Pular para o conteúdo principal

MCP Cliente

O MCP Cliente coloca os dados da conta rica dentro de uma conversa com IA. O cliente pode pedir explicações, fazer revisões e, quando decidir, criar ou ajustar informações da própria estrutura financeira.

Para o planejador, esta seção serve como um roteiro para explicar ao cliente como usar a rica entre os encontros sem perder o controle das decisões.

O cliente continua no comando.O assistente consulta a conta autorizada e só deve mudar algo depois de mostrar a proposta e receber uma confirmação clara.

O que o cliente consegue fazer hoje​

Entender​

  • ver pessoas, projetos, contas e cartões;
  • revisar lançamentos, categorias e caixas;
  • consultar o uso e o saldo dos limites da taxonomia;
  • acompanhar objetivos, metas, ciclos, conquistas e evolução;
  • organizar investimentos patrimoniais;
  • conferir conexões Open Finance e autorizações B3.

Organizar​

  • criar e atualizar pessoas, projetos, contas e cartões;
  • corrigir lançamentos, categorias e conceitos;
  • criar caixas, objetivos, realizações e metas;
  • cadastrar ou ajustar investimentos manuais;
  • iniciar conexões autorizadas de Open Finance e B3.

Remover​

O MCP Cliente também possui ferramentas de remoção. Por isso, o cliente deve sempre pedir uma prévia do impacto e confirmar apenas o item exato que deseja excluir.

Categorias são limitadas a 130 por estrutura, caixas a 30 e cada categoria pode ter até 100 conceitos. Nomes de conceitos aceitam até 80 caracteres e definições, até 300. Uma categoria pode continuar vinculada a mais de uma caixa. Estruturas legadas acima dos limites são preservadas, mas não podem crescer.

Três exemplos simples​

Revisar a semana​

Use a rica para revisar meus últimos sete dias.
Mostre entradas, saídas, lançamentos sem categoria e metas em atenção.
Explique de forma simples e não altere nada.

Corrigir lançamentos​

Encontre lançamentos que parecem estar na categoria errada.
Mostre a categoria atual, a sugestão e o motivo.
Não faça alterações até eu aprovar cada item.

Planejar uma meta​

Analise meus últimos três meses e proponha uma meta mensal para alimentação.
Explique o valor sugerido e quais gastos foram considerados.
Não crie a meta ainda.

O que o planejador deve explicar ao cliente​

Comece por perguntasPeça leitura e explicação antes de pedir qualquer mudança.
Faça mudanças pequenasConfirme poucos lançamentos, uma categoria ou uma meta por vez.
Confira o resultadoDepois de uma ação, peça ao assistente para consultar novamente o item alterado.
Leve decisões importantes ao atendimentoO assistente organiza dados; o planejador ajuda a validar estratégia e consequências.

Como conectar​

Use este endereço quando o Claude ou o ChatGPT pedir a URL do conector:

https://mcp.rica.com.br/mcp

O cliente entra com a própria conta rica. Nenhum dado de outro cliente ou do planejador fica disponível nessa conexão.

Trilha recomendada​

  1. Entenda o que muda na prática.
  2. Faça o primeiro roteiro.
  3. Use perguntas poderosas.
  4. Adote rotinas prontas.
  5. Leia as regras de segurança.

Se você é planejador e quer consultar sua carteira profissional, siga para MCP Pro.