Tipos de lançamento e conceitos de tipo

O tipo diz o papel do lançamento no planejamento: dinheiro que entrou, que saiu, que foi aplicado, reservado ou só trocou de conta. A categoria diz o assunto; o tipo decide se o valor soma, subtrai ou não conta. Um Pix de Rafael para Marina tratado como Entrada aumenta as receitas e o patrimônio da família; tratado como Circular, não conta.

O tipo de cada lançamento é escolhido em Lançamentos. Em Estúdio → Estrutura → Tipos, você escreve os conceitos que ensinam a tipagem automática.

Os tipos e o efeito de cada um

Tipo	Ícone	Quando usar	Caixa e meta	Patrimônio
Entrada	verde	Valor recebido de terceiros: salário, receita, reembolso.	soma	aumenta
Saída	vermelho	Pagamento ou gasto que reduz os recursos.	subtrai	diminui
Provisão	amarelo	Valor previsto ou reservado para uma obrigação antes de ser pago. Na aba Tipos, aparece como Provisionamento.	soma	não muda
Investimento	azul	Aplicação ou aporte. O dinheiro sai da conta e entra no investimento, por isso o patrimônio total não muda.	soma	não muda
Circular	cinza	Transferência entre contas da própria estrutura.	não conta	não muda
Excluído		Lançamento desconsiderado dos cálculos, guardado só para referência.	não conta	não muda

Na meta de Saída, a Rica inverte o sinal para mostrar consumo: uma compra de R$ 642,30 aparece como R$ 642,30 consumidos. Pelo mesmo motivo, Entrada, Provisão e Investimento numa caixa com meta de Saída reduzem o consumo: uma provisão de R$ 300,00 na caixa Essenciais diminui o consumo da meta Essenciais em R$ 300,00. Veja como a caixa calcula o saldo.

No resumo dos lançamentos, o balanço é entradas menos saídas. Provisões, investimentos e circulares têm totais próprios. Circular e Excluído ficam fora do fluxo de caixa das análises.

Exemplos da Família Costa

Lançamento	Tipo	Por quê
Salário de Marina, R$ 11.200,00	Entrada	Dinheiro de terceiro entrando.
Mercado no cartão Nubank, R$ 642,30	Saída	Consumo.
Parcela do financiamento do carro de Rafael, R$ 1.380,00	Saída	Compromisso pago, na categoria Financiamentos.
Compra duplicada que o banco estornou	Excluído	Fica na lista, mas fora dos cálculos.

Como classificar movimentos entre contas

Transferências, faturas, aportes e resgates são os casos que mais confundem. Use esta regra para todos os clientes.

Movimento	O que aparece em Lançamentos	Tipo	Categoria
Pix de R$ 2.000,00 do Itaú de Rafael para o Nubank de Marina, com as duas contas conectadas	Dois lançamentos: R$ 2.000,00 negativos no Itaú e R$ 2.000,00 positivos no Nubank	Circular nos dois	Transferências
Transferência entre duas contas da mesma pessoa	Um lançamento em cada conta	Circular nos dois	Transferências
Pagamento da fatura do cartão Nubank pela conta Nubank	O débito na conta e o crédito do pagamento no cartão	Circular nos dois	Transferências
Aporte de R$ 1.000,00 para a Reserva de emergência	Um lançamento negativo na conta	Investimento	Aporte reserva
Resgate de R$ 500,00 que volta para a conta	Um lançamento positivo na conta	Circular	Transferências
Pix para alguém da família cuja conta não está conectada	Um lançamento	Saída ou Entrada, na categoria do uso	a do uso, como Mesada

Corrija sempre os dois lados de um Pix entre contas da família. Se você corrigir só a saída de Rafael, a entrada no Nubank de Marina continua como Entrada e infla a caixa Receitas.

Na Família Costa, Transferências fica fora de qualquer caixa, porque esses lançamentos não contam.

O resgate como Circular não reduz as caixas Reserva e Investimentos nem a meta de aporte: elas mostram os aportes do período. Se o dinheiro resgatado for gasto, o gasto entra como Saída na categoria dele, como Viagens.

