Configurar resultado e processo

A realização tem dois lados. O resultado diz o que precisa acontecer, quando e quanto. O processo diz como chegar lá. Com os dois preenchidos, a Rica calcula o aporte necessário e mostra a projeção em gráfico e tabela.

Abra a realização clicando no bloco Realização, Resultado ou Processo no mapa, ou em Opções da realização no painel lateral. A janela ocupa a tela inteira: resultado à esquerda, processo à direita.

Resultado e processo do Apartamento próprio, lado a lado.

Tela real com dados fictícios.

Preencher o resultado

Campo	Como preencher
Nome do resultado	A entrega: “Comprar o apartamento”, “Viagem ao Japão”, “Renda na aposentadoria”.
Tipo de lançamento	Passe o mouse para ver os tipos: Entrada (), Saída (), Provisão () e Investimento (). Uma compra ou retirada é Saída.
Data de início e Data de fim	Quando o resultado começa e termina. Mudar as ocorrências recalcula a data de fim. Mudar uma das datas ou a frequência recalcula as ocorrências.
Calcular data de início por idade	Escolha a pessoa, confira a data de nascimento e informe a idade. A Rica soma os anos ao nascimento.
Calcular data de fim por expectativa de vida	Mesma lógica, com a expectativa de vida.
Frequência	Botões D (Diária), S (Semanal), Q (Quinzenal), M (Mensal), B (Bimestral), T (Trimestral), Sm (Semestral), A (Anual) e NR (Não Recorrente). Uma compra única é NR.
Ocorrências	Quantas vezes o resultado acontece.
Valor por ocorrência	O valor de cada vez, não o total. Três viagens de R$ 20.000,00 são três ocorrências de R$ 20.000,00.
Taxa	Juros ao mês usados na projeção. A tela confirma: “Juros: 0,50% ao mês”.

Acima dos campos, um resumo mostra o alvo calculado. Para uma saída, aparece “Capital necessário em 06/07/2027: …”. Para entradas, “Saldo projetado até …”.

Preencher o processo

1. Em Nome do processo, descreva a ação: “Aportar todo mês”.
2. Em Tipo de lançamento, escolha o tipo dos lançamentos que vão realizar o processo. Aportes são Investimento.
3. Defina Data de início e Data de fim, ou ligue Usar início do resultado para os aportes terminarem na data do resultado.
4. Escolha a Frequência dos aportes.
5. Escolha o Critério de acúmulo.
6. Informe o Saldo inicial disponível, o que o cliente já guardou para essa entrega.
7. Confira a Taxa e o Valor por ocorrência.
8. Clique em para gravar. Numa realização nova, o botão é . Nos dois casos o nome do botão é Confirmar nova realização.

Com Usar início do resultado ligado, a data de fim e as ocorrências do processo seguem o calendário do resultado. As ocorrências contam cada aporte até a data de fim, inclusive.

Escolher o critério de acúmulo

Passe o mouse em Ajuda sobre critério de acúmulo para ler a explicação na própria tela.

Critério	O que a Rica faz	Pergunta ao cliente
Manual	Usa o aporte que você digitar e projeta o saldo.	“Se você guardar R$ 4.000,00 por mês, onde chega?”
Principal	Calcula o aporte para juntar a soma das ocorrências do resultado.	“Quanto guardar para juntar R$ 300.000,00?”
Saldo	Usa o saldo que a projeção do resultado produz, com valor, frequência, ocorrências e taxa. Útil para resultados de entrada.	“Quanto guardar para chegar ao saldo que essas entradas formariam?”
Capital necessário	Para saídas, calcula quanto precisa existir no início do resultado para pagar todas as retiradas, com rendimento entre elas.	“Quanto precisa existir no primeiro dia da aposentadoria?”

Nos critérios automáticos, o Valor por ocorrência do processo é calculado e não aceita digitação. Para mudar o aporte, mude o resultado, as datas, o saldo inicial ou a taxa. Para fixar um aporte, escolha Manual.

O saldo inicial reduz o aporte nos critérios automáticos. No Manual, ele soma à projeção e o aporte continua o digitado. Digitar o saldo inicial não cria nenhum lançamento na estrutura.

