Investimentos na rica
A rica separa investimentos em três contextos diferentes. Essa separação evita misturar cadastro do cliente, análise da carteira e dados de mercado.
| Contexto | Caminho | Quando usar |
|---|---|---|
| Base do cliente | Consultoria > Estúdio > Hub > Investimentos | Para conferir quais investimentos fazem parte da estrutura. |
| Análise do portfólio | Consultoria > Estúdio > Análises > Portfólio > Investimentos | Para analisar investimentos e asset allocation da estrutura atendida. |
| Dados de mercado | Consultoria > Feed > Investimentos | Para comparar ativos, consultar taxas, curva de juros, simulador e Focus. |
Use o Hub para conferir a base. Use Portfólio para analisar a carteira do cliente. Use o Feed de Investimentos para buscar referências de mercado.
1. Conferir investimentos no Hub
No Estúdio, acesse:
Consultoria > Estúdio > Hub > Investimentos
Essa área mostra os investimentos associados à estrutura, quando houver dados cadastrados ou importados. Use antes de uma análise para conferir se a base do cliente está coerente.
O que revisar
- Se os investimentos estão ligados à pessoa e ao projeto corretos.
- Se a instituição ou origem faz sentido.
- Se há duplicidade aparente entre cadastro manual e dado importado.
- Se falta algum investimento importante para a conversa com o cliente.
Se a base estiver incompleta, registre a pendência antes de usar gráficos ou conclusões de portfólio.
2. Analisar o portfólio no Estúdio
No Estúdio, acesse:
Consultoria > Estúdio > Análises > Portfólio > Investimentos
Na web, use /consultoria/estudio/analises/portfolio/investimentos.
A área de Portfólio é voltada para a análise da estrutura atendida. Ela se divide em:
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Investimentos | Ver ativos e passivos patrimoniais, incluindo itens manuais e importados. |
| Asset Allocation | Trabalhar estratégias, carteiras, comparador, resultados e relatório de alocação. |
Dentro de Asset Allocation, a navegação inclui:
- Estratégias
- Carteiras
- Comparador
- Resultados
- Relatório
Em Resultados, a rica organiza leituras como segmentação, liquidez, custódia, riscos, geografia, indicadores, cenários e recomendações.
Como usar em reunião
- Confirme a base em Hub > Investimentos.
- Abra Análises > Portfólio > Investimentos para revisar o que será analisado.
- Use Asset Allocation para comparar a carteira com a estratégia definida.
- Em Resultados, leia os pontos de concentração, risco, liquidez e aderência.
- Registre a conversa com o cliente antes de fazer qualquer alteração na carteira.
3. Consultar mercado no Feed de Investimentos
No ambiente de consultoria, acesse:
Consultoria > Feed > Investimentos
O Feed de Investimentos não é a carteira de um cliente específico. Ele reúne referências e ferramentas de apoio à consultoria.
Mercado
O caminho Feed > Investimentos > Mercado > Comparador permanece disponível para uma nova experiência. No momento, a área não apresenta ferramentas de consulta ou comparação.
Laboratório
Em Feed > Investimentos > Laboratório, a rica oferece quatro abas:
| Aba | Caminho | Para que serve |
|---|---|---|
| Taxas | Laboratório > Taxas | Consultar taxas de referência da ANBIMA. |
| Curva de Juros | Laboratório > Curva de Juros | Ver a curva de juros soberana. |
| Simulador | Laboratório > Simulador > Títulos Públicos | Simular títulos públicos. |
| Focus | Laboratório > Focus | Consultar expectativas do Boletim Focus do Banco Central. |
Use o Laboratório para montar contexto. Por exemplo: comparar uma taxa ofertada com referências de mercado, observar a curva de juros antes de discutir prazo ou consultar expectativas macroeconômicas antes de revisar premissas.
Boas práticas
- Não use o Feed como se fosse a carteira do cliente. Ele é uma área de mercado.
- Não tire conclusão de Portfólio antes de conferir a base no Hub.
- Quando a análise depender de dados externos, verifique a fonte e a data de atualização.
- Evite apresentar uma comparação como recomendação automática. A decisão precisa considerar o plano, perfil, liquidez, tributação e objetivos do cliente.
Resumo rápido
| Pergunta | Onde ir |
|---|---|
| “Quais investimentos esse cliente tem na rica?” | Estúdio > Hub > Investimentos |
| “Como está o portfólio desse cliente?” | Estúdio > Análises > Portfólio |
| “Quero comparar ativos, fundos ou benchmarks.” | Feed > Investimentos > Mercado > Comparador |
| “Quero taxas, curva, simulador ou Focus.” | Feed > Investimentos > Laboratório |