Categorização e distribuição
Categorizar é dar a cada lançamento uma categoria, como Mercado ou Escola. Distribuir é agrupar as categorias em caixas para ler o orçamento em blocos, como Essenciais e Estilo de vida.
Como a categorização acontece
- Lançamentos do Open Finance passam pela classificação automática, que escolhe categoria e tipo.
- A Rica compara o nome, as notas, o valor, a conta e os dados do pagamento (recebedor, documento, MCC, CNAE) com o nome e os conceitos de cada categoria. Conceitos aderentes pesam mais.
- O planejador corrige em Lançamentos, um a um ou em lote, e pode pedir de novo a classificação com inteligência artificial.
- O cliente também corrige pelo aplicativo e pelo WhatsApp.
A Rica não muda as próximas classificações sozinha a cada correção. Ela passa a acertar quando a correção vira conceito: gerado na correção, aprovado numa revisão de sugestões ou escrito pelo planejador. Veja ensinar a classificação automática.
Como a distribuição funciona
- Cada caixa soma as categorias dela, com o sinal decidido pelo tipo do lançamento.
- Uma categoria pode estar em várias caixas e entra inteira em cada uma.
- As metas acompanham caixas. A Distribuição das Análises mostra o peso de cada caixa no período.
Exemplo: Restaurantes está em Estilo de vida e numa caixa Alimentação. Os R$ 380,00 de restaurantes do mês aparecem nas duas caixas. O total do mês continua vindo dos lançamentos, não da soma das caixas.
Veja caixa, categoria e a distribuição nas análises.