Escolher o período e o regime

O seletor de período define quais meses entram no gráfico. O regime define se uma compra parcelada aparece no mês da compra ou no mês de cada fatura. Ajuste os dois antes de ler um número com o cliente.

Tela	Seletor de período	Regime
Fluxo de Caixa → Balanço	Sim	Sim
Distribuição → Universal, Composição e Parcial (caixas e categorias)	Sim	Não. Usam sempre a data de vencimento.
Distribuição → Sazonalidade	Não. Usa todo o histórico carregado.	Não. Usa a data de vencimento.

Barra do Balanço com o atalho Semestre atual ativo.

Tela real com dados fictícios.

Escolher a janela de meses

Ao abrir a tela, a janela vai do primeiro ao último mês que tem lançamento. Para mudar:

1. Use um atalho:
   • Mês atual;
   • Semestre atual;
   • Ano atual;
   • Todo o período.
2. Para andar no tempo, use Voltar um período e Avançar um período. A janela anda pela própria duração: uma janela de 6 meses anda 6 meses.
3. Para um intervalo livre, arraste a alça do início ou do fim no trilho. Para mover a janela inteira, arraste a parte destacada.
4. Para desfazer um atalho, clique nele de novo. A janela anterior volta.

O texto no trilho mostra o mês e o ano do início e do fim, como 07/26 e 12/26. O desenho no trilho indica o volume de lançamentos de cada mês.

Regras do seletor:

• A janela sempre começa no dia 1 e termina no último dia de um mês.
• O mínimo é um mês.
• A janela não passa do primeiro nem do último mês com lançamento. Se o último lançamento do cliente é de agosto de 2026, Ano atual vai de janeiro a agosto.
• Cada tela tem a própria janela. Ao sair e voltar, a janela volta a mostrar todo o período.

Mês atual com ciclo que não começa no dia 1

O atalho Mês atual parte do mês financeiro da estrutura, definido em Preferências → Sistema → Primeiro dia do mês, e arredonda para meses inteiros. O mês financeiro da Família Costa vai do dia 6 ao dia 5. Em 23/10/2026, ele vai de 06/10 a 05/11, e o atalho mostra 01/10/2026 a 30/11/2026: dois meses.

Para ver só outubro, arraste a alça do fim até o fim de outubro. Os ciclos das metas seguem a Data de início de cada meta, não essa preferência. Veja mês do gráfico e ciclo do cliente.

Escolher o regime

Passe o mouse sobre o seletor de regime para ler a explicação de cada opção.

Tela real com dados fictícios.

1. No Balanço, passe o mouse sobre o primeiro controle da barra. Abre o quadro Como organizar compras e pagamentos, com o selo Em uso na opção atual.
2. Clique em Regime de caixa ou em Regime de competência.
3. Aguarde a Rica gravar a escolha e recarregar os dados do cliente.

Regime	Data usada	Use para
Regime de caixa	Vencimento. Cada parcela aparece no mês da fatura.	Saber quanto o cliente vai pagar em cada mês.
Regime de competência	Compra. Todas as parcelas aparecem no mês da compra.	Saber quanto o cliente comprou em cada mês.

Exemplo

Em 15/10/2026, Marina comprou uma geladeira de R$ 3.300,00 em 3 parcelas de R$ 1.100,00 no cartão Nubank. As faturas vencem em 10/11/2026, 10/12/2026 e 10/01/2027.

• No regime de caixa, o Balanço mostra R$ 1.100,00 em novembro, dezembro e janeiro. Despesas Programadas, com a janela de 2026, mostra R$ 2.200,00 (novembro e dezembro).
• No regime de competência, os R$ 3.300,00 aparecem em outubro. As parcelas deixam de contar em Despesas Programadas, porque a data de compra já passou.

O que muda quando você troca o regime

• A escolha fica gravada na configuração da estrutura do cliente. Ela vale para as outras telas que usam o regime, como o painel Segmentação de Lançamentos.
• A Rica recarrega todos os dados do cliente. Em estruturas grandes, aguarde o fim do carregamento.
• Só o planejador responsável pelo cliente e a equipe dele podem trocar. Para os demais, o seletor volta ao regime anterior.
• As visões de Distribuição continuam usando a data de vencimento, qualquer que seja o regime.
• O histórico do Open Finance é cortado pela data do regime. Ao trocar, lançamentos perto do limite de Preferências → Sistema → Histórico do Open Finance podem entrar ou sair.

O que pode dar errado

Sintoma	Causa	O que fazer
Mês atual mostra dois meses	O ciclo do cliente não começa no dia 1	Arraste a alça do fim até o último dia do mês desejado.
As setas ficam desabilitadas	A janela já está no primeiro ou no último mês com lançamento	Arraste uma alça ou use Todo o período.
O seletor mostra “Nenhuma data de lançamento disponível.”	Não há lançamentos para a tela	Confira os lançamentos do cliente e as conexões do Open Finance.
O regime volta sozinho depois de clicar	Você não é o planejador responsável pela estrutura nem da equipe dele	Peça ao responsável para trocar.
Balanço e Distribuição mostram a mesma compra em meses diferentes	O Balanço está em competência e a Distribuição usa vencimento	Volte o Balanço para Regime de caixa antes de comparar.