Conquistas

Conquistas mostra, para cada objetivo financeiro, como o plano está sendo cumprido: uma nota de 0 a 5, as metas que entram nessa nota e quanto pode sobrar das metas de gasto. Use para abrir a reunião com o cliente e mostrar quais metas pedem atenção.

Abra Estúdio → Conquistas com o cliente em atendimento. O endereço antigo /consultoria/estudio/evolucao abre esta tela.

Um cartão por objetivo e, à direita, o painel Evolução com a avaliação geral.

Tela real com dados fictícios.

O que precisa existir

Um objetivo aparece em Conquistas quando:

• é financeiro;
• tem uma meta ligada ao processo de uma realização.

Toda meta nasce com ciclos. Uma meta sem ciclos não aparece como pílula no cartão.

Hábitos não aparecem aqui. A nota deles fica em Acompanhamento → Hábitos.

O que aparece na tela

Controle	O que faz
Adicionar ao monitor	Leva o quadro “Conquistas dos Objetivos” para o Monitor.
Buscar conquistas	Filtra os cartões por qualquer texto (“Buscar conquistas por qualquer texto...”).
Criar novo objetivo	Cria um “Novo objetivo” financeiro e abre a aba Objetivos.
Expandir painel de avaliação geral	Abre o painel Evolução. Ele abre sozinho ao entrar na tela.

Não há seletor de período. A tela sempre mostra a situação de hoje.

O cartão do objetivo

Parte	O que mostra
Título	Nome e descrição do objetivo.
Avaliação dos ciclos	Estrela, nota de 0,00 a 5,00 e o estado. Passe o mouse em Entenda a nota deste objetivo para abrir Como entender a nota, com a situação de hoje e o cálculo passo a passo.
Desvio previsto	Quanto pode sobrar das metas de gasto do objetivo. Só aparece quando é maior que zero.
Entradas e investimentos	As metas de Entrada, Investimento e Provisão.
Saídas	As metas de gasto.

Cada meta aparece como pílula, com peso, estrela, bateria de andamento, caixas e Ver ciclos da meta. Clique no nome da meta para abrir as opções dela.

O painel Evolução

O painel mostra a nota geral “de 5 pontos”, a faixa e a explicação:

Faixa	Pontos
Muito baixa	0 a 1 ponto
Baixa	1,01 a 2 pontos
Regular	2,01 a 3 pontos
Boa	3,01 a 4 pontos
Excelente	4,01 a 5 pontos

Abaixo, “Ciclos elegíveis até dd/mm/aaaa” diz até quando os ciclos entram na conta, e Desvio previsto soma as possíveis sobras de todas as metas de gasto (“Resultado geral: R$ …”).

Estados ao lado da nota

Estado	Quando aparece
“Avaliação parcial”	Há nota, mas parte dos ciclos ainda está fora da conta: aportes no prazo ou ciclos futuros.
“Aguardando vencimento”	Só há aportes ainda no prazo. Nenhum ciclo entrou na média.
“Ainda não iniciado”	Todos os ciclos são futuros.
“Ainda sem avaliação”	Não há base para a nota.
“Ainda no prazo”	Na estrela de uma meta de aporte, o ciclo atual ainda não venceu.

Nota 0,00 quer dizer que nada foi cumprido nos ciclos que contam. “Ainda sem avaliação” aparece quando não há ciclos para contar.

Exemplo de leitura em 23/10/2026

Objetivo	Nota	Por quê
Apartamento próprio	5,00, Avaliação parcial	Aportes de julho, agosto e setembro completos. Outubro ainda está no prazo e fica fora.
Japão em família	5,00, Avaliação parcial	Igual ao apartamento.
Reserva de emergência	4,17, Avaliação parcial	Julho e agosto completos (5) e setembro pela metade (2,5): a média é 4,17. Outubro fica fora até 05/11. A meta usa a política Nenhuma: com a transferência padrão, o que faltou em setembro somaria ao objetivo de outubro.
Organizar o orçamento da família	5,00, Avaliação parcial	Essenciais e Receitas cumpridos em todos os ciclos fechados. Estilo de vida estourou em outubro: R$ 3.190,00 sobre o teto efetivo de R$ 2.900,00 dão 4,50 no ciclo. Gastos entram na média desde o primeiro dia, com peso pela parte do ciclo que já passou; os meses bons de janeiro a setembro compensam. A nota completa fica pouco acima de 5 e a tela mostra 5,00. Receitas de outubro ainda está no prazo.

O quadro explica a nota com os valores do objetivo.

Tela real com dados fictícios.

Use a leitura para conversar: a reserva perdeu nota em setembro, e em outubro o aporte está em R$ 600,00 de R$ 1.000,00, com prazo até 05/11.

Ler o desvio previsto

O Desvio previsto é a sobra que a previsão indica nas metas de gasto: o valor da meta menos o gasto previsto do último ciclo, quando a previsão fica abaixo. Se a previsão passa do teto, a sobra é zero. É uma estimativa: o dinheiro ainda não sobrou.

Passe o mouse em Entenda o desvio previsto para ler o exemplo da tela: “Você planejou gastar R$ 1.000, mas a previsão é gastar R$ 800. Nesse caso, podem sobrar R$ 200.”

A previsão usa os ciclos já realizados, inclusive o ciclo atual em andamento. No começo do mês, o desvio tende a parecer maior. Veja como configurar a previsão.

Se um objetivo não aparecer

Situação	O que fazer
O objetivo não tem meta	Crie a meta pelo processo. Veja criar a meta.
O cartão aparece sem a meta	A meta não tem ciclos. Confira ocorrências e data de início da meta.
A realização foi removida e a meta ficou sem processo	A meta não entra mais na nota. Veja editar e excluir.
O objetivo é um hábito	Hábitos ficam em Acompanhamento → Hábitos.
“Nenhuma conquista encontrada para o filtro informado.”	Limpe a busca.

Para entender cada número da nota, veja como a nota de 0 a 5 é calculada.