Dossiê da contraparte, conferência e conceitos mais precisos

16 de junho de 2026

Esta atualização mexe em quatro pontos da aba Lançamentos: pesquisar uma contraparte PJ, importar documentos para conferência, gerar conceitos com sinais melhores e confirmar a categorização com IA em lote.

O objetivo é simples: menos busca fora da rica, menos decisão manual antes da hora e mais clareza antes de enviar lançamentos para processamento.

Dossiê de CNPJNa linha do lançamento, o comando abre um dossiê com resumo, segmento, CNAE, site provável, contatos públicos e fontes.

Conferência por arquivoO comando de conferência abre a importação em tela cheia. A senha só aparece se o PDF realmente estiver protegido.

Conceitos mais precisosA geração de conceitos passa a usar melhor pagador, recebedor, partes e receita, evitando sinais bancários fracos.

IA em lote com confirmaçãoAntes de confirmar, a rica mostra quantos lançamentos serão categorizados e tipados e quais serão ignorados.

Caminhos na plataforma

• Dossiê da contraparte: Consultoria > Estúdio > Lançamentos > linha do lançamento > Pesquisar sobre a contraparte com Perplexity.
• Conferência de documentos: Consultoria > Estúdio > Lançamentos > barra de comandos > Conferir lançamentos por arquivo.
• Conceitos do lançamento: Consultoria > Estúdio > Lançamentos > linha do lançamento > Gerar conceitos para a categoria e para o tipo com base neste lançamento.
• Categorizar e tipar com IA: Consultoria > Estúdio > Lançamentos > selecione os lançamentos > Categorizar e tipar com IA.

O que mudou

Antes, a listagem oferecia uma busca no Google a partir do recebedor. Isso nem sempre respondia a pergunta certa: em recebimentos, a contraparte interessante costuma ser o pagador; em pagamentos, costuma ser o recebedor.

Agora a rica decide localmente qual é a contraparte provável e só mostra a pesquisa quando encontra um CNPJ. A chamada ao Perplexity acontece sob demanda, apenas quando o planejador clica.

Antes	Depois
A pesquisa abria fora da rica e partia do recebedor.	A rica identifica a contraparte correta: pagador em entrada, recebedor em saída.
O planejador interpretava resultados genéricos de busca.	O dossiê organiza resumo do negócio, segmento, CNAE, site provável, localidade, contatos e fontes.
O ícone podia induzir pesquisa mesmo quando a outra parte era pessoa física.	Para CPF ou pessoa física sem CNPJ, o comando não aparece.
Na conferência, o planejador precisava decidir antes se o PDF tinha senha.	A rica tenta ler o arquivo primeiro e só pede senha quando o PDF exigir.
A geração de conceitos podia se apoiar em textos bancários fracos, como PIX, transferência, débito ou crédito.	A rica prioriza sinais reutilizáveis: pagador, recebedor, partes da transação, receita externa e descrição forte quando existir.
Um documento dentro do conceito podia ser interpretado sem diferenciar origem e destino.	A aderência passa a considerar se o documento pertence ao pagador ou ao recebedor antes de aceitar o conceito.
A confirmação de IA em lote era pouco explícita.	A janela mostra a quantidade que será enviada, avisa que roda em segundo plano e separa itens já em processamento.

Como usar o dossiê da contraparte

1. Acesse Consultoria > Estúdio > Lançamentos.
2. Na linha do lançamento, procure o ícone .
3. Passe o mouse para confirmar o tooltip Pesquisar sobre a contraparte com Perplexity.
4. Clique no comando.
5. Revise o dossiê em tela cheia.
6. No rodapé, use para atualizar manualmente ou para fechar.

Na primeira consulta daquele CNPJ, a rica pesquisa no Perplexity. Se outro lançamento da mesma sessão já tiver um dossiê salvo para o mesmo CNPJ, a rica reaproveita esse dossiê e evita uma nova chamada.

Quando o ícone aparece

O comando só aparece quando a rica encontra uma contraparte com CNPJ provável. Para CPF ou pessoa física, a ação não é exibida.

Como ler o dossiê

O dossiê foi organizado para leitura rápida:

• Topo: papel da contraparte na transação, nome, CNPJ, confiança e modelo usado.
• Resumo do negócio: explicação principal sobre o que a empresa faz.
• Dados encontrados: segmento, CNAE e localidade.
• Site oficial provável: aparece em destaque quando encontrado.
• Contatos públicos: e-mail, telefone, WhatsApp ou outro contato comercial quando houver fonte pública.
• Fontes: links usados para sustentar a pesquisa.
• Informação incerta: aviso separado quando a resposta não tiver segurança suficiente.

