Entenda previsão, saldo entre ciclos e avaliação
Abra Opções da meta. Além do valor e do calendário, a janela reúne Notificações, Avisos e uma seção expansível de Previsão.
1. Diferencie as três leituras
| Leitura | Pergunta |
|---|---|
| Programado | O que foi definido para o período? |
| Realizado | O que entrou no acompanhamento? |
| Previsto | O que a projeção indica, dadas as regras e o histórico? |
Uma previsão de aporte não é um aporte realizado. Para comprovar a execução, abra os Itens do ciclo.
2. Configure o tratamento de saldo entre ciclos
Expanda Previsão e localize Políticas de transferência de saldo. Escolha a regra que representa o acordo com o cliente.
| Opção da tela | Quando considerar |
|---|---|
| Nenhuma | Quando os períodos devem ser acompanhados sem uma política de transferência selecionada. |
| Transferência percentual da sobra | Quando parte da sobra deve participar do período seguinte. Confira Percentual de transferência. |
| Teto da transferência | Quando a transferência precisa ter um valor máximo. Confira Teto de transferência. |
| Expiração em ciclos | Quando o saldo transferido deve ter duração limitada. Confira Expiração (ciclos). |
| Empréstimo para o próximo ciclo | Quando o acordo permite compensação entre ciclos por essa política. Confira seus efeitos no detalhamento. |
Depois de salvar, confira as colunas de transferência e empréstimo e o valor efetivo do ciclo. A política explica por que o valor usado naquele período pode diferir do valor objetivo do cadastro.
Essas opções não executam transferências bancárias. Elas tratam valores entre ciclos da meta.
3. Escolha como observar o histórico
Em Seleção da amostra, a tela oferece:
- Automático: escolha automática do método.
- Média: considera a média da amostra.
- Mediana: usa o valor central da amostra, útil para comparar com uma série que contém valores extremos.
- WMA: média ponderada da amostra.
Os campos Peso da confiança no histórico e Tolerância complementam a configuração da previsão. Revise-os junto com a qualidade dos dados: uma configuração mais elaborada não resolve lançamentos ausentes ou mal classificados.
4. Configure as comunicações da meta
As faixas de notificação acompanham marcos de progresso. Os avisos ajudam a chamar atenção para situações como prazo, ritmo, inatividade ou risco.
- Defina qual situação merece uma comunicação.
- Configure a faixa ou o aviso correspondente.
- Confira se a regra combina com o tipo de meta: atingir um teto de gasto tem um significado diferente de atingir um aporte.
- Salve a meta.
- Ao revisar uma meta existente, consulte o histórico de feedback disponível na janela.
O guia Notificações e avisos de metas detalha cada configuração.
5. Leia a estrela de avaliação
A avaliação é apresentada de 0 a 5. Ela considera o tipo de meta, o período e a base financeira acompanhada.
- Em saídas, gastar menos que a referência esperada é favorável; o ritmo do período em andamento importa.
- Em entradas, investimentos e provisões, o prazo importa: o que ainda está no prazo não é cobrado como atraso.
- Ciclos futuros ainda não recebem nota.
- Pendências de datas ou limites podem deixar períodos fora da avaliação até que sejam corrigidos.
- Metas com maior base financeira influenciam mais o consolidado. Resultados favoráveis podem compensar resultados desfavoráveis.
A nota não equivale ao percentual de conclusão do sonho. Um aporte em dia não prova que todo o patrimônio desejado já foi formado.
Consulte o detalhamento da avaliação para ver valor planejado com ajustes, realizado e esperado até a data. Uma avaliação ausente significa falta de base válida; uma nota zero é uma avaliação existente.
Próxima aula: Exemplo completo de reserva.