Criar e manter contas

Em Estúdio → Hub → Contas ficam as contas do cliente: as que chegam pelo Open Finance e as que você cria à mão. Crie uma conta manual para dinheiro em espécie, um banco sem Open Finance ou uma conta que o cliente ainda não conectou. Depois, os lançamentos dessa conta entram nas metas e nas análises.

Cada card traz o saldo, o limite informado pelo banco e os últimos lançamentos da conta.

Tela real com dados fictícios.

Como ler o card da conta

Parte do card	O que significa
Logo e nome	Instituição e nome da conta. Abaixo, o produto e a descrição.
Sincronizado em	Data da última atualização da conta pelo Open Finance. Só aparece em conta conectada.
Conexão e Sincronização	Códigos de situação enviados pela Pluggy, como UPDATED e SUCCESS. Para ler a situação em português, abra a conexão em Open Finance.
	A conta foi ignorada e não recebe lançamentos.
Valor à direita	Saldo da conta, com o rótulo Saldo atual.
Linha de limite	Cheque especial informado pelo banco. “Cheque especial: R$ 400,00 em uso de R$ 2.000,00” quer dizer que o cliente usa R$ 400,00 de um limite de R$ 2.000,00.
Últimos lançamentos	Os lançamentos mais recentes da conta no período selecionado.

Na conta Nubank da Marina, o card mostra R$ 8.412,37, Saldo atual, e “Sincronizado em: 21/10/2026”. Se o cliente diz que o saldo no app do banco é outro, confira a data: o valor da Rica é o da última sincronização.

Criar uma conta manual

1. Em Estúdio → Hub → Contas, clique em Nova conta.
2. Em Projeto, escolha o projeto que vai receber a conta. Os projetos aparecem em grupos, um por pessoa, todos com o título “Sem pessoa responsável”: a janela não mostra o nome da pessoa. Na Família Costa, o primeiro grupo (Ateliê e Casa) é o da Marina, o segundo (Casa) é o do Rafael e o terceiro é Lia Costa. Na dúvida, confira os projetos de cada pessoa em Estrutura → Projetos.
3. Em Nome da conta, escreva um nome que o cliente reconheça.
4. Escolha a Cor.
5. Em Tipo de conta, deixe Conta Corrente. Para um cartão, escolha Cartão e siga o tutorial de cartões.
6. Em Saldo, informe o saldo de hoje.
7. Se quiser, preencha Descrição.
8. Clique em Confirmar nova conta.

Nova conta manual da Marina. O primeiro grupo, com Ateliê e Casa, é o da Marina.

Tela real com dados fictícios.

Marina guarda dinheiro em espécie para a feira e a diarista. Ana criou a conta Carteira no projeto Casa com saldo de R$ 300,00. Agora os gastos em dinheiro têm uma conta para receber lançamentos.

A conta aparece no bloco do projeto escolhido. A moeda é sempre real. O saldo de uma conta manual muda só quando você o edita; os lançamentos não atualizam esse número.

Lançar direto na conta

No card, clique em Novo lançamento na conta para abrir o cadastro com a conta já escolhida. Veja como registrar um lançamento manual.

Para ver todos os lançamentos da conta, clique na área Últimos lançamentos. Abre a lista completa filtrada por essa conta, com as mesmas ações da tela de Lançamentos.

Editar uma conta

1. No card, clique em Opções da conta.
2. Altere o que precisar.
3. Clique em Salvar alterações.

Em conta manual, você altera nome, cor, tipo e saldo. Em conta do Open Finance, o tipo aparece travado com o aviso “Tipo definido pela conexão Open Finance.” e o saldo traz “Valor informado pela instituição. Atualizado pela conexão Open Finance.” Nessas contas, você muda só o nome e a cor.

Conta do Open Finance. O rodapé reúne excluir, mover e ignorar.

Tela real com dados fictícios.

A conta conectada também mostra Proprietário, Documento, os limites informados e a pílula da conexão. Clique na pílula para abrir as opções da conexão Open Finance.

Mover a conta para outro projeto

Use quando a conta foi criada ou conectada no projeto errado.

1. Em Opções da conta, clique em Mover para outro projeto.
2. Em Projeto de destino, escolha o projeto.
3. Confira Itens que serão movidos.
4. Clique em Confirmar movimentação.

A tela lista as contas e a quantidade de lançamentos que vão junto.

Tela real com dados fictícios.

Os lançamentos e o histórico da conta vão junto. Se a conta veio do Open Finance, a conexão inteira muda de projeto, com todas as contas e itens dela.

Só aparecem projetos da mesma pessoa. Para levar a conta da Marina para o Rafael, não há movimentação: conecte o banco de novo no projeto dele ou crie outra conta manual. Sem outro projeto, a tela mostra “Não há outro projeto disponível para esta pessoa.” Crie o projeto em Estrutura → Projetos.

Ao terminar, aparece “Os dados foram movidos para o projeto selecionado.” Se a tela avisar que a sessão ainda não refletiu a mudança, recarregue a página.

Ignorar uma conta do Open Finance

Use quando a conexão trouxe uma conta que não faz parte do plano, como a conta conjunta antiga que o cliente não usa mais.

1. Em Opções da conta, passe o mouse em Ignorar conta do Open Finance e leia o aviso.
2. Clique no ícone.

O aviso explica que os lançamentos já importados serão removidos.

Tela real com dados fictícios.

Os lançamentos da conta são apagados

Ao ignorar, a Rica apaga todos os lançamentos dessa conta, inclusive os que você corrigiu ou lançou à mão nela, e deixa de sincronizar a conta. O card passa a mostrar .

Para voltar atrás, abra a conta e clique em Restaurar conta no Open Finance. Os lançamentos voltam na próxima sincronização completa da conexão, como lançamentos novos. As correções feitas antes de ignorar não voltam.

Excluir uma conta

1. Em Opções da conta, clique em Excluir conta.
2. Leia a mensagem de Confirmar exclusão.
3. Clique em para confirmar.

Em conta manual, a mensagem é “Ao confirmar, esta conta e todos os seus lançamentos serão removidos permanentemente.”

Em conta do Open Finance, a exclusão leva a conexão inteira

A mensagem muda para “Esta conta faz parte de uma conexão Open Finance. Ao confirmar, todas as contas desta conexão e seus lançamentos serão removidos.” Excluir o cartão Nubank, por exemplo, apaga também a conta Nubank e todos os lançamentos dessa conexão. Para tirar uma única conta do plano, use Ignorar conta do Open Finance.

Se algo não aparecer como esperado

Sintoma	Causa provável	O que fazer
A conta nova não aparece.	A segmentação está escondendo o projeto ou a pessoa.	Abra Abrir segmentação e marque tudo.
O botão Nova conta não existe em Cartões.	A criação de cartão fica em Contas.	Crie em Contas e escolha o tipo Cartão.
O saldo da conta manual não bate com os lançamentos.	O saldo de conta manual é informado à mão.	Edite o saldo em Opções da conta.
“Selecione um projeto” ao criar.	O campo Projeto está vazio.	Escolha o projeto. Se a pessoa não tiver projeto, crie em Estrutura.