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De R$ 6.000 a R$ 24.000 com aportes mensais

Situação didática: o cliente quer uma reserva de R$ 24.000, já tem R$ 6.000 destinados a ela e pode fazer 12 aportes mensais. Para facilitar a conferência, este exercício usa taxa zero.

A diferença é R$ 18.000. Dividida em 12 aportes, representa R$ 1.500 por aporte.

1. Crie o objetivo​

  1. Abra Objetivos e clique em Criar novo objetivo.
  2. Clique no bloco Novo objetivo, abra suas opções e use Formar reserva de emergência como nome.
  3. Na descrição, registre a finalidade e o valor já destinado à reserva.
  4. Confirme e use o + da borda do objetivo para acrescentar a realização.

2. Modele a entrega​

  1. Clique no bloco Novo Resultado.
  2. Nomeie o resultado Reserva de R$ 24.000 disponível.
  3. Para modelar o capital a disponibilizar, represente uma saída única de R$ 24.000, na data combinada para a entrega, após a fase de aportes.
  4. Confira uma ocorrência e taxa zero.
  5. Deixe Processo por ocorrência desligado: há uma entrega única neste exercício.

Essa saída pertence à modelagem do resultado. Ela não registra uma retirada real nem orienta o cliente a gastar sua reserva.

3. Calcule os aportes​

  1. No lado Processo, use o nome Aportar mensalmente para a reserva.
  2. Escolha Investimento se esse for o tipo usado para registrar os aportes na estrutura.
  3. Defina frequência mensal e um calendário com 12 aportes antes da entrega.
  4. Informe Saldo inicial disponível: R$ 6.000 e taxa zero.
  5. Selecione Principal como critério de acúmulo.
  6. Confira R$ 1.500 no valor calculado, desde que a tabela contenha exatamente os 12 aportes do exercício.
  7. Abra Exibir tabela e confira a primeira e a última ocorrência antes de salvar.
Se o valor calculado for diferente

Confira primeiro saldo inicial, número de aportes, datas e taxas dos dois lados. Datas diferentes podem produzir outra quantidade de ocorrências. O calendário exibido faz parte da conta.

Reserva com entrega única e cálculo automático de aportes
Reproduza as datas da captura: resultado em 01/09/2027; processo de 01/09/2026 a 31/08/2027. Confira 12 aportes mensais e taxa zero nos dois lados. Componentes reais da Rica, em demonstração local com dados fictícios. Clique para ampliar.

4. Teste a capacidade do cliente​

Mude o critério para Manual e informe R$ 1.000 por aporte. Com 12 aportes e taxa zero, a soma com o saldo inicial é R$ 18.000. Faltam R$ 6.000 para a entrega de R$ 24.000.

Use essa comparação para discutir uma mudança concreta: aumentar o aporte, ampliar o prazo ou rever o valor da entrega. Depois, salve a alternativa acordada.

Comparação da reserva com aporte manual de mil reais
O resumo acima do processo mostra R$ 18.000 projetados. A diferença para a entrega é o ponto de partida da conversa sobre prazo e esforço. Componentes reais da Rica, em demonstração local com dados fictícios. Clique para ampliar.

5. Crie a meta​

  1. Volte ao mapa, use o + do processo e clique no bloco Nova meta para configurá-la.
  2. Nomeie a meta Aportes mensais — Reserva.
  3. Confira o processo, tipo Investimento, frequência Mensal, 12 ocorrências e R$ 1.500 por ciclo, se essa foi a alternativa escolhida.
  4. Selecione a caixa Reserva de emergência usada nos registros dos aportes.
  5. Confira projetos, início e data final calculada.
  6. Confirme a meta.
Meta mensal da reserva configurada com uma caixa
O valor da meta é R$ 1.500 por ciclo, e não os R$ 24.000 do resultado. Confira também o processo selecionado e a caixa Reserva de emergência. Componentes reais da Rica, em demonstração local com dados fictícios. Clique para ampliar.

6. Faça a primeira conferência​

  1. Abra Programação > Metas e escolha a janela do plano.
  2. Confira a caixa e a distribuição dos aportes nos meses.
  3. Abra Programação > Ciclos e localize Aportes mensais — Reserva.
  4. Use Ver ciclos da meta e expanda Itens no ciclo que está conferindo.

Se houver R$ 900 em aportes contabilizados contra uma referência efetiva de R$ 1.500, faltam R$ 600 naquele ciclo. Os R$ 6.000 iniciais já pertenciam ao plano: não devem ser tratados automaticamente como um novo aporte do mês.

Lançamento da reserva dentro do ciclo de setembro
A prova do realizado está nos Itens: um aporte de R$ 900. Ainda faltam R$ 600 para a referência efetiva de R$ 1.500. Componentes reais da Rica, em demonstração local com dados fictícios. Clique para ampliar.

O que revisar na reunião​

Peça ao cliente para explicar o plano com suas palavras: “Queremos chegar a R$ 24.000. Partimos de R$ 6.000. Acompanhamos R$ 1.500 em aportes por mês.” Depois, mostre o ciclo e os lançamentos que sustentam o realizado.

Próxima aula: Viagem anual com processo por ocorrência.