Objetivos e programação: do desejo ao acompanhamento

O cliente diz: “Quero viajar todos os anos sem me endividar.” O trabalho do planejador é transformar essa intenção em decisões: quanto custará cada viagem, quando o dinheiro será usado, quanto guardar e como conferir se o plano está acontecendo.

Na Rica, o ponto de partida é o objetivo. Você constrói o plano em Objetivos e acompanha sua execução em Programação, nas abas Metas e Ciclos. Este curso percorre esse caminho, uma ação de cada vez.

Neste mapa, a meta de aportes se liga ao processo; resultado e processo pertencem à mesma realização. Componentes reais da Rica, em demonstração local com dados fictícios. Clique para ampliar.

O que você vai conseguir fazer

• Organizar um objetivo com uma ou mais realizações.
• Separar o resultado desejado do processo que o torna possível.
• Comparar aportes definidos pelo cliente com aportes calculados pela Rica.
• Criar metas ligadas aos processos e escolher os movimentos que serão contabilizados.
• Ler a programação, conferir cada ciclo e ajustar o plano com o cliente.

Comece por aqui

Aula	Você vai aprender a…
1. Entenda as conexões	Distinguir objetivo, realização, resultado, processo, meta e ciclo.
2. Crie e organize o objetivo	Usar a barra de ações, o mapa e os comandos de criação.
3. Configure resultado e processo	Preencher a realização e escolher o critério de acúmulo.
4. Transforme o processo em meta	Definir valor, calendário, caixas e projetos.
5. Leia a programação	Comparar metas, participação das caixas e meses do plano.
6. Confira metas e ciclos	Ver o período atual, a meta completa e os lançamentos contabilizados.
7. Ajuste previsão e acompanhamento	Entender transferência de saldo, avisos e avaliação.
8. Exemplo: formar uma reserva	Montar um plano com saldo inicial e aportes mensais.
9. Exemplo: viajar todos os anos	Usar processo por ocorrência.
10. Exemplo: renda na aposentadoria	Comparar capital para retiradas e patrimônio perene.
11. Revisão e dúvidas frequentes	Resolver divergências e conduzir a reunião de acompanhamento.

Se você está começando, siga a ordem. Se já cadastrou o plano e não entende os números, vá direto à aula de Metas e ciclos.

Prepare o atendimento

1. Abra Consultoria > Estúdio e selecione a estrutura do cliente.
2. Confira se as caixas que representarão os gastos, recebimentos ou aportes já existem.
3. Combine com o cliente o resultado, o prazo e o esforço possível.
4. Abra Objetivos para construir o plano.
5. Depois de salvar as metas, abra Programação para acompanhar a execução.

Uma pergunta antes de preencher

“Como saberemos que esse objetivo foi alcançado?” A resposta ajuda a definir o resultado. Em seguida, pergunte: “O que precisa acontecer com frequência para chegar lá?” Essa resposta ajuda a definir o processo.

As capturas foram produzidas com os componentes reais da aplicação em um ambiente local de demonstração, com dados fictícios. A faixa de navegação da demonstração identifica as áreas; na aplicação, use Estúdio > Objetivos e Estúdio > Programação > Metas ou Ciclos. Clique em qualquer imagem para ampliar.

Os valores dos exercícios são exemplos didáticos. As taxas usadas na modelagem são premissas da projeção; os lançamentos contabilizados mostram a execução efetiva.