Ver a distribuição por caixas
A distribuição por caixas soma os lançamentos de cada caixa do cliente, como Essenciais e Estilo de vida. Use para mostrar onde o dinheiro vai e para definir o valor de uma meta a partir do que a família costuma gastar.
Cada caixa reúne categorias. Um lançamento entra numa caixa quando a categoria dele está relacionada a ela em Estrutura → Caixas. Lançamento sem categoria, ou com categoria fora de qualquer caixa, não aparece aqui. Veja Estrutura para relacionar categorias e caixas.
Abrir a distribuição por caixas
- Com o cliente em atendimento, abra Estúdio → Análises → Fluxo de Caixa → Distribuição.
- A subaba Caixas abre primeiro, na visão Universal.
- Escolha a visão: Universal, Sazonalidade, Composição ou Parcial.
Todas as visões usam a data de vencimento dos lançamentos, qualquer que seja o regime do Balanço. Lançamentos Circular e Excluído ficam de fora. Saídas entram com valor negativo; entradas, investimentos e provisões, com valor positivo.
Universal: o peso de cada caixa
Universal com a janela em outubro de 2026. A rosca e as barras mostram o peso de cada caixa no volume do mês.
Tela real com dados fictícios.A visão Universal mostra uma linha por caixa, da maior para a menor:
- a pílula da caixa (), as metas ligadas a ela e a quantidade de lançamentos ();
- o total da caixa na janela, com sinal: negativo quando as saídas são maiores;
- o percentual da caixa no volume total.
O percentual usa o valor sem sinal. A Família Costa tem as caixas Receitas, Essenciais, Estilo de vida e Investimentos e uma caixa por objetivo: Apartamento, Japão e Reserva. As categorias Aporte apartamento, Aporte Japão e Aporte reserva estão em Investimentos e também na caixa do objetivo, por isso cada aporte conta duas vezes: Investimentos soma R$ 7.500,00, e Apartamento, Japão e Reserva mostram R$ 5.000,00, R$ 1.500,00 e R$ 1.000,00. Em outubro, o volume é R$ 21.000,00 + R$ 9.412,60 + R$ 7.500,00 + R$ 5.000,00 + R$ 2.487,30 + R$ 1.500,00 + R$ 1.000,00 = R$ 47.899,90. Essenciais pesa R$ 9.412,60 ÷ R$ 47.899,90 = 19,7%. Esse valor inclui R$ 2.020,00 de parcelas de dívida (categoria Financiamentos), que a Família Costa colocou em Essenciais. Como Receitas entra na mesma conta, a rosca mistura o que entra com o que sai. Para comparar só gastos, use a busca para mostrar só as caixas de despesa: os percentuais são recalculados sobre as caixas visíveis.
Controles da visão:
- Buscar caixa... filtra as linhas pelo nome.
- O seletor de período define a janela. Veja como escolher o período.
- Clicar na pílula abre as opções da caixa.
- ao lado da pílula cria uma meta com a média mensal da caixa. Veja criar uma meta a partir de uma caixa.
A visão Universal não usa os filtros do painel Segmentação de Lançamentos. Ela mostra sempre todas as pessoas, projetos e contas.
Sazonalidade: os meses mais fortes
Sazonalidade das caixas da Família Costa com dois anos de lançamentos. Dezembro e julho concentram as viagens.
Tela real com dados fictícios.A Sazonalidade mostra uma grade de janeiro a dezembro. Cada célula é a média daquele mês do ano: a soma do mês dividida pelo número de anos em que houve lançamento naquele mês. Os valores aparecem abreviados, como “-R$ 3.9K”.
- A primeira linha soma as médias de todas as caixas do mês.
- Cada bloco seguinte é uma caixa, com a pílula embaixo. Quanto mais escura a célula, maior o valor.
- Retrair heatmaps das caixas esconde os blocos e deixa só a primeira linha.
- Buscar caixa... mostra só as caixas que você procura.
Exemplo de leitura: Estilo de vida teve R$ 3.760,00 em dezembro de 2024 e R$ 3.940,00 em dezembro de 2025. A célula de dezembro mostra a média, -R$ 3.9K. Nos outros meses o valor fica perto de R$ 2.200,00. Na reunião, isso vira uma pergunta: a família quer reservar parte do mês para cobrir dezembro e julho?
Esta visão não tem seletor de período: usa todo o histórico carregado. Na Família Costa, os meses anteriores ao histórico do Open Finance foram lançados à mão, por isso há dois anos de dados. Com só o Open Finance, a grade mostra os meses que o histórico configurado em Preferências → Sistema alcança.
Mês da Distribuição e ciclo da Programação
A Distribuição soma o mês do calendário. Em Programação → Ciclos, a meta de Estilo de vida soma o ciclo da meta, de 06/10 a 05/11. Os dois valores diferem: o ciclo deixa de fora os lançamentos de 01/10 a 05/10 e inclui os de 01/11 a 05/11. A meta também pode somar só os projetos escolhidos nela. Para conciliar, compare o mesmo intervalo e os mesmos projetos. Veja mês do gráfico e ciclo do cliente.
