, cenário e processo relacionados à meta.
- Crie a meta ou abra suas opções.
- Localize Faixas de notificação.
- Adicione ou edite as faixas desejadas.
- Informe o percentual inicial, o percentual final e a quantidade de notificações por ciclo.
- Salve a meta.
Como interpretar uma faixa
Uma faixa de 80% a 99%, com quantidade 2, permite até duas notificações no ciclo quando novas movimentações elegíveis deixarem a meta dentro desse intervalo.
Uma faixa de 100% ou mais, com quantidade 1, permite uma comunicação quando uma nova movimentação levar a meta ao atingimento ou ao estouro.
O valor zero na quantidade significa sem limite por ciclo. Use essa opção com cuidado, principalmente em metas que recebem muitas movimentações.
A notificação é reativa. Somente a passagem do tempo não consome uma notificação. É necessária uma movimentação relacionada à meta para que o progresso seja reavaliado nesse fluxo.
Exemplo de faixas para uma meta de gasto
Meta: Gastar até R$ 1.200 por mês com alimentação.
| Faixa | Quantidade sugerida | Intenção |
|---|---|---|
| 50% a 79% | 1 | Mostrar que metade do orçamento já foi utilizada. |
| 80% a 99% | 2 | Aumentar a atenção sem repetir a cada compra. |
| 100% ou mais | 1 | Informar que o limite foi alcançado ou ultrapassado. |
Exemplo de faixas para uma meta de investimento
Meta: Investir R$ 2.000 por mês.
| Faixa | Quantidade sugerida | Intenção |
|---|---|---|
| 25% a 49% | 1 | Reconhecer o início da execução. |
| 50% a 79% | 1 | Reforçar a continuidade. |
| 80% a 99% | 1 | Mostrar que falta pouco. |
| 100% ou mais | 1 | Reconhecer o atingimento da meta. |
Para investimentos, as notificações continuam sendo úteis para reconhecer aportes. Os avisos entram como complemento para os dias em que nenhum aporte chega.
Passo 3. Configurar os avisos de ação
Na mesma criação ou edição da meta, localize Avisos de ação.
- Clique em Adicionar aviso.
- Escolha um dos cards de tipo de aviso. O tipo selecionado também será o nome usado pela Rica para identificar a regra.
- Preencha a condição específica do tipo escolhido usando os controles de aumentar, diminuir ou digitação direta.
- Se necessário, combine o gatilho com um dos cards de condição de progresso.
- Defina a política de repetição.
- Informe o máximo por ciclo e o intervalo mínimo.
- Escolha hora, minuto e canais.
- Confirme o aviso e salve a meta.
Todos os tipos ficam visíveis no cadastro, acompanhados de uma descrição e de um exemplo de uso. Isso permite comparar as possibilidades antes de escolher, sem precisar memorizar o significado de cada opção.
Os oito tipos de aviso
1. Prazo restante
Avalia quantos dias faltam para o fim do ciclo. Pode funcionar como uma janela — por exemplo, a partir de sete dias antes — ou em marcos exatos, como 30, 15, 7 e 1 dia.
Use quando: o cliente precisa de antecedência para organizar uma ação.
Exemplos: fazer um aporte, completar uma provisão, reduzir gastos na última semana ou transferir um valor antes do fechamento.
2. Inatividade
Avalia há quantos dias a meta não recebe uma nova movimentação relacionada.
Use quando: a recorrência da ação é importante, mesmo que o percentual atual ainda pareça adequado.
Exemplo: avisar que uma meta de investimento está há dez dias sem novo aporte.
Se a meta ainda não teve nenhuma movimentação no ciclo, use Ausência de progresso.
3. Desvio de ritmo
Compara o percentual realizado com o percentual de tempo transcorrido no ciclo.
- Em metas de gasto, preocupa quando o orçamento é consumido mais rápido do que o tempo passa.
- Em metas de investimento, entrada ou provisão, preocupa quando a acumulação fica atrás do tempo transcorrido.
Use quando: não basta olhar o percentual isoladamente; é preciso saber se ele é coerente com a data atual.
Exemplo: uma meta mensal de investimento está em 20% quando 60% do mês já passou.
4. Previsão de risco
Projeta o percentual esperado no fim do ciclo se o ritmo atual continuar.
