Ver a distribuição e o desvio da estratégia

A Distribuição mostra como a carteira se divide em classes, subclasses, tipos e instituições, com valor ou participação. Com uma estratégia marcada, cada classe mostra o alvo e quanto a carteira está acima ou abaixo dele. Use para mostrar ao cliente onde a alocação foge do combinado.

Distribuição por classe com a estratégia Moderada Costa. A Renda fixa está aberta até as subclasses.

Tela real com dados fictícios.

O que precisa existir

• Um portfolio com investimentos marcado no painel Filtros.
• Para alvo e desvio, uma estratégia marcada na seção Estratégia do painel. Veja definir uma estratégia.

Abrir e organizar a Distribuição

1. Abra Estúdio → Análises → Investimentos → Resultados → Distribuição.
2. Clique em Expandir filtros, confira os portfolios e a estratégia e feche o painel.
3. Em Organização da distribuição, escolha Distribuir por classe ou Distribuir por instituição.
4. Em Métrica exibida, escolha Exibir participação ou Exibir valor.
5. Para abrir um grupo, clique em ao lado do nome (o botão se chama Expandir seguido do nome, como Expandir Renda fixa). Retrair fecha o grupo.
6. Para achar um item, digite em Buscar classes, tipos, instituições ou investimentos.... Com busca preenchida, todos os grupos que contêm o termo ficam abertos.
7. Clique em um investimento para abrir os detalhes dele.

A ordem dos níveis muda com a organização:

• Por classe: Classe → Subclasse → Tipo → Instituição → investimento.
• Por instituição: Instituição → Classe → Subclasse → Tipo → investimento.

Como ler a Distribuição

Cada linha mostra o nível (Classe, Subclasse, Tipo ou Instituição), o nome, o valor ou a participação e a quantidade de investimentos. Na primeira camada, a barra colorida mostra a participação no total.

A participação é calculada sobre o total dos portfolios marcados. Com a estratégia marcada e Exibir participação ligado, classes e subclasses mostram “alvo X%” e o desvio, que é a participação menos o alvo.

Leitura do exemplo, com R$ 186.590,30 nos dois portfolios da Família Costa:

Classe	Participação	Alvo	Desvio	Leitura
Renda fixa	72,2%	70%	+2,2%	Perto do alvo: Tesouro IPCA+ 2035, CDB Inter e LCI Itaú somam R$ 134.790,30.
Renda variável	20,9%	15%	+5,9%	Acima do alvo: WEGE3, ITSA4 e BOVA11 somam R$ 39.000,00.
Imobiliário	6,9%	10%	-3,1%	Abaixo do alvo: só o fundo HGLG11 (R$ 12.800,00).

A classe Caixa, com alvo de 5% na estratégia, não aparece: a árvore só mostra classes que têm investimento. Por isso os desvios da tela não somam zero; some você o alvo das classes ausentes.

Abrindo Renda fixa, Inflação aparece com 34,4% contra alvo de 20%, e Pós-fixado com 37,8% contra alvo de 45%. A conversa com a família começa por aí: o Tesouro IPCA+ pesa mais que o planejado e a reserva em pós-fixado está abaixo.

A barra de cada pílula de investimento mostra o valor ou a participação ( ou ), o portfolio () e o avatar da pessoa dona do projeto.

O que pode dar errado

Sintoma	Causa	O que fazer
Não aparece “alvo” nas classes.	Nenhuma estratégia marcada, a métrica está em Exibir valor ou a estratégia não tem a classe.	Marque a estratégia no painel e escolha Exibir participação.
Aparecem grupos “Não classificado”, “Não classificada”, “Tipo não identificado” ou “Instituição não informada”.	O investimento não tem esse dado.	Corrija o investimento manual ou confira a origem. Veja preparar os investimentos.
Um investimento sumiu da Distribuição.	Valor atual zerado ou negativo, ou o investimento foi retirado do portfolio.	Abra o portfolio e confira Fora da carteira.
A instituição é a corretora, não o banco.	O investimento não traz o emissor; a Rica usa o custodiante.	Confira o emissor no extrato da corretora.
“Selecione ao menos um Portfolio no painel.”	Nenhum portfolio marcado.	Marque um portfolio no painel Filtros.
“Nenhum investimento corresponde à busca.”	O termo não existe em nenhum nome da árvore.	Limpe a busca.