Ler a aba Metas da Programação
A aba Programação → Metas soma as metas do cliente numa janela de meses. Use para mostrar quanto o plano pede no ano, quanto já foi realizado e quais caixas concentram o dinheiro.
Abra Estúdio → Programação → Metas com o cliente em atendimento.
Os resumos de 2026 da Família Costa, com a janela Ano atual.
Tela real com dados fictícios.Escolher a janela de meses
A janela abre com todo o período das metas, do primeiro ao último ciclo. Os controles ficam no alto, à direita:
| Controle | O que faz |
|---|---|
| Mês atual | Janela do mês financeiro do cliente, arredondada para meses inteiros. |
| Semestre atual | Janeiro a junho, ou julho a dezembro. |
| Ano atual | Janeiro a dezembro. |
| Todo o período | Do primeiro ao último ciclo das metas. |
| Voltar um período e Avançar um período | Andam o tamanho da janela. |
| Alças no trilho | Escolhem um intervalo livre, de no mínimo um mês. |
Clicar de novo em Semestre atual ou Ano atual volta à janela anterior (Restaurar janela anterior). Abaixo dos controles, Início, Fim e Período mostram a janela em uso, como “01/01/2026”, “31/12/2026” e “1 ano”.
Todo ciclo que encosta na janela entra com o valor inteiro. A Família Costa tem ciclos de 06 a 05. Em 23/10/2026, Mês atual vai de 01/10 a 30/11 e encosta nos ciclos que começam em setembro, outubro e novembro. Cada meta mensal entra três vezes. Para ler um único ciclo, use a aba Ciclos.
Ler os resumos
| Resumo | Valor grande | Linhas |
|---|---|---|
| Saídas “Saldo da programação” | Programado menos Realizado das metas de Saída. Positivo é o que ainda pode ser gasto. | Programado, Realizado, Previsto |
| Entradas e reservas “Saldo para objetivos e aplicações” | Programado menos Realizado das metas de Entrada, Provisão e Investimento juntas. Positivo é o que ainda falta receber ou aplicar. | Programado, Realizado, Previsto |
| Balanço “Entradas menos saídas” | Programado das metas de Entrada menos programado das metas de Saída. Provisões e investimentos ficam fora. | Só o valor grande. |
A linha Previsto tem sentidos opostos nos dois resumos:
- Em Saídas, é a sobra prevista: positivo quer dizer que a previsão de gasto fica abaixo do programado.
- Em Entradas e reservas, é o previsto menos o programado: negativo quer dizer que a previsão fica abaixo do combinado.
O Realizado é o saldo líquido das categorias das metas, com reembolsos e resgates descontados. Veja como a meta conta os lançamentos.
Exemplo de leitura: Família Costa em 2026
Com Ano atual, em 23/10/2026:
| Resumo | Leitura |
|---|---|
| Saídas | Essenciais (12 × R$ 9.800,00) e Estilo de vida (12 × R$ 2.600,00) somam R$ 148.800,00 programados. Até agora, R$ 120.920,15 realizados. O valor grande, R$ 27.879,85, é a diferença entre o programado do ano e o gasto até agora. |
| Entradas e reservas | Receitas (12 × R$ 21.000,00) e os aportes de julho a dezembro do Apartamento (R$ 30.000,00), do Japão (R$ 9.000,00) e da Reserva (R$ 6.000,00) somam R$ 297.000,00. Realizado de R$ 239.100,00. Faltam R$ 57.900,00. |
| Balanço | R$ 252.000,00 de Receitas menos R$ 148.800,00 de Saídas dá R$ 103.200,00. É o que o plano deixa livre antes dos aportes. |
| Balanço da Programação | Balanço das Análises | |
|---|---|---|
| Onde | Programação → Metas | Análises → Fluxo de caixa → Balanço |
| O que soma | Valores programados nas metas | Lançamentos do mês, realizados e previstos |
| Aportes e provisões | Ficam fora | Entram como entradas |
| Período | Ciclos que encostam na janela, inteiros | Meses do calendário |
Na Família Costa, o Balanço da Programação de 2026 é R$ 103.200,00 programados. O das Análises mostra os lançamentos de cada mês. Veja o Balanço das Análises.
Ler a participação por caixa
O círculo e a lista mostram quanto cada caixa representa no programado da janela. Cada linha tem a pílula da caixa, as pílulas das metas, o valor e o percentual.
