Analisar um lançamento, a meta e a contraparte

Três ações ajudam a entender um lançamento que chamou atenção: a análise do lançamento, o impacto na meta e o dossiê da contraparte. As duas primeiras também enviam o resultado ao cliente. Leia os avisos antes de usar numa conta real.

Analisar um lançamento

A análise usa os agentes de lançamento da estrutura para escrever uma explicação do que aquela movimentação representa. Veja agentes.

A explicação é enviada ao cliente

Ao gerar a análise, a Rica envia o texto à pessoa do lançamento por WhatsApp e por notificação no app, com o título “Feedback do seu lançamento”. Esse envio não depende das opções de Notificações. O WhatsApp sai quando a pessoa conversou com a Rica nas últimas 24 horas. Não use para testar ou para estudar um lançamento sem que o cliente saiba.

1. Em Estúdio → Lançamentos, marque um único lançamento.
2. Clique em Analisar lançamento selecionado.
3. Leia a explicação em Feedback do Lançamento.

Na edição do lançamento, Gerar feedback do lançamento faz a mesma coisa, com o mesmo envio ao cliente.

Com mais de um lançamento marcado, o botão avisa “Gerar feedback do lançamento. Selecione apenas um lançamento.”

Se a estrutura não tem agente de lançamento ou o lançamento tem pouca informação, aparece Nenhum Feedback Disponível com “Este lançamento pode não ter informações suficientes ou não estar associado a um agente.” Nada é enviado nesse caso.

Analisar o impacto na meta

Mostra como um lançamento afeta as metas em que ele conta: se ajuda ou atrapalha o ciclo.

O resultado vai pelos canais de progresso

A Rica envia a análise ao cliente pelos canais ligados em Notificações de progresso (e-mail, WhatsApp ou push). Com Toda a estrutura ligado, todas as pessoas vinculadas recebem. Confira as Notificações do cliente antes de usar.

1. Marque um único lançamento que conte numa meta. A linha mostra a pílula da meta com .
2. Clique em Analisar impacto do lançamento na meta.
3. Leia o resultado.

A análise considera até duas metas do lançamento e respeita as faixas de aviso configuradas em cada meta. Veja alertas e notificações de metas.

Exemplo: na compra de R$ 612,48 no Pão de Açúcar, categoria Mercado, a análise compara o valor com a meta Essenciais de R$ 9.800,00 do ciclo de outubro e diz quanto do limite já foi usado até o dia 05.

Pesquisar a contraparte

O dossiê da contraparte reúne o que a internet diz sobre a empresa que recebeu ou pagou o lançamento: site oficial, atividades, contatos públicos e as fontes. Ajuda a classificar um nome que não diz nada, como uma razão social na fatura.

1. Na linha, clique em Pesquisar sobre a contraparte com Perplexity.
2. Aguarde o dossiê em Dossiê da contraparte.
3. Leia Site oficial provável, Resumo do negócio, Atividades, Dados encontrados, Contatos públicos e Fontes.
4. Se o dossiê estiver antigo, clique em Atualizar dossiê.

Dossiê de uma contraparte com CNPJ. Leia também o bloco Informação incerta.

Tela real com dados fictícios.

Os Pix mensais de R$ 1.850,00 chegavam como “ESC PEQ PRINCIPE LTDA”. O dossiê mostrou a Escola Pequeno Príncipe Ltda, de educação infantil, e Ana classificou os lançamentos como Escola.

Regras do dossiê:

• O ícone só aparece quando o lançamento tem o CNPJ da contraparte.
• Pessoa física nunca é enviada à pesquisa. Nesses lançamentos o ícone não aparece.
• O dossiê de um CNPJ é reaproveitado em outros lançamentos com o mesmo CNPJ. O ícone fica destacado quando já existe dossiê.
• O bloco Informação incerta avisa o que a pesquisa não confirmou. Não use o dossiê como prova de cadastro da empresa.

Se algo der errado

Mensagem ou sintoma	Causa	O que fazer
e não aparecem na barra.	Nenhum lançamento marcado. As ações sobre lançamentos selecionados só aparecem com seleção.	Marque um lançamento.
Erro ao Gerar Feedback com “Por favor, tente novamente mais tarde.”	Falha na geração.	Tente de novo mais tarde.
não aparece na linha.	O banco não informou o CNPJ da contraparte, ou a contraparte é pessoa física.	Use o nome do lançamento para pesquisar por conta própria.