Como usar na conferência de documentos

1. Acesse Consultoria > Estúdio > Lançamentos.
2. Na barra de comandos, clique em Conferir lançamentos por arquivo.
3. Na janela Conferência de Lançamentos, clique em Importar documento ou arraste o arquivo para a área central.
4. Aguarde a leitura da rica.
5. Se o PDF estiver protegido, a tela muda para Senha necessária.
6. Informe a senha. Ela começa visível para evitar erro de digitação.
7. Use para esconder a senha, se quiser.
8. Use Continuar leitura.
9. Revise os lançamentos encontrados antes de confirmar qualquer ajuste.

Arquivos protegidos

O planejador não precisa escolher antes se o PDF tem senha. A rica tenta processar o documento e só interrompe para pedir a senha quando isso for realmente necessário.

Categorizar e tipar com IA

Também houve ajuste na janela que aparece antes de enviar lançamentos para categorização e tipagem com IA.

1. Em Consultoria > Estúdio > Lançamentos, selecione um ou mais lançamentos.
2. Clique em Categorizar e tipar com IA.
3. Confira a quantidade de lançamentos que será enviada.
4. Se houver lançamentos já em processamento, eles aparecem separados como ignorados.
5. Confirme com ou cancele com .

O processamento continua em segundo plano. Quando terminar, a rica envia um e-mail de conclusão.

Conceitos com pagador e recebedor

Essa melhoria aparece quando o planejador gera conceitos a partir de um lançamento específico.

1. Acesse Consultoria > Estúdio > Lançamentos.
2. Na linha do lançamento, clique em Gerar conceitos para a categoria e para o tipo com base neste lançamento.
3. Na janela Revisar conceitos gerados, leia separadamente os conceitos de Categoria e de Tipo.
4. Confira se a definição está usando a parte certa da transação: pagador em entradas recebidas, recebedor em pagamentos e saídas.
5. Se o conceito estiver bom para usar em lançamentos futuros, aprove com . Se não estiver, descarte com .

A leitura fica mais útil em lançamentos importados do banco, especialmente Pix, TED, pagamentos e transferências. Quando a descrição for fraca ou genérica, a rica deixa de tratar “PIX recebido” ou “transferência” como o sinal principal e passa a olhar para quem pagou, quem recebeu e qual é a relação daquela parte com a estrutura.

Exemplo prático:

• Em uma entrada, o conceito tende a olhar para o pagador. Isso ajuda a reconhecer salário, reembolso, cliente pagante ou receita recorrente.
• Em uma saída, o conceito tende a olhar para o recebedor. Isso ajuda a reconhecer fornecedor, prestador, escola, plano, assinatura ou serviço.
• Se a definição trouxer CPF/CNPJ, a rica verifica se esse documento está no papel correto antes de aplicar aderência em outro lançamento.

Propagação de conceitos

Dentro da janela, o comando / controla se os conceitos aprovados ficam só na estrutura atual ou se entram também nas estruturas da consultoria quando fizer sentido.

Ícones usados nessa atualização

Ícone	Onde aparece	O que faz
	Linha do lançamento	Pesquisa e abre o dossiê da contraparte com Perplexity.
	Barra de comandos de Lançamentos	Abre a conferência de lançamentos por arquivo.
	Linha do lançamento	Gera conceitos para categoria e tipo a partir daquele lançamento.
	Barra de comandos de Lançamentos	Abre a confirmação para categorizar e tipar com IA.
	Rodapé do dossiê ou erro de leitura	Atualiza o dossiê ou tenta ler o arquivo novamente.
/	Campo de senha do PDF	Esconde ou mostra a senha digitada.
	Campo de senha do PDF	Continua a leitura do documento protegido.
/	Revisão de conceitos	Define se os conceitos aprovados serão propagados para outras estruturas da consultoria.
/	Janelas de confirmação	Confirma ou cancela a ação.

Na prática

• O dossiê reúne contexto da contraparte sem exigir uma pesquisa separada.
• A tela indica quem parece ser a outra parte do lançamento.
• A revisão de categoria, tipo, pessoa, projeto ou pergunta ao cliente parte de sinais mais explícitos.
• Os conceitos consideram origem e destino do dinheiro antes de serem reaproveitados.
• A importação de documentos pede senha apenas quando o arquivo exigir.
• A confirmação de IA mostra a quantidade antes do envio.

Pontos de atenção

O dossiê é uma ajuda para investigação, não uma validação cadastral definitiva. Quando a decisão for sensível, confira as fontes, revise o site oficial provável e confirme com o cliente quando necessário.

Para reduzir custo e evitar chamadas repetidas, a rica reaproveita um dossiê já salvo para o mesmo CNPJ quando possível. A atualização manual fica disponível quando o planejador quiser buscar novamente.