How-tos do Estúdio
Depois de confirmar o cliente, use estes pedidos para preparar diagnósticos e pautas. O MCP Pro consulta os dados e pode manter categorias, conceitos e caixas; os demais ajustes continuam sendo feitos na Rica Pro.
Mapear a estrutura
Mapeie pessoas, projetos, contas e cartões do cliente confirmado.
Depois destaque dados que parecem incompletos para a próxima reunião.
Não trate ausência de informação como erro sem explicar.
Procure pessoas sem projeto, projetos sem conta
e contas sem lançamentos recentes.
Organize os pontos por prioridade de conferência.
Links: Pessoa, Projeto e Conta Gente Rica.
Revisar fluxo de caixa
Analise o fluxo de caixa do cliente.
Mostre entradas, saídas, provisões, investimentos e meses fora do padrão.
Depois transforme cada ponto em uma pergunta para a reunião.
Procure concentrações por conta, categoria e mês.
Informe o período analisado e não altere categorias.
Link: Fluxo de caixa.
Revisar categorização
Mostre categorias com maior peso, categorias pouco usadas
e lançamentos que podem precisar de revisão.
Separe dado encontrado de sugestão.
Compare as categorias do cliente com o catálogo da consultoria.
Mostre diferenças e prepare uma ordem de revisão.
Não altere nada.
Depois da análise, a correção da taxonomia pode ser executada com controle:
Consulte a cota de categorias e caixas do cliente confirmado.
Prepare somente as mudanças de categorias, conceitos e caixas que aprovamos.
Mostre IDs, vínculos e dependências e execute uma mudança por vez,
sempre depois da minha confirmação.
Links: Categoria e Categorização.
Revisar distribuição
Analise a distribuição por caixas.
Mostre caixas com maior peso, caixas vazias e categorias sem agrupamento aparente.
Explique como isso afeta a leitura do planejamento.
Prepare uma explicação didática das caixas para o cliente.
Use exemplos simples e conecte cada grupo a uma decisão de acompanhamento.
Links: Caixa e Distribuição.
Revisar patrimônio
Organize o patrimônio em ativos, passivos, contas e investimentos.
Depois liste informações incompletas e perguntas para validar.
Não recomende compra, venda ou produto.
Prepare a narrativa da reunião em quatro partes:
onde está o patrimônio, onde estão as obrigações,
o que ainda não sabemos e qual dado precisamos coletar.
Links: Patrimônio e Modelagem de patrimônio.
Revisar metas e ciclos
Conecte objetivos, realizações, metas e ciclos.
Mostre o que está acompanhado, o que está sem ciclo
e o que parece desconectado da intenção do cliente.
Crie um roteiro de conversa sobre metas.
Para cada meta, mostre o contexto, o ciclo disponível
e uma pergunta de acompanhamento.
Links: Meta, Ciclo e Como criar Objetivos e Metas.
Usar dados conectados
Mostre quais dados de Open Finance e B3 estão disponíveis.
Explique como eles apoiam a leitura de fluxo de caixa e patrimônio.
Não exiba documento completo, token ou conteúdo bruto.
Quando faltar informação conectada, transforme a lacuna
em uma pergunta para o cliente. Não invente a resposta.
Links: Open Finance e Segurança B3 Investidor.
Revisar previdência social
Liste as informações previdenciárias disponíveis.
Separe o que existe, o que está ausente
e o que precisa de validação documental ou profissional.
Prepare perguntas para uma conversa previdenciária.
Não conclua direito, regra ou estratégia sem validação profissional.
Uma consulta pode informar apenas que determinado cálculo ou matriz está disponível. Abra a análise correspondente na Rica Pro antes de concluir.
Link: Previdência.
Preparar uma lista de ajustes
Com base na auditoria, prepare uma lista de ajustes para eu revisar na Rica Pro.
Para cada item, mostre o motivo, o impacto esperado
e como devo conferir depois. Separe as mudanças de taxonomia que o MCP Pro
pode executar das demais ações que continuam na Rica Pro. Não execute sem confirmação.