Use quando: você quer agir antes de o problema se concretizar.
Exemplos: prever que uma meta de gasto tende a ultrapassar 100% ou que uma meta de investimento tende a terminar abaixo de 100%.
Configure também os dias mínimos decorridos. Isso evita uma projeção precipitada baseada somente nos primeiros dias do ciclo.
5. Início do ciclo
Dispara no início do ciclo ou na quantidade configurada de dias após o início.
Use quando: a ação precisa começar cedo.
Exemplos: lembrar o cliente de programar o aporte mensal, separar a provisão ou revisar o orçamento logo nos primeiros dias.
6. Encerramento próximo
Funciona como uma última chamada quando o ciclo está prestes a terminar.
Use quando: existe uma ação curta e objetiva que ainda pode ser concluída.
Exemplo: faltam dois dias para completar R$ 300 de uma meta de investimento.
Para uma sequência de antecedências, prefira Prazo restante em marcos. Para uma única comunicação perto do fechamento, prefira Encerramento próximo.
7. Ausência de progresso
Identifica que o ciclo já começou, mas o valor realizado continua zerado após a quantidade de dias definida.
Use quando: não iniciar a execução já representa um risco.
Exemplos: nenhum aporte, nenhuma entrada prevista ou nenhuma provisão registrada após a primeira semana.
8. Recuperação
Reconhece quando uma meta que estava fora do ritmo volta para uma condição adequada.
Use quando: você quer que a comunicação também valorize correções e bons comportamentos, não apenas problemas.
Exemplo: após um aporte adicional, a meta de investimento volta ao ritmo esperado para o mês.
Condição adicional de progresso
Qualquer aviso pode ser combinado com uma condição percentual:
- Abaixo de um percentual;
- Acima de um percentual;
- Entre dois percentuais;
- Sem condição adicional.
Exemplo: um aviso de prazo restante para sete dias antes do fim pode ser limitado a metas com progresso abaixo de 90%. Assim, quem já concluiu a meta não recebe uma cobrança desnecessária.
Repetição, máximo e intervalo
Ao entrar na condição
Envia quando a condição muda de falsa para verdadeira. Enquanto ela permanecer verdadeira, o aviso não se repete.
Melhor para: risco, inatividade e situações em que uma comunicação é suficiente.
Enquanto persistir
Permite novos envios enquanto a condição continuar verdadeira, respeitando o intervalo mínimo e o máximo por ciclo.
Melhor para: situações que exigem acompanhamento recorrente.
Em marcos
Envia nos marcos configurados, como 30, 15, 7 e 1 dia antes do fim.
Melhor para: metas com data crítica e ações que precisam ser escalonadas.
Recomendações de segurança
- Comece com 1 ou 2 avisos por ciclo.
- Use intervalo mínimo de pelo menos 3 a 7 dias em comunicações recorrentes.
- Reserve “sem limite” para casos realmente excepcionais.
- Combine prazo com percentual para não avisar quem já concluiu a meta.
- Evite criar várias regras que descrevem o mesmo risco.
Canais e horário
Cada aviso pode usar e-mail, WhatsApp e push.
- Push: bom para mensagens curtas e próximas da ação.
- WhatsApp: bom para alta visibilidade e acompanhamento conversacional.
- E-mail: bom para mensagens menos urgentes ou que o cliente pode consultar depois.
Se nenhum canal for selecionado na regra, a rica usa todos os canais de aviso habilitados nas preferências da estrutura.
O horário é interpretado no fuso configurado. Escolha um horário compatível com a rotina do cliente e evite comunicações em momentos inadequados.
Receitas práticas
Receita 1. Controlar alimentação sem repreender
Meta: gastar até R$ 1.200 por mês.
Configure:
- notificações em 50%, 80% e 100%;
- aviso de previsão de risco depois de pelo menos sete dias;
- aviso de encerramento próximo a três dias do fim, somente se o progresso estiver acima de 90%;
- recuperação para reconhecer quando o ritmo voltar ao esperado.
Benefício: o cliente recebe contexto durante o mês, mas ainda tem tempo para ajustar escolhas antes do fechamento.
Receita 2. Sustentar um aporte mensal
Meta: investir R$ 2.000 por mês.
