Criar e ajustar uma projeção

A projeção diz à aba Vida de quem é a simulação, em que idade a pessoa quer se aposentar, até que idade a conta vai e quais investimentos entram. Crie uma projeção por pessoa e por cenário, como “Independência Marina aos 60” e “Independência Marina aos 65”.

O que precisa existir

• A pessoa na estrutura, com data de nascimento. A Rica calcula a idade atual a partir dela.
• Investimentos da pessoa cadastrados no Hub ou criados pela própria Vida. Uma projeção pode começar sem investimentos.

Criar uma projeção

1. Com o cliente em atendimento, abra Estúdio → Análises → Vida.

2. Clique em Expandir painel simulação.

3. Em Projeções, clique em Criar nova projeção.

4. Preencha a janela Nova Projeção:

   Campo	O que informar
   Nome	Nome do cenário. Obrigatório.
   Descrição	Opcional. Registre as premissas combinadas.
   Pessoa	Marque a pessoa. Obrigatório.
   Idade atual	Calculada pela data de nascimento. Não dá para editar aqui.
   Idade aposentadoria	Idade em que a pessoa para de aportar e começa a retirar. Abaixo aparece a Data estimada.
   Idade expectativa de vida	Até que idade a curva vai. Entre 50 e 130.
   Investimentos na projeção	Clique para incluir ou remover. Ao escolher a pessoa, todos os investimentos dela vêm marcados.

5. Clique em Criar projeção.

As idades sugeridas vêm de Preferências → Patrimônio da pessoa, quando preenchidas: Idade independência financeira e Idade expectativa de vida. Veja Preferências.

Nova projeção para Marina com aposentadoria aos 60.

Tela real com dados fictícios.

Exemplo

Ana Ribeiro cria a projeção Independência Marina: pessoa Marina Costa (34 anos), aposentadoria aos 60, expectativa de vida de 90 anos, com o CDB Inter 110% do CDI e o Tesouro IPCA+ 2035 de Marina marcados. Para comparar, cria também Independência Marina aos 65, com os mesmos investimentos.

Escolher a projeção simulada

1. No painel Simulação, em Projeções, marque o check da pílula da projeção.
2. A curva, os parâmetros e os investimentos mudam para essa projeção.

Use a busca Buscar projeção por nome ou descrição... quando houver muitas projeções. Sem marcação, a Vida usa a primeira projeção da lista.

Editar ou excluir uma projeção

1. No painel, clique no nome da pílula da projeção.
2. A janela Editar Projeção abre em tela cheia.
3. Ajuste nome, descrição, pessoa, idades ou investimentos. Confira a Data estimada da aposentadoria.
4. Clique em Salvar projeção.

Para excluir, use Excluir projeção na mesma janela. A exclusão acontece no clique, sem pedir confirmação. Os investimentos continuam cadastrados; só a projeção sai.

Mudar idades sem gravar

No painel Simulação, os campos de Parâmetros (Idade atual, Idade de aposentadoria e Expectativa de vida) mudam a curva na hora, sem gravar na projeção. Use para testar cenários na reunião. Ao recarregar a página, a Vida volta às idades salvas.

Como conferir

• A pílula da nova projeção aparece em Projeções no painel.
• Ao marcá-la, Parâmetros mostra as idades informadas e Investimentos lista os itens marcados.
• A linha vertical do gráfico fica na idade de aposentadoria.

O que pode dar errado

Sintoma	Causa	O que fazer
Idade atual fica 0	A pessoa não tem data de nascimento válida	Informe a data em Estrutura → Pessoas e abra a projeção de novo.
Criar projeção não grava e a idade de aposentadoria fica em vermelho	A aposentadoria é menor que a idade atual	Informe uma idade igual ou maior que a atual.
“Nenhum investimento disponível para a pessoa selecionada.”	A pessoa ainda não tem investimentos	Crie a projeção assim mesmo e adicione itens pela Vida. Veja montar ativos e passivos.
A curva não muda ao trocar a idade no painel e recarregar	Os parâmetros do painel não gravam	Edite a projeção e use Salvar projeção.