Conferir os ciclos e os lançamentos de uma meta
A janela Ciclos da meta mostra todos os ciclos de uma meta em gráfico e tabela, com os lançamentos que contaram em cada um. Use quando o cliente pergunta por que um valor entrou ou não entrou, ou para mostrar a evolução da meta mês a mês.
Abrir a janela
Clique em Ver ciclos da meta em qualquer um destes lugares:
- no cartão da meta em Programação → Ciclos;
- na pílula da meta em Programação → Metas ou em Conquistas.
A janela ocupa a tela inteira, com o título “Ciclos da meta Estilo de vida” e o subtítulo “Evolução e detalhamento dos ciclos”. No cabeçalho, Opções da meta abre a meta para editar.
O gráfico de cima compara o espaço disponível com o gasto de cada ciclo.
Tela real com dados fictícios.Ler os gráficos
O primeiro gráfico tem o título conforme o tipo da meta: “Resultado” nas metas de Saída, “Evolução Objetivo vs Investido”, “Evolução Objetivo vs Provisionado” ou “Evolução Objetivo vs Receita” nas demais. As barras mostram, por ciclo, Disponível (o que ainda cabe, nunca negativo) e o realizado (Gasto, Aplicado, Reservado ou Realizado). Uma linha vermelha marca HOJE.
O segundo gráfico, Previsão, traz três linhas: Previsão, Realizado e Objetivo. Nos ciclos futuros, Realizado fica em zero e só a Previsão projeta o valor. Objetivo repete o valor da meta em todos os ciclos.
Ler a tabela
Acima da tabela ficam o nome da meta e a estrela com a nota. Passe o mouse no título de cada coluna para ler a explicação. Em telas menores, role a tabela para o lado.
| Coluna (meta de Saída) | O que mostra |
|---|---|
| Itens | Quantos lançamentos contaram. O botão expande a lista. |
| Início e Fim | Datas do ciclo. A estrela ao lado do início é a nota do ciclo. |
| Status | Fechado quando o fim já passou. Aberto para o ciclo atual e para os futuros. |
| Teto de Gastos | O valor da meta (“Valor máximo permitido para gastos”). |
| Teto Efetivo | O teto depois das transferências (“Teto real disponível para gastos”). |
| Gasto Realizado | O que contou no ciclo. |
| Disponível / Estouro | Teto efetivo menos o gasto, nunca abaixo de zero. A linha prevista mostra o estouro previsto. |
| Andamento | Começa em 100% e cai com o gasto, sobre o Teto de Gastos, sem as transferências. Fica negativo no estouro. |
| Limite Freq., Freq. Efetiva, Freq., % Freq. | Limite de vezes configurado, vezes que ainda restam, vezes realizadas e o percentual. Só as contribuições positivas contam como vez. |
| Carry Over | Sobra trazida dos ciclos anteriores. |
| Empréstimo | Valor tirado de ciclos futuros para cobrir o estouro. |
Os nomes mudam com o tipo da meta:
| Tipo | Valor da meta | Valor efetivo | Realizado | Diferença |
|---|---|---|---|---|
| Saída | Teto de Gastos | Teto Efetivo | Gasto Realizado | Disponível / Estouro |
| Investimento | Objetivo | Objetivo Efetivo | Aplicado Realizado | A Aplicar / Excedente |
| Entrada | Objetivo | Efetivo | Realizado | A Receber / Excedente |
| Provisão | Saldo Devedor | Saldo Efetivo | Saldo Realizado | A Reservar / Excedente |
Na Provisão, Saldo Devedor é o valor que deve ser reservado no ciclo. Não é uma dívida.
Em metas de Investimento e Provisão, quando o cliente aplica mais que o objetivo, A Aplicar mostra R$ 0,00 e o valor a mais aparece na coluna Empréstimo. Leia o excedente ali.
Cada valor tem uma linha menor com o previsto. Nos ciclos fechados e no atual com movimento, o previsto é igual ao realizado. Nos futuros, é a projeção da meta.
Exemplo de leitura: Estilo de vida em outubro
| Coluna | Valor | Leitura |
|---|---|---|
| Teto de Gastos | R$ 2.600,00 | O valor da meta. |
| Carry Over | R$ 300,00 | Sobra de setembro, quando a família gastou R$ 2.300,00. |
| Teto Efetivo | R$ 2.900,00 | Teto do ciclo com a sobra. |
| Gasto Realizado | R$ 3.190,00 | Lançamentos até 23/10. |
| Disponível / Estouro | R$ 0,00 | Passou R$ 290,00 do teto efetivo. |
| Andamento | cerca de −23% | Conta sobre o teto de R$ 2.600,00, sem a sobra de setembro. |
Há dois percentuais para o mesmo ciclo. O cartão em Programação → Ciclos mostra 110%, o gasto sobre o Teto Efetivo (R$ 3.190,00 de R$ 2.900,00): é a leitura do combinado com a transferência. O Andamento mostra quanto do teto original sobrou, sem a transferência. Para conversar sobre o mês, use o percentual do cartão e o Teto Efetivo. Para saber se o valor da meta está realista, use o Andamento ao longo dos ciclos.
Ver os lançamentos de um ciclo
- Na linha do ciclo, clique em Mostrar lançamentos contabilizados no ciclo.
- A lista abre abaixo da linha, com Venc. (ou Compra, no regime de competência), Nome e Valor.
- O valor é a parte do lançamento que entrou nesta meta. Passe o mouse para ler “Valor contabilizado neste ciclo. Valor original: …”.
- Passe o mouse na pílula da meta, na linha do lançamento, para ver a participação (“Participação: 33,33% do valor do lançamento.”) e o peso (“Peso 1 de 3.”) quando há rateio entre metas.
- Clique de novo no botão para fechar. Você pode deixar vários ciclos abertos ao mesmo tempo.
A soma dos valores expandidos é o Gasto Realizado do ciclo.
Tela real com dados fictícios.Quando o ciclo não tem lançamentos, o número em Itens é 0 e o botão fica apagado.
Se um valor não bater
| Sintoma | O que conferir |
|---|---|
| O cliente diz que pagou e o lançamento não está nos itens | Categoria, caixa, conta, projeto e data. Veja como a meta conta os lançamentos. |
| O valor do item é menor que o lançamento | Rateio com outra meta que usa a mesma categoria. Leia a participação na pílula. |
| Um item tem valor negativo | Reembolso (Entrada) numa meta de Saída, ou resgate (Saída) numa meta de Investimento. |
| O lançamento aparece no ciclo seguinte | A data de referência é de outro ciclo. Confira o regime em período e regime. |
| Teto efetivo diferente do teto | Carry Over ou Empréstimo. Veja transferência de saldo. |
Para corrigir um lançamento, abra Lançamentos. Depois, abra a tabela de ciclos de novo e confira os itens. Se o valor antigo continuar, atualize a página.