Gerar o relatório Serasa de uma pessoa

A subaba Serasa gera o Relatório avançado Serasa de uma pessoa da estrutura: pendências financeiras, protestos, ações judiciais, consultas ao CPF e dados de cadastro. Use quando o cliente não sabe exatamente o que deve, antes de montar um plano de quitação.

Cada relatório é uma consulta paga. O valor aparece na tela antes da confirmação e é cobrado no cartão de quem está logado na Rica Pro.

Antes de consultar

• Peça a autorização do titular do CPF por escrito, por e-mail ou mensagem, e guarde com os documentos do cliente. A Rica não pede nem registra esse consentimento. Para Lia Costa, que tem 5 anos, a autorização vem dos pais.
• Confira se a pessoa tem CPF cadastrado em Estrutura → Pessoas. Sem CPF, ela não pode ser escolhida.
• Tenha um cartão cadastrado. A cobrança vai para o cartão do usuário logado: planejador, afiliado ou responsável de Office. O cliente não é cobrado. Cadastre o cartão em Configurações da conta ou no próprio pagamento.
• Se o serviço estiver desligado para contratação, o botão de gerar fica desabilitado.

Gerar o relatório

1. Com o cliente em atendimento, abra Estúdio → Análises → Dívidas → Serasa. A subaba Resumo abre primeiro.
2. Escolha a pessoa na lista. Pessoas sem CPF aparecem com Cadastrar CPF; clique para abrir o cadastro e informar o CPF.
3. Clique em Gerar relatório.
4. Na janela Relatório avançado Serasa, confira a pessoa e o Total.
5. Escolha um cartão da lista ou clique em Adicionar cartão.
6. Clique em Confirmar. O banco do cartão pode pedir uma confirmação extra.
7. Aguarde. A Rica confirma o pagamento, consulta o Serasa e grava o relatório. A tela fica em espera enquanto isso acontece.
8. O relatório aparece em Resumo, com uma pílula com a data e a hora da consulta.

Marina tem CPF e pode ser consultada. Lia ainda não tem CPF cadastrado.

Tela real com dados fictícios.

Confira a pessoa e o Total antes de confirmar.

Tela real com dados fictícios.

Para ler o resultado, veja ler o relatório Serasa.

Exemplo

Marina Costa não lembra se uma compra parcelada numa loja ficou em aberto. Ana Ribeiro pede a autorização de Marina por WhatsApp e guarda a mensagem nos anexos da estrutura. Depois gera o relatório de Marina e paga com o cartão da Horizonte Planejamento. O Resumo mostra 1 em Pendências financeiras: uma pendência comercial de R$ 1.250,00 com a Loja Exemplo Ltda.

Atualizar um relatório

Quando a pessoa já tem relatório, o botão mostra Atualizar relatório. Atualizar é uma consulta nova, com nova cobrança. O relatório anterior continua guardado e pode ser escolhido nas pílulas.

Use para confirmar, depois de alguns meses, se uma pendência foi baixada.

Conferir a cobrança

Abra Configurações → Conta → Consumo → Serasa. A lista mostra Data, Pessoa, Valor, Pagamento e Resultado de cada consulta que você pagou.

Coluna	Valores possíveis
Pagamento	Pendente, Confirmado, Falhou, Cancelado, Estorno pendente, Estornado, Em conferência
Resultado	Aguardando pagamento, Em andamento, Relatório gerado, Documento não encontrado, Não entregue, Cancelado, Em conferência

Se a Rica não consegue entregar o relatório, ela estorna o valor inteiro. O estorno aparece como Estorno pendente e depois Estornado.

Regras do sistema

• Só uma solicitação por vez para cada pessoa. Enquanto uma está em andamento, o botão fica desabilitado para outra.
• Se o pagamento ficou pendente ou falhou, clicar de novo no botão retoma a mesma solicitação. Não abre uma cobrança nova.
• A Rica confere o acesso à pessoa e o CPF logo antes da consulta. Se o CPF ou a estrutura mudarem depois do pagamento, a consulta é cancelada e o valor é estornado.
• O relatório fica guardado na pessoa. Quem tem acesso à pessoa na Rica Pro pode ler e excluir. O cliente não vê o relatório no app.
• Excluir um relatório apaga os dados. Não estorna o pagamento.

O que pode dar errado

Sintoma	Causa	O que fazer
A pessoa não pode ser escolhida e aparece Cadastrar CPF	Ela não tem CPF válido	Clique em Cadastrar CPF e informe o CPF.
Gerar relatório fica desabilitado	Falta CPF, já há uma solicitação em andamento para a pessoa ou o serviço não está disponível para contratação	Confira o CPF e a coluna Pagamento em Consumo. Se nada estiver pendente, fale com o suporte da Rica.
“Não foi possível atualizar o relatório.”	A Rica não conseguiu buscar o preço ou o andamento da solicitação	Clique em Atualizar relatório.
“Não foi possível carregar os cartões.”	Falha ao listar seus cartões	Clique em Tentar novamente na lista de cartões.
“Confira ou escolha outro método de pagamento.”	O cartão foi recusado ou não pode ser usado	Escolha outro cartão ou adicione um novo.
“Não foi possível confirmar o pagamento. Retome esta mesma solicitação para conferir o status.”	A confirmação do cartão não terminou	Clique de novo em Gerar relatório para retomar a mesma solicitação.
Resultado “Documento não encontrado” em Consumo	O Serasa não encontrou o CPF	Confira o CPF no cadastro da pessoa. Veja a coluna Pagamento para acompanhar o estorno.
“Não foi possível carregar a análise Serasa desta pessoa.”	Falha ao abrir o relatório guardado	Clique em Recarregar relatório.