Configure:
- notificações em 25%, 50%, 80% e 100%;
- ausência de progresso após cinco dias;
- desvio de ritmo com tolerância de 15 pontos percentuais;
- previsão de risco abaixo de 100%, depois de sete dias;
- prazo restante de sete dias, condicionado a progresso abaixo de 90%;
- recuperação quando o aporte colocar a meta novamente no ritmo.
Benefício: os aportes são reconhecidos quando acontecem, e a falta de aporte deixa de passar silenciosamente.
Receita 3. Formar provisão para imposto anual
Meta: provisionar mensalmente o valor necessário para IPTU e IPVA.
Configure:
- aviso no início do ciclo;
- inatividade após dez dias;
- prazo restante em marcos de 15, 7 e 1 dia;
- condição de progresso abaixo de 100%;
- máximo de três avisos no ciclo.
Benefício: a provisão deixa de depender da memória do cliente e reduz a chance de concentração do pagamento no último momento.
Receita 4. Acompanhar uma entrada variável
Meta: receber R$ 10.000 em comissões no mês.
Configure:
- notificações em 25%, 50%, 75% e 100%;
- previsão de risco depois da primeira semana;
- desvio de ritmo;
- prazo restante de sete dias, se o progresso estiver abaixo de 80%.
Benefício: o planejador diferencia uma entrada que está apenas incompleta de outra que, pelo ritmo, provavelmente ficará abaixo do necessário.
Como acompanhar o resultado
Ao editar uma meta existente, abra Comunicações da meta.
Nessa área você encontra:
- notificações de progresso e avisos de ação no mesmo histórico;
- data, conteúdo e canais utilizados;
- consumo das faixas de notificação;
- quantidade de avisos enviada no ciclo;
- próxima avaliação programada de cada regra.
Use o histórico durante o check-in para responder:
- a comunicação chegou no momento certo?
- o cliente tomou alguma atitude depois dela?
- houve repetição excessiva?
- alguma regra nunca entrou em condição?
- outro canal seria mais adequado?
Ao editar um aviso, a ação Resetar consumo no ciclo libera novamente a quantidade consumida daquela regra no ciclo atual. Use-a somente quando houver uma razão clara, como um teste, uma correção de configuração ou uma nova estratégia combinada com o cliente.
Como evitar excesso de comunicação
Uma boa regra não é a que envia mais mensagens. É a que cria uma oportunidade real de decisão.
Antes de adicionar um aviso, responda:
- Qual ação o cliente ainda consegue tomar?
- Por que esta é a hora certa para falar?
- Já existe outra regra cobrindo o mesmo caso?
- Qual canal combina com a urgência?
- Quantas vezes essa mensagem ainda será útil no mesmo ciclo?
Prefira mensagens que expliquem situação, prazo e valor restante. Evite linguagem punitiva. Em metas de comportamento, reconhecer a recuperação pode ser tão importante quanto apontar o risco.
Diagnóstico: por que uma comunicação não foi enviada?
A notificação de progresso não chegou
Confira se:
- houve uma nova movimentação relacionada à meta;
- a movimentação pertence ao ciclo e aos filtros da meta;
- o percentual ficou dentro de uma faixa configurada;
- a quantidade da faixa ainda está disponível;
- o canal de notificação está habilitado.
O aviso de ação não chegou
Confira se:
- a regra está ativa;
- existe um ciclo vigente;
- a condição e a condição adicional de progresso foram atendidas;
- o horário de avaliação já passou;
- o máximo por ciclo ou o intervalo mínimo não bloqueou o envio;
- pelo menos um canal de aviso está habilitado;
- a pessoa possui e-mail, WhatsApp ou dispositivo apto para o canal escolhido.
Lembre-se: avisos são avaliados de forma programada. Uma condição pode se tornar verdadeira durante o dia e ser comunicada somente na próxima avaliação configurada.
Checklist final do planejador
- A meta representa corretamente gasto, investimento, entrada ou provisão.
- As pessoas destinatárias estão corretas.
- Os canais globais foram habilitados e testados.
- As faixas reconhecem mudanças relevantes de progresso.
- Os avisos antecipam ações que ainda são possíveis.
- A condição percentual evita mensagens desnecessárias.
- Repetição, máximo e intervalo estão conservadores.
- O horário respeita a rotina do cliente.
- O histórico será revisado no próximo check-in.