Open Finance na Rica
O Open Finance traz para a Rica os dados que o cliente autoriza no banco: contas, saldos, cartões, faturas, empréstimos, investimentos e lançamentos. Com ele, o orçamento e as metas se atualizam sem digitação. A Rica recebe esses dados pela Pluggy, a plataforma de Open Finance que ela usa.
Conexões da Família Costa no Hub.
Tela real com dados fictícios.Quem conecta e por onde
| Quem | Por onde | Tutorial |
|---|---|---|
| Você, com o cliente ao lado | Estúdio → Hub → Open Finance → Nova conexão Open Finance | Conectar um banco pelo Estúdio |
| O cliente, sozinho | App do iPhone, conversa da Rica na web, WhatsApp ou Claude e ChatGPT via MCP, com um link de 30 minutos | Pedir ao cliente que conecte o banco |
Nos dois caminhos, o cliente se identifica no ambiente do próprio banco. A Rica não recebe a senha do banco.
Cada conexão traz um banco e pertence a um projeto de uma pessoa. As contas e os lançamentos que chegam ficam nesse projeto.
O que acontece com os dados
- Na conexão, a Rica importa os lançamentos dentro da janela do Histórico do Open Finance da estrutura, que começa em 3 meses e vai até 12.
- A IA classifica categoria e tipo dos lançamentos dos últimos 3 meses. Meses mais antigos, quando a janela é maior, chegam sem categoria.
- Depois, o banco atualiza os dados uma vez por dia, em média. Cada lançamento novo chega cerca de um minuto depois que o banco envia e já vem classificado.
- Se o banco altera um lançamento, a Rica atualiza valor, nome e datas e mantém a sua categoria, tipo, notas e anotações. Se o banco apaga, a Rica apaga também.
A janela fica em Preferências → Sistema. Ajuste antes da primeira conexão do cliente.
Avisos que a Rica envia
| Quando | Quem recebe | Como |
|---|---|---|
| A conexão é concluída | A pessoa e o planejador | WhatsApp, se a pessoa conversou com a Rica nas últimas 24 horas ou se as mensagens cobradas estão liberadas |
| A classificação da primeira importação termina | A pessoa | Push no iPhone e e-mail, com o título “Sua conta Nubank está pronta” |
| Chega um lançamento novo | A pessoa, ou toda a estrutura | E-mail e WhatsApp, só se ligados em Notificações. Vêm desligados. |
A Rica não avisa quando o consentimento está para vencer. Confira Expiração do consentimento nas opções de cada conexão.
Cuidados
Cada banco publica os dados do seu jeito. Nomes, datas e totais de fatura podem diferir do app do banco. No primeiro mês, compare com o extrato ou a fatura pela conferência por arquivo.
- Remover uma conexão apaga contas, cartões e lançamentos dela, inclusive os corrigidos. Para tirar uma só conta do plano, ignore a conta. Veja acompanhar e resolver conexões.
- A disponibilidade de cada banco depende da Pluggy. Veja bancos disponíveis.
Tutoriais de Open Finance
Pelo Estúdio, com o cliente ao lado.
Canais do cliente e o link de 30 minutos.
Estados, renovação, mover e remover.
Encontre o que faltou importar.
O cliente tem o próprio tutorial em base.rica.com.br/open-finance.