- O valor de cada ciclo é dividido em partes iguais entre as caixas da meta.
- Entradas e saídas somam juntas, sem sinal. O percentual mede peso no plano, não sobra.
Em 2026, a Família Costa tem Receitas com R$ 252.000,00 (56,5%), Essenciais com R$ 117.600,00 (26,4%), Estilo de vida com R$ 31.200,00 (7%), Apartamento com R$ 30.000,00 (6,7%), Japão com R$ 9.000,00 (2%) e Reserva com R$ 6.000,00 (1,3%).
Clique na pílula da caixa para abrir a caixa. Clique na pílula da meta para abrir a meta.
A participação compara as caixas entre si. O mapa de calor distribui o programado pelos meses.
Tela real com dados fictícios.Ler o mapa de calor
As colunas são os meses da janela (“Out/26”). Cada linha é uma meta, com a pílula embaixo. Os valores aparecem abreviados.
- Cada ciclo entra no mês em que começa. Um ciclo que começou antes da janela não aparece no mapa, mas entra nos resumos.
- Linhas de Entrada e Provisão ficam verdes. Linhas de Saída e Investimento ficam vermelhas. A cor mais forte marca o mês de maior valor daquela linha.
- A linha de cima, sem nome, soma o mês: Entrada e Provisão positivas, Saída e Investimento negativos.
Em outubro de 2026, a linha de cima mostra R$ 1.100,00 positivos: R$ 21.000,00 de Receitas menos R$ 9.800,00, R$ 2.600,00, R$ 5.000,00, R$ 1.500,00 e R$ 1.000,00. É a sobra que o plano deixa no mês depois de gastos e aportes. Ela difere do Balanço, que não desconta os aportes.
Usar a pílula da meta
As pílulas da lista e do mapa de calor resumem a meta:
| Elemento | O que mostra |
|---|---|
| Dados (, …) | Peso da meta, usado no rateio entre metas. Peso 3 mostra um dado de três. |
| Nota dos ciclos da meta. | |
| Bateria | Andamento financeiro da meta no período completo. Gastos descarregam a partir de 100%; aportes carregam a partir de 0%. |
| Caixas relacionadas à meta. | |
| Ver ciclos da meta | Abre a tabela de ciclos. Veja conferir os ciclos de uma meta. |
Clique no nome da meta para abrir as opções e editar.
Abrir o detalhamento
- Clique em Ver gráfico e tabela detalhada.
- A janela Detalhamento do Resultado mostra o gráfico Comparativo Geral e a tabela Detalhamento.
- Leia as colunas Programado, Realizado, Saldo e % nas linhas Saídas, Entradas, Provisionamento e Investimento.
A linha Entradas já inclui provisões e investimentos.
Tela real com dados fictícios.A linha Entradas reúne entradas, provisões e investimentos. As linhas Provisionamento e Investimento repetem esses valores. O TOTAL GERAL soma tudo, inclusive as repetições e as saídas. Leia cada linha separada.
Cada célula tem uma linha menor “Previsto: …”. Na linha Entradas, o previsto da coluna Programado considera só os investimentos. Para a previsão de cada meta, use a tabela de ciclos.
Buscar uma meta
Clique em e digite em Buscar meta.... A busca procura em qualquer texto da meta. Para limpar, use Limpar busca ou Esc.
A busca filtra a participação por caixa e as linhas do mapa de calor. No mapa de calor, ela olha só o nome da meta. Os resumos, a linha de cima do mapa e o detalhamento continuam com todas as metas.
Fixar no Monitor
Adicionar ao monitor leva o quadro “Metas da Programação” para Estrutura → Monitor. O ícone fica cheio quando o quadro já está lá (“Já está no monitor”). Só quem gerencia a estrutura pode fixar. Veja o Monitor.
Se algo não aparecer
| Mensagem | O que fazer |
|---|---|
| “Nenhum ciclo de meta ativo na janela selecionada.” | Mude a janela ou confira as datas das metas. |
| “Nenhuma meta atende ao filtro de busca.” | Limpe a busca. |
| “Nenhuma caixa vinculada às metas da janela.” | Abra as metas e escolha caixas. |
| “Nenhuma meta com ciclos no período encontrada.” | O mapa de calor não tem ciclos começando na janela. Amplie a janela. |
| “Nenhuma data de lançamento disponível.” no seletor | A estrutura não tem metas com ciclos. Crie uma meta em Objetivos. |