Exemplo: Apartamento próprio

Lado	Campo	Valor
Resultado	Nome, tipo, frequência	Comprar o apartamento, Saída, NR
Resultado	Data de início, ocorrências, valor, taxa	06/12/2030, 1, R$ 300.000,00, 0%
Processo	Nome, tipo, frequência	Aportar todo mês, Investimento, Mensal
Processo	Datas	De 06/07/2026, com Usar início do resultado ligado (fim em 06/12/2030)
Processo	Critério, saldo inicial, taxa	Principal, R$ 30.000,00, 0%

A Rica conta 54 aportes mensais entre 06/07/2026 e 06/12/2030. O aporte calculado é R$ 5.000,00: faltam R$ 270.000,00, divididos por 54. Com uma taxa maior que zero, o aporte cai, porque o saldo rende.

Para testar a capacidade do cliente, mude o critério para Manual e digite R$ 4.000,00. O resumo do processo mostra o saldo projetado, R$ 246.000,00 com taxa zero. Faltariam R$ 54.000,00 para a compra. Volte para Principal ou ajuste a data antes de gravar.

Começar o plano hoje

O exemplo acima começa em julho de 2026, para ter ciclos fechados nas outras telas. Num plano criado hoje, 23/10/2026, comece os aportes no próximo dia do mês da família: 06/11/2026.

Cenário, sem saldo inicial e com taxa zero	Critério	Resultado na tela
Aportes de 06/11/2026 a 06/12/2030 (50 aportes)	Principal	Aporte calculado de R$ 6.000,00
Mesmo calendário, com R$ 5.000,00 por mês	Manual	Saldo projetado de R$ 250.000,00. Faltam R$ 50.000,00

Para manter R$ 5.000,00 por mês, a família precisa de um saldo inicial, de uma taxa, de mais prazo ou de um valor menor. Datas no passado também são aceitas: a meta criada com início no passado conta os lançamentos que já existem e dá nota aos ciclos vencidos. Veja alinhar os ciclos com o mês do cliente.

Usar as opções de saída

Processo por ocorrência só aparece quando o resultado é Saída. Ligue quando o dinheiro é juntado, usado e juntado de novo, como numa viagem anual. Cada ocorrência do resultado passa a ser o alvo de um ciclo de aportes. Passe o mouse em Ajuda sobre processo por ocorrência para ver o exemplo da tela. Com essa opção ligada, Usar início do resultado deixa de valer.

Patrimônio perene só aparece quando o resultado é Saída recorrente. Ele calcula o patrimônio que paga cada retirada só com os rendimentos, sem gastar o principal. A taxa precisa ser maior que zero. Veja o exemplo de aposentadoria.

Conferir a projeção

Cada lado tem um gráfico com o título conforme o tipo, como “Projeção das saídas” ou “Projeção dos aportes”.

1. Clique em Exibir tabela.
2. No resultado, leia Data, o valor de cada ocorrência, Juros do período e Saldo restante.
3. No processo, leia Data, Aporte e Saldo projetado. Com processo por ocorrência, a coluna Resultado mostra quando cada saída consome o saldo.
4. Volte com Exibir gráfico.

A última linha da tabela mostra o saldo projetado na data da viagem.

Tela real com dados fictícios.

A projeção mostra as premissas combinadas. O que o cliente aportou de verdade aparece nos ciclos da meta, em Programação → Ciclos.

Depois de gravar

O mapa mostra o nome e o resumo de cada bloco, como “R$ 5.000 - Mensal - 07/26 - 12/30”.

Editar a realização não muda a meta já criada. Se o aporte passou de R$ 5.000,00 para R$ 4.500,00, abra também a meta e mude o Valor objetivo. Veja como criar e ajustar a meta.

Se algo der errado

Mensagem ou sintoma	Causa	O que fazer
O Valor por ocorrência do processo não aceita digitação	O critério é automático.	Escolha Manual ou mude as premissas.
A data de fim ou as ocorrências do processo não mudam	Usar início do resultado ou Processo por ocorrência está ligado.	Mude as datas do resultado, ou desligue a opção se o calendário for outro.
“Informe uma taxa maior que zero para preservar o patrimônio.”	Patrimônio perene com taxa zero.	Informe a taxa do resultado.
“A data de início do processo precisa anteceder a última ocorrência do resultado.”	Processo por ocorrência começando depois da última saída.	Antecipe o início do processo.
“Defina o resultado para calcular automaticamente o processo de acumulação.”	Resultado com valor zero e critério automático.	Preencha o valor do resultado.
Patrimônio perene ou Processo por ocorrência não aparece	O resultado não é Saída, ou é Saída NR (no caso do perene).	Confira o tipo e a frequência do resultado.