Previsão
A previsão estima como os próximos ciclos de uma meta podem se comportar.
Ela ajuda o planejador a perceber, antes do fechamento do ciclo, se o cliente tende a cumprir ou não o que foi planejado.
Como a previsão é construída
De forma simples, a rica:
- observa ciclos já encerrados;
- considera o ciclo atual;
- identifica padrões de comportamento;
- leva em conta sazonalidade;
- reduz a confiança quando há pouco histórico;
- projeta valores esperados para ciclos futuros.
Quando ainda não existe histórico suficiente, a previsão fica mais conservadora. À medida que a meta acumula ciclos, a leitura tende a ficar mais útil.
O que a previsão alimenta
- Temperatura do Objetivo
- Temperatura do Cenário
- Temperatura da Meta
- Valor Livre Previsto
- Índice Geral de Aderência
Como usar no atendimento
- Se a previsão aponta risco de estouro, converse antes do ciclo fechar.
- Se a previsão indica sobra, avalie se a sobra deve reforçar outra meta.
- Se o histórico é curto, trate a previsão como sinal inicial, não como conclusão.
- Se a previsão parece incoerente, revise lançamentos, categorias, caixas e metas.
Exemplo
A meta de alimentação tem limite mensal de R$ 1.200. A previsão indica que, mantendo o ritmo atual, o ciclo deve fechar perto de R$ 1.020.
Uso prático: o planejador pode orientar o cliente a manter o comportamento atual e avaliar se a sobra prevista deve reforçar investimento, reserva ou outra meta.