Autorizar e acompanhar a B3

A autorização B3 traz para a Rica as posições e as movimentações que a pessoa tem registradas na B3: Tesouro Direto, ações, renda fixa, derivativos e aluguel de ações, em todas as corretoras. Use quando o cliente investe por corretoras e você quer a carteira completa sem pedir extratos.

A pílula mostra a pessoa, o CPF com máscara e o status. Clique nela para ver os dados recebidos.

Tela real com dados fictícios.

O que precisa existir

• Uma pessoa e um projeto dessa pessoa na estrutura. Sem eles, a janela mostra “Crie uma pessoa antes de adicionar uma autorização B3.” ou “Crie um projeto para a pessoa antes de adicionar uma autorização B3.”
• O CPF da pessoa que investe.
• A pessoa com acesso ao painel da B3 para dar o consentimento. Ela pode estar com você ou fazer de onde estiver, pelo link que abre.

Podem criar a autorização o planejador responsável, a equipe, os afiliados do Office e quem administra a estrutura. Uma pessoa convidada só autoriza para si mesma.

Criar a autorização

1. Abra Estúdio → Hub → B3.
2. Clique em Nova autorização B3.
3. Em Pessoa, escolha quem investe.
4. Em Projeto, escolha onde os investimentos vão ficar.
5. Em CPF, digite o CPF da pessoa.
6. Clique em Continuar no painel da B3. O painel abre em outra aba.
7. A pessoa entra na Área do Investidor da B3 e autoriza a Rica.
8. Volte à aba da Rica. A janela mostra Aguardando a confirmação da B3 e se atualiza sozinha.
9. Quando aparecer Consentimento confirmado, clique em Concluir.

Escolha a pessoa e o projeto antes de informar o CPF.

Tela real com dados fictícios.

Ana criou a autorização da Marina no projeto Casa durante a reunião. Marina abriu o painel no próprio celular, entrou na Área do Investidor com o acesso dela e autorizou. A janela mostrou Consentimento confirmado e o andamento da carga, que começa em 0 de 12 fontes.

Se o navegador bloquear a nova aba, a janela avisa “O navegador bloqueou a abertura do painel da B3.” Use Abrir painel da B3. Para conferir antes da atualização automática, use Verificar autorização agora.

Enquanto a autorização estiver pendente, a Rica volta a consultar a B3 sozinha por até 24 horas. A pessoa pode autorizar depois, sem refazer o pedido.

Quando a B3 já tem o consentimento

Se o CPF já autorizou a Rica antes, não há link novo. A janela mostra Autorização B3 restaurada e “Encontramos um consentimento ativo na B3 e restauramos a conexão na Rica.” Os dados começam a chegar em seguida.

Ler os dados recebidos

Clique na pílula da autorização.

Parte	O que mostra
Informações gerais	Pessoa, projeto, CPF com máscara, Status e Histórico.
Status	Pendente (aguardando o consentimento), Autorizada, Não encontrada (a B3 não reconhece mais a autorização) ou Erro. Use Verificar autorização para consultar a B3 de novo.
Histórico	Completo ou o percentual já carregado, como “64% · em segundo plano”.
Contas do investidor	Participante (corretora), código, documento e número da conta.
Posições	Posições por produto, na data de referência da B3.
Movimentações	Compras, vendas, vencimentos e outros movimentos por produto.
Eventos provisionados	Dividendos, juros e outros eventos que a B3 informa como previstos.

Autorização da Marina com o histórico completo.

Tela real com dados fictícios.

As posições também aparecem em Hub → Investimentos, com o filtro da B3 ligado, e em Análises → Investimentos. A B3 não gera lançamentos.

Atualizar os dados

1. Na autorização, clique em Ver período disponível.
2. Confira Período disponível, Última atualização e a tabela Fontes.
3. Clique em Atualizar dados B3 para pedir os dados recentes.
4. Se alguma fonte ficou pendente, clique em Tentar novamente fontes pendentes.

Cada fonte é um tipo de dado da B3. A coluna Status mostra o que já chegou.

Tela real com dados fictícios.

A resposta “Atualização B3 enfileirada.” indica que o pedido entrou na fila. “O ciclo de atualização B3 atual foi reutilizado.” indica que já havia uma atualização em andamento.

Como os dados chegam:

• A B3 publica com um dia útil de atraso. Uma compra de hoje aparece a partir de amanhã.
• Os dados recentes cobrem os últimos 30 dias até a última carga da B3.
• O histórico, desde 01/11/2019, carrega em segundo plano, aos poucos. Por isso o percentual em Histórico.
• A atualização automática roda de madrugada, de terça a sábado, e processa poucas autorizações por vez. Com muitos clientes, uma autorização pode ficar alguns dias sem atualização automática. Antes de uma reunião, use Atualizar dados B3.

Excluir a autorização

1. Na autorização, clique em Excluir autorização B3.
2. Leia Confirmar exclusão e clique em Excluir autorização.

A Rica apaga a autorização e os dados da B3 ligados a ela: “Também serão removidos os dados da B3 associados a esta autorização. Esta ação não pode ser desfeita.”

A exclusão não revoga o consentimento na B3

O consentimento continua ativo na B3. Se alguém cadastrar o mesmo CPF de novo, a autorização volta como restaurada, sem novo consentimento. Para encerrar de fato, oriente o cliente a revogar a Rica nos aplicativos autorizados da área logada da B3.

Se algo der errado

Mensagem	Causa	O que fazer
“Informe um CPF válido.” ou “CPF inválido.”	O CPF tem dígitos errados.	Confira o número com o cliente.
“A B3 ainda não confirmou esta autorização.”	A pessoa ainda não terminou no painel da B3.	Peça que ela conclua e use Verificar autorização agora.
“A confirmação ainda não chegou. Você pode verificar novamente sem refazer o consentimento.”	A B3 ainda não respondeu.	Aguarde alguns minutos e verifique de novo.
“Não foi possível verificar agora se este CPF já possui autorização na B3. Tente novamente em alguns instantes.”	A B3 não respondeu.	Tente mais tarde.
“A autorização está ativa, mas os dados recentes não puderam ser iniciados agora.”	O consentimento deu certo e a primeira carga falhou.	Abra Ver período disponível e use Atualizar dados B3.
“Falha ao atualizar contas:” seguido de um motivo	Uma fonte da B3 falhou.	Use Tentar novamente fontes pendentes.
“A carteira B3 está parcial. Fontes marcadas como desatualizadas usam a última fotografia íntegra disponível; fontes ausentes na primeira carga não geram instrumentos.”	Parte das fontes não carregou.	Tente as fontes pendentes antes de analisar a carteira.
Status Não encontrada	A B3 não lista mais a autorização, por exemplo porque o cliente revogou.	Crie a autorização de novo com o cliente.

Para entender como a Rica protege o CPF e os dados da B3, veja segurança e privacidade da B3.