Quando a pessoa da família tem conta, mas ela ainda não está conectada, o dinheiro sai do que a Rica acompanha. Classifique pelo uso. Depois de conectar a conta, passe os dois lados para Circular.

Se a empresa do cliente tem projeto próprio, como o Ateliê de Marina, a retirada para a casa não é Circular: lance Saída no Ateliê e Entrada na Casa, os dois na categoria Pró-labore. Assim a renda aparece em Receitas.

Como a tipagem automática decide

1. A Rica parte do sinal do valor: positivo tende a Entrada, negativo tende a Saída.
2. Lê os conceitos de todos os tipos da estrutura. Um conceito com nexo forte com o nome, as notas, a categoria ou o nome da conta prevalece sobre o sinal.
3. Para escolher Circular, precisa provar que quem pagou e quem recebeu são titulares da estrutura, pelas identidades, ou encontrar um conceito circular forte.

Por isso, transferências entre contas da família dependem de identidades completas ou de um conceito de Circular bem escrito.

Ler a aba Tipos

Um quadro por tipo, com os conceitos em pílulas. A busca no alto procura em todos os quadros.

Tela real com dados fictícios.

A aba tem cinco quadros: Entrada, Saída, Investimento, Provisionamento e Circular. O tipo Excluído não tem conceitos. Cada quadro mostra até cinco conceitos e a pílula Ver mais.... Sem conceitos, aparece “Nenhum conceito definido”.

Buscar conceitos..., ao lado do título Tipos, filtra os conceitos de todos os quadros de uma vez.

Adicionar um conceito de tipo

1. No quadro do tipo, clique em Adicionar conceito. Abre a janela Qualificação Estrutura do tipo, com a lista de conceitos dele.
2. Dentro dessa janela, clique no da lista para abrir Novo Conceito.
3. Preencha Nome e Definição.
4. Clique em Salvar conceito. O conceito entra na lista, mas ainda não está gravado.
5. Clique em Salvar. Só aqui o conceito é gravado na estrutura.

O campo Alcance aparece na janela do conceito, mas os conceitos de tipo valem só para a estrutura em atendimento, qualquer que seja a opção.

Exemplo: Ana criou no quadro Circular o conceito “Transferência entre Marina e Rafael”, com a definição “PIX ou TED entre a conta Nubank de Marina e a conta Itaú de Rafael, nos dois sentidos.”. No quadro Investimento, criou “Aplicação RDB Nubank”: “Lançamento com APLICACAO RDB na conta Nubank de Marina, quando o dinheiro vai para a reserva no próprio banco.”.

Escrever bons conceitos de tipo

• Cite o que diferencia o movimento: a conta de origem, o recebedor, a palavra do histórico.
• Não escreva só “quando o valor for negativo”. O sinal a Rica já usa.
• Para Circular, nomeie as duas pontas da transferência.

Editar ou excluir um conceito de tipo

1. Passe o mouse sobre a pílula do conceito.
2. Clique em Editar conceito, altere e salve, ou em Excluir conceito.

A exclusão é imediata

Editar e excluir pela pílula gravam na hora. A exclusão não pede confirmação. Se excluir por engano, crie o conceito de novo.

Dentro de um mesmo tipo, a Rica identifica o conceito pelo nome. Não use dois conceitos com o mesmo nome no mesmo quadro.

Conceitos de tipo e templates

Reaplicar um template troca os conceitos de tipo

Quando um template é aplicado à estrutura, a Rica substitui os conceitos de todos os tipos pelos conceitos de tipo do catálogo da consultoria, conforme os tipos escolhidos no template. Os conceitos escritos para esse cliente se perdem. Anote os conceitos próprios antes de reaplicar um template.

Veja como aplicar um template.

Se o tipo continuar errado

• Resgates entram como Entrada: crie um conceito de Circular que cite o histórico e a conta, como “RESGATE RDB na conta Nubank de Marina”. Depois peça a tipagem de novo em Lançamentos.
• Transferências entre contas da família entram como Saída: confira em Identidades se os dois titulares estão cadastrados com o documento certo.
• O conceito sumiu: um template foi aplicado depois. Recrie o conceito.