Cartões, limites e faturas

Em Estúdio → Hub → Cartões ficam os cartões de crédito do cliente. Use esta subaba para conferir quanto do limite está em uso e o que o banco informou sobre cada fatura antes de conversar sobre o orçamento do mês.

Cartões da Família Costa. A linha de limite vem do banco pelo Open Finance.

Tela real com dados fictícios.

Como ler o card do cartão

Parte do card	O que significa
Valor à direita, com Limite utilizado	Quanto do limite está comprometido, segundo o banco.
Valor à direita, com Saldo do cartão	Cartão manual. O valor é o que você informou no cadastro.
Valor à direita, com Saldo informado pela instituição	O banco foi conectado fora do Open Finance regulado e informa só um saldo.
“Limite disponível: R$ 14.815,48 de R$ 18.000,00”	O primeiro valor é o que ainda pode ser gasto; o segundo, o limite total.
Últimos lançamentos	Compras mais recentes do cartão no período.

Exemplo de leitura: o cartão Nubank da Marina mostra R$ 3.184,52 de limite utilizado e R$ 14.815,48 disponíveis de R$ 18.000,00. A soma dos dois dá o limite total. O valor utilizado pode ser maior que a fatura aberta, porque compras parceladas ocupam o limite das parcelas futuras.

Criar um cartão manual

Crie quando o cliente usa um cartão que não está conectado. A criação fica na subaba Contas.

1. Abra Estúdio → Hub → Contas e clique em Nova conta.
2. Escolha o Projeto.
3. Em Nome da conta, escreva o nome do cartão, como “Cartão Renner”.
4. Em Tipo de conta, escolha Cartão.
5. Em Saldo, informe o valor em aberto hoje.
6. Preencha Dia fechamento fatura e Dia vencimento fatura, de 1 a 31.
7. Clique em Confirmar nova conta.

O cartão passa a aparecer em Cartões, com o rótulo Saldo do cartão. Os dias de fechamento e vencimento ficam no cadastro. Nos lançamentos manuais desse cartão, a data de vencimento é a que você informar em cada lançamento.

Para mudar os dias depois, abra Opções da conta no card do cartão.

Consultar as faturas

As faturas aparecem só em cartões do Open Finance.

1. No card do cartão, clique em Opções da conta.
2. No fim da janela, ao lado de Faturas, clique em Mostrar faturas.
3. Para ver uma fatura, clique em na linha dela.

Você também encontra Faturas no topo da lista que abre ao clicar em Últimos lançamentos no card.

Cada linha traz vencimento, fechamento, situação e total da fatura.

Tela real com dados fictícios.

A lista mostra Vencimento, Fechamento, Situação (Aberta, Fechada, Paga ou Vencida) e Total da fatura. No topo, “Última consulta à instituição” diz quando a Rica buscou as faturas no banco.

Em Detalhes da fatura você vê o Pagamento mínimo, se a fatura Permite parcelamento, os Pagamentos informados (Pagamento integral, Pagamento mínimo, Débito em conta, Pix) e os Encargos informados (juros, multa por atraso, IOF). Use os encargos para mostrar ao cliente quanto custou atrasar ou pagar o mínimo.

Restrições

• “A instituição pode não informar o total da fatura em aberto.” Alguns bancos só publicam o total depois do fechamento. Nesses casos, use os lançamentos do período para estimar.
• A Rica consulta as faturas no banco no máximo uma vez a cada 5 minutos por cartão. Abrir a lista várias vezes seguidas mostra a mesma consulta.
• Cartão manual não tem faturas. Para conferir um cartão manual com a fatura em PDF, use a conferência por arquivo.

Se as faturas não aparecerem

Mensagem ou sintoma	Causa	O que fazer
“Nenhuma fatura informada pela instituição.”	O banco não publicou faturas para esse cartão.	Confira se a conexão está atualizada em Open Finance.
“Não foi possível atualizar as faturas. Os últimos dados disponíveis foram mantidos.”	A consulta ao banco falhou.	Tente de novo mais tarde. A lista mostra a última consulta que deu certo.
“A consulta das faturas foi incompleta. Alguns detalhes podem estar desatualizados.”	O banco respondeu só parte dos dados.	Confira a data em “Última tentativa” e repita depois.
O link Mostrar faturas não existe.	O cartão é manual.	Cadastre os lançamentos à mão ou conecte o cartão pelo Open Finance.