Exemplos de agentes com a Família Costa
Copie o texto do roteiro, incorpore com @ e / os acontecimentos e ações que aparecem em negrito e ajuste as condições e as pessoas. Troque nomes e valores pelos do seu cliente.
A Família Costa tem Marina (WhatsApp, e-mail e app no iPhone), Rafael (WhatsApp e e-mail) e Lia, de 5 anos, sem contato. Lia fica desmarcada em todos os exemplos.
Entender cada Pix enviado
O agente Fiscal Pix já vem no catálogo da consultoria. O roteiro dele é:
Para cada Novo lançamento Enviar WhatsApp perguntando mais detalhes sobre este lançamento. Utilize a resposta para Categorizar. Depois de categorizar o lançamento, Enviar WhatsApp informando o resultado da categorização.
| Onde | Ajuste |
|---|---|
| Novo lançamento | Origem Open Finance e Rica. Condições: Nome contém “PIX”. |
| Primeiro Enviar WhatsApp | Esperar resposta ligado. |
| Categorizar | Avaliar o tipo também e Usar a resposta da pessoa ligados. |
| Quem o agente acompanha | Marina e Rafael. |
Na prática, Marina envia um Pix de R$ 2.300,00 pelo Nubank. Ela recebe “Marina, esse Pix de R$ 2.300,00 foi para quê?”, responde “Presente de aniversário da Lia” e o lançamento vai para a categoria Presentes. Em seguida, recebe a confirmação.
Revisar as metas toda segunda-feira
Crie o agente Revisão semanal das metas com este roteiro:
Toda semana, no Tempo combinado, Listar metas do ciclo atual. Depois, Enviar push no iOS com um resumo curto: a meta com melhor avanço, a que pede atenção e uma ação para os próximos três dias. Fale em reais e sem julgamento.
| Onde | Ajuste |
|---|---|
| Tempo | Frequência semanal, Hora 9, Minuto 0. Roda toda segunda-feira às 9h. |
| Quem o agente acompanha | Só Marina, que tem o app. Assim a família recebe um resumo, não dois. |
Na segunda-feira, Marina recebe no iPhone um resumo como “Japão em família já tem R$ 1.200,00 dos R$ 1.500,00 do mês. Essenciais está em R$ 7.900,00 de R$ 9.800,00. Que tal combinar o mercado da semana até quarta?”.
Avisar quando Essenciais chegar ao limite
Crie o agente Essenciais no limite com este roteiro:
Quando acontecer Meta atingida, Enviar WhatsApp avisando que os gastos essenciais chegaram ao limite do ciclo e sugerindo segurar compras não urgentes até o dia 5.
| Onde | Ajuste |
|---|---|
| Meta atingida | Em Metas, só a meta Essenciais (limite de R$ 9.800,00). |
| Quem o agente acompanha | Marina e Rafael. |
Em meta de limite de gastos, “atingida” significa limite consumido. No ciclo de 06/10 a 05/11, a conta do mercado que leva Essenciais a R$ 9.800,00 dispara o aviso para a pessoa dona desse lançamento. O agente dispara uma vez por ciclo.
Comemorar a meta do Japão
Crie o agente Japão em família: meta do mês com este roteiro:
Quando acontecer Meta atingida, Enviar push no iOS comemorando que a família guardou o valor do mês para a viagem ao Japão e dizendo quanto falta para os R$ 38.000,00.
| Onde | Ajuste |
|---|---|
| Meta atingida | Em Metas, só a meta mensal de R$ 1.500,00 do objetivo Japão em família. |
| Quem o agente acompanha | Marina e Rafael. Como o push depende do app, Rafael só recebe se tiver conta e o app. Se não tiver, troque a ação por Enviar WhatsApp. |
O aviso sai quando o lançamento de investimento do mês leva a meta a 100%.
Avisar uma nova posição na B3
Crie o agente Nova posição na B3 com este roteiro:
Quando houver Novo investimento B3, Enviar e-mail contando o nome do investimento, a instituição e o valor, e avisando que ele já entrou na visão de patrimônio. Não recomende compra nem venda.
| Onde | Ajuste |
|---|---|
| Quem o agente acompanha | Marina e Rafael. Cada um recebe só as posições da própria conta na B3. |
A primeira sincronização da B3 não dispara: as posições que já existiam viram a base. O e-mail sai só para posições novas.
Perguntar sobre gastos altos em restaurantes
Ana quer uma pergunta leve sempre que a Família Costa gastar R$ 500,00 ou mais em restaurantes no cartão ou na conta.
- Em Estúdio → Acompanhamento → Agentes, clique em Novo agente e dê o nome Gasto alto em restaurantes.
- Escreva no roteiro: “Para cada Novo lançamento Enviar WhatsApp perguntando, com leveza, se o gasto foi uma ocasião especial e se deve entrar no orçamento de Estilo de vida.”
- Clique em Novo lançamento. Em Origem, deixe só o botão Open Finance ligado.
- Em Categorias, escolha Restaurantes.
- Em Condições, clique em Adicionar condição, escolha Valor, depois até, e digite
-500. Sem R$, sem vírgula e com o sinal de menos. - Clique em Confirmar, deixe Marina e Rafael marcados e clique em Salvar agente.
As saídas do Open Finance chegam negativas. Um jantar de R$ 612,40 vira -612,40, que está abaixo de -500, e desperta o agente. Um almoço de R$ 86,40 (-86,40) não desperta. Um gasto de exatamente R$ 500,00 também desperta.
A origem Rica fica desligada porque os lançamentos feitos no Estúdio gravam o valor positivo, mesmo nas saídas. Numa compra parcelada, cada parcela é comparada pelo próprio valor: 3 parcelas de R$ 200,00 não despertam o agente.
Para testar sem esperar um jantar de verdade:
- Deixe só Marina marcada e combine o teste com ela.
- No agente, ligue também a Origem Rica e troque a condição para Valor a partir de
500. - Em Estúdio → Lançamentos, crie para Marina uma saída de R$ 612,40 chamada “Jantar teste”, na categoria Restaurantes.
- Abra Ver histórico de atividade e confira a pergunta enviada.
- Volte a Origem para só Open Finance e a condição para até
-500, marque Rafael e salve. - Remova o lançamento “Jantar teste”.
Antes de ativar qualquer exemplo
- Confira os contatos das pessoas marcadas em Estrutura.
- Confira as condições do acontecimento, que são o filtro do agente (acontecimentos e condições).
- Teste com uma pessoa só, como em testar e operar com segurança.
- Acompanhe o histórico de atividade na primeira semana.