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Criar o primeiro objetivo e a meta

Crie o objetivo Japão em família com uma meta mensal de R$ 1.500,00. A viagem custa R$ 38.000,00 em julho de 2027, e a Família Costa tinha R$ 18.500,00 guardados em julho de 2026.

Antes de começar, ponha a Família Costa em atendimento e confira que existe a caixa Japão, com a categoria Aporte Japão. Veja como criar caixas.

Do objetivo à meta​

  1. Abra Estúdio → Objetivos e clique em Criar novo objetivo → Financeiro.
  2. Clique no bloco Novo objetivo, mude o nome para “Japão em família” e clique em Salvar objetivo.
  3. Clique no círculo com + na borda do objetivo. A Rica cria a realização com Novo Resultado e Novo Processo.
  4. Clique em Novo Resultado. No resultado, preencha “Viagem ao Japão”, Saída, NR (não recorrente, uma vez só), 06/07/2027, 1 ocorrência, R$ 38.000,00.
  5. No processo, preencha “Guardar para a viagem”, Investimento, início 06/07/2026, Usar início do resultado ligado, Mensal, Principal (a Rica calcula o aporte para juntar o valor do resultado; veja os critérios de acúmulo), saldo inicial R$ 18.500,00.
  6. Confira Valor por ocorrência R$ 1.500,00 e clique em para gravar.
  7. Clique no círculo com + na borda do processo e abra o bloco Nova meta.
  8. Preencha Nome da meta “Aportes do Japão”, Tipo de meta Investimento, Frequência Mensal, Ocorrências 13, Valor objetivo R$ 1.500,00 e Data de início 06/07/2026. A meta criada pelo mapa nasce como Saída: troque o tipo.
  9. Em Adicionar caixas, escolha Japão. Em Projetos, marque Casa de Marina e Casa de Rafael.
  10. Clique em Salvar alterações.

Conferir​

Abra Estúdio → Programação → Ciclos. O cartão Aportes do Japão mostra o ciclo de hoje, com Objetivo R$ 1.500,00 e o valor aplicado. Clique em Ver ciclos da meta para ver os 13 ciclos e os aportes que contaram.

Se o aplicado estiver zerado, confira se os aportes estão com a categoria Aporte Japão, o tipo Investimento e uma conta dos projetos Casa. Veja como a meta conta os lançamentos.

Para entender cada peça do plano, veja como objetivo, realização, processo e meta se ligam. O exemplo completo da viagem traz a variante de viagem anual.

Na sua própria estrutura​

Para testar a Rica em você mesma, faça o mesmo caminho na sua estrutura, sem cliente em atendimento. Exemplo de Ana Ribeiro, criado em 23/10/2026: Viagem a Portugal, R$ 24.000,00 em junho de 2028, sem nada guardado.

  1. Em Estrutura → Caixas, crie a caixa Portugal com a categoria Aporte Portugal.
  2. Crie o objetivo financeiro “Viagem a Portugal” e a realização pelo + na borda do objetivo.
  3. Resultado: “Viagem a Portugal”, Saída, NR, Data de início 06/06/2028, 1 ocorrência, R$ 24.000,00, taxa 0.
  4. Processo: “Guardar para Portugal”, Investimento, Data de início 06/11/2026, Usar início do resultado ligado, Mensal, Principal, saldo inicial 0, taxa 0. A Rica conta 20 aportes e calcula R$ 1.200,00.
  5. Crie a meta pelo + na borda do processo e abra o bloco Nova meta.
  6. Preencha Nome da meta “Aportes Portugal”, Tipo de meta Investimento, Frequência Mensal, Ocorrências 20, Valor objetivo R$ 1.200,00, Data de início 06/11/2026, caixa Portugal e projeto Pessoal.
  7. Clique em Salvar alterações.

Cada transferência para a poupança da viagem precisa estar como Investimento, na categoria Aporte Portugal, numa conta do projeto Pessoal. Senão, a meta continua zerada.