Planejamento, aprendizado e agentes
Escolha uma novidade para ver como usar.
Classificação em loteAplique uma classificação aos lançamentos anteriores com o mesmo nome.
Impacto: ao alterar a categoria ou o tipo de um lançamento, você pode aplicar a mesma escolha a lançamentos anteriores com o nome exato, dentro da mesma estrutura. A revisão deixa de depender de abrir cada registro individualmente.
Como usar:
- Abra um lançamento do cliente, altere sua categoria ou tipo e salve.
- Quando houver registros elegíveis, a Rica apresenta Aplicar também ao histórico?.
- Use Ver lançamentos para conferir os itens e a classificação proposta.
- Escolha Aplicar a todos ou Somente este lançamento.
Ganhos: o planejador economiza trabalho de revisão e o cliente passa a consultar um histórico mais consistente. Por exemplo, uma classificação de uma assinatura pode ser aplicada aos registros anteriores com o mesmo nome.
Escolhas manuais anteriores são preservadas em cada campo. A alteração no histórico depende da confirmação; fechar a janela mantém somente o lançamento que você acabou de salvar.
Aprendizado manualEnsine a Rica com as classificações feitas no atendimento.
Impacto: ao mudar manualmente a categoria ou o tipo, a Rica pode gerar conceitos que ajudam a reconhecer lançamentos semelhantes. A decisão tomada com o cliente passa a orientar classificações futuras.
Como usar:
- Em Configurações > Consultoria > Ajustes, abra Aprender com alterações manuais para definir o padrão das novas estruturas.
- Para um cliente já cadastrado, abra Estúdio > Preferências > Sistema e ajuste a mesma opção na estrutura.
- Escolha Gerar conceitos ao corrigir categoria ou tipo ou Não gerar conceitos automaticamente.
- Na edição de um lançamento pela web, desligue a geração para aquela alteração quando ela representar uma exceção.
Ganhos: o planejador aproveita o conhecimento construído no atendimento e o cliente tende a precisar de menos ajustes repetidos na organização financeira.
Com o aprendizado ativo, os conceitos são gerados e aplicados ao salvar, sem outra etapa de aprovação. Mudar o padrão da consultoria não altera estruturas existentes. O aprendizado para novos lançamentos e a aplicação ao histórico são recursos independentes.
Avaliação do planejamentoEntenda a influência dos valores e prazos na nota dos objetivos.
Impacto: a avaliação reúne metas e objetivos considerando seu peso financeiro e a data de referência. As explicações ajudam a entender a influência de cada meta, em vez de interpretar a nota geral como uma média simples das estrelas.
Como usar:
- No atendimento, abra Estúdio > Objetivos e consulte a avaliação do objetivo.
- Abra o detalhamento das metas e dos ciclos para conferir valores planejados, realizados e prazos.
- Use Programação > Metas e Programação > Ciclos para aprofundar a conversa sobre a execução.
Ganhos: o planejador consegue explicar quais compromissos mais influenciam a avaliação; o cliente entende melhor o que merece atenção e o que ainda está dentro do prazo.
Por exemplo, um aporte ainda no prazo não é tratado como atrasado apenas porque não foi realizado. Ciclos futuros ainda não entram na nota. As estrelas indicam o cumprimento do planejamento até a referência: não equivalem ao percentual do patrimônio já formado.
Agentes em roteiroCrie ações que aproveitam as respostas do cliente.
Impacto: o editor combina orientações em texto, acontecimentos e ações em um roteiro. O agente pode esperar uma resposta do cliente e continuar usando essa informação e os resultados das ações anteriores.
Como usar:
- Abra o editor de um agente e descreva a intenção do acompanhamento.
- Use @ para inserir um acontecimento e / para inserir uma ação.
- Abra as opções da ação de mensagem e marque Esperar resposta quando precisar de uma informação do cliente.
- Na ação seguinte, use Usar a resposta da pessoa quando ela precisar desse contexto.
- Na ação Categorizar, confira Avaliar o tipo também, marcada por padrão. Desmarque se quiser somente categorizar.
Ganhos: o planejador consegue transformar sua forma de conduzir o atendimento em uma sequência configurável. Para o cliente, as perguntas e ações seguintes podem aproveitar o que ele acabou de responder.
Um exemplo é perguntar do que se trata um Pix pouco descritivo e usar a resposta para classificar o lançamento.
Catálogo de agentesReutilize agentes e componha seus templates de atendimento.
Impacto: a consultoria pode manter modelos de agentes reutilizáveis e selecionar agentes, entrevistas e estratégias na composição dos templates. Isso facilita preparar uma base de atendimento alinhada à sua metodologia.
Como usar:
- Acesse Configurações > Consultoria > Agentes.
- Use Novo modelo de agente para cadastrar um roteiro reutilizável.
- Em Configurações > Consultoria > Templates, crie ou edite um template.
- Selecione os agentes, entrevistas e estratégias que devem compor o modelo, conforme o atendimento desejado.
Ganhos: o planejador reduz a repetição de configurações entre clientes. A consultoria organiza seus modelos em um catálogo e o cliente recebe uma estrutura de atendimento mais consistente.
Templates por ExcelPrepare sua metodologia na planilha e revise antes de importar.
Impacto: o fluxo de importação foi refinado, com instruções de preenchimento que podem ser copiadas para uma IA e uma prévia mais clara para revisar o conteúdo antes de aplicar. A importação aproveita os conceitos preparados na planilha.
Como usar:
- Acesse Configurações > Consultoria > Templates > Importar Template por Excel.
- Baixe o modelo e use Copiar instruções de preenchimento para apoiar a preparação da planilha, se desejar.
- Preencha e revise categorias, caixas e conceitos; depois selecione o arquivo e clique em Analisar importação.
- Na Prévia da importação por Excel, confira os itens e relacionamentos selecionados e clique em Confirmar importação.
Ganhos: o planejador prepara e revisa sua metodologia em uma planilha, com menos trabalho de cadastro individual. O cliente se beneficia de uma organização financeira construída a partir dessa base revisada.
Os códigos MCC e CNAE, quando utilizados, devem estar preparados na planilha: não são gerados durante a importação. A prévia ainda não altera o catálogo.
Consulte o tutorial de importação por Excel.
Curso de objetivosAprenda com exemplos de reserva, viagens e aposentadoria.
Impacto: o novo curso percorre a transformação de uma intenção do cliente em objetivo, realização, processo, meta e acompanhamento por ciclos, com capturas da aplicação e exemplos práticos.
Como usar: abra Objetivos e programação e siga as aulas ou escolha um exemplo para preparar o atendimento:
- Reserva de emergência: saldo inicial e aportes mensais.
- Viagens recorrentes: planejamento por ocorrência.
- Aposentadoria: capital para retiradas e patrimônio perene.
Ganhos: o planejador tem uma referência para configurar e revisar os planos; o cliente recebe explicações mais concretas sobre como suas escolhas se conectam ao resultado desejado.
As capturas usam dados fictícios e os valores são exemplos didáticos para apoiar a construção de cada planejamento.