Composição: a participação mês a mês
Composição com o insight Caixa dominante aberto.
Tela real com dados fictícios.A Composição mostra uma barra por mês. Cada barra soma 100% e cada cor é uma caixa. A altura de cada cor é o valor da caixa no mês, sem sinal, dividido pelo volume do mês.
- Passe o mouse sobre uma cor para ver o percentual da caixa no mês.
- Clique numa cor para abrir o painel Lançamentos - Essenciais - out. de 2026, com a quantidade, o Valor Total e o Percentual da caixa naquele mês. A lista do painel permite corrigir lançamentos.
- Abaixo do gráfico, Insights de Distribuição mostra Caixa dominante, Concentração (Top 2), Maior recorrência e, quando há mais de um mês com variação, Maior oscilação (com um mês só, aparece Período mais intenso). Clique em para ver os detalhes.
Em outubro de 2026, a barra da Família Costa tem as mesmas proporções da Universal: Receitas 43,8%, Essenciais 19,7%, Investimentos 15,7%, Apartamento 10,4%, Estilo de vida 5,2%, Japão 3,1% e Reserva 2,1%. Os aportes aparecem duas vezes, em Investimentos e na caixa do objetivo.
Parcial: média e mediana de cada caixa
Parcial com o painel Caixas aberto e duas caixas marcadas.
Tela real com dados fictícios.- Abra Distribuição → Caixas → Parcial.
- Clique em Expandir painel de caixas.
- Marque as caixas no painel. Use o primeiro controle do painel para marcar ou desmarcar todas as caixas da busca.
- Leia as barras mensais e as linhas tracejadas de média e de mediana de cada caixa.
O painel mostra, para cada caixa, a quantidade de lançamentos, o total da janela, a Média e a Mediana por mês.
- A Média considera só os meses com movimento.
- A Mediana considera todos os meses da janela, inclusive os sem movimento.
Exemplo de leitura, de novembro de 2025 a outubro de 2026:
| Caixa | Média | Mediana | Limite da meta |
|---|---|---|---|
| Essenciais | R$ 9.392,73 | R$ 9.388,00 | R$ 9.800,00 |
| Estilo de vida | R$ 2.486,44 | R$ 2.265,00 | R$ 2.600,00 |
Em Essenciais, média e mediana quase iguais indicam gasto estável. Em Estilo de vida, a média passa da mediana em R$ 221,44 porque dezembro (R$ 3.940,00) e julho (R$ 3.620,00) puxam a média para cima. Para um limite mensal, a mediana mostra o mês típico; a média já embute os meses de viagem.
O ao lado da Mediana cria uma meta com esse valor. O painel volta aberto na próxima visita se você o deixou aberto.
Filtros que valem em algumas visões
Sazonalidade, Composição e Parcial usam os filtros de pessoas, projetos e contas do painel Segmentação da tela Lançamentos ( Abrir segmentação e estrutura dos lançamentos). Universal e o Balanço ignoram esses filtros.
Se você filtrou só Rafael em Lançamentos, a Parcial mostra só os lançamentos dele, e a Universal mostra os da família toda. Nenhuma das telas avisa. Antes da reunião, abra Lançamentos e confira a segmentação.
Usar na reunião
- Abra a Universal na janela do último mês fechado e mostre a ordem das caixas.
- Passe para a Parcial com as caixas de gasto marcadas e compare a média com o limite das metas.
- Mostre a Sazonalidade para combinar como cobrir os meses fortes.
- Se fizer sentido, crie a meta direto pelo .
O que pode dar errado
| Sintoma | Causa | O que fazer |
|---|---|---|
| “Nenhum lançamento associado a uma caixa encontrado na janela selecionada.” | As categorias dos lançamentos da janela não estão em nenhuma caixa | Relacione as categorias às caixas em Estrutura → Caixas ou amplie a janela. |
| “Selecione ao menos uma caixa no painel para exibir o gráfico.” | A Parcial abre sem caixa marcada | Abra o painel e marque as caixas. |
| A soma das caixas passa do total do mês | Uma categoria está em duas caixas e conta nas duas | Deixe cada categoria em uma caixa só, ou leia as caixas em separado. |
| Uma caixa mostra valor perto de zero | A caixa tem entradas e saídas que se compensam, como reembolsos e compras | Confira o tipo dos lançamentos no painel de detalhe. |
| Parcial ou Composição mostram menos lançamentos que a Universal | Há filtros ativos na Segmentação de Lançamentos | Marque todas as pessoas, projetos e contas na Segmentação de Lançamentos. |
| A Parcial abre vazia mesmo com caixas marcadas | A janela não tem lançamentos dessas caixas | Use Todo o período no